區塊鍊是什麼意思，它如何支持分散的財務（DEFI）？

區塊鏈的分散性質通過智能合約啟用安全，透明的金融服務，提高可訪問性和效率來支持DEFI。

2025/04/11 03:50

區塊鍊是一種分佈式分類帳技術，可記錄眾多計算機的交易，使幾乎不可能更改，黑客入侵或欺騙系統。它是Bitcoin和以太坊等加密貨幣背後的基本技術。一個區塊鏈充當由計算機網絡管理的數據庫，每個計算機都保留了整個數據庫的副本。當將新數據添加到網絡中時，首先通過網絡中的節點（計算機）對其進行驗證，然後以“塊”的形式添加到分類帳中。每個塊包含交易列表，並鏈接到上一個塊，因此術語為“區塊鏈”。

區塊鏈技術的分散性質使其對於分散的金融（DEFI）特別有用。 DEFI是指建立在區塊鏈技術上的金融服務，並且無需銀行等傳統金融中介機構。取而代之的是，這些服務受智能合約的約束，這些合同是自我執行的合同，並用直接寫入代碼的條款。區塊鏈通過為這些智能合約提供安全，透明和不變的平台來支持DEFI。這允許創建更容易訪問，高效且不太容易操縱的金融服務。

區塊鏈技術的工作原理

區塊鏈技術通過一系列步驟運行，以確保其持有數據的完整性和安全性。這是它的工作方式：

• 事務啟動：用戶啟動交易，這可能是從向另一個用戶發送加密貨幣到執行智能合約的任何方法。
• 事務驗證：交易被廣播到節點網絡，並通過多個節點對其進行驗證。此驗證過程通常涉及解決複雜的數學問題，這是在Bitcoin等某些區塊鏈中稱為採礦的過程。
• 塊形成：一旦經過驗證，交易將與其他經過驗證的交易分組，以形成新的塊。然後將此塊添加到現有的塊鏈中。
• 共識機制：在鏈中增加一個新的塊由共識機制支配，這確保所有節點都同意新塊的有效性。共同的共識機制包括工作證明（POW）和股份證明（POS）。
• 不變的記錄：一旦將一個塊添加到鏈條中，它就會成為分類帳的永久部分。如果不更改所有後續塊，就無法更改塊內的數據，這需要大多數網絡的共識。

支持Defi的區塊鏈的關鍵特徵

區塊鏈技術具有多個功能，使其成為DEFI應用的理想基礎。其中包括：

• 權力下放：區塊鏈在分散網絡上運行，這意味著沒有一個實體可以控制整個系統。這與DEFI原則非常吻合，DEFI的原則旨在消除金融服務中的集中控制。
• 透明度：區塊鏈上的所有交易都是公開可見的，提供了很高的透明度。這種透明度對於系統信任至關重要的DEFI應用程序至關重要。
• 安全性：使用加密技術和共識機制可確保區塊鍊網絡高度安全。這種安全對於DEFI至關重要，在那裡用戶需要相信其資產是安全的。
• 不變性：一旦將數據記錄在區塊鏈上，就無法將其更改。這種不變性可確保一旦執行交易或智能合約，就無法更改，從而為Defi服務提供了高度的完整性。
• 智能合約：以太坊等區塊鏈平台支持智能合約，這對於自動化和執行DEFI應用程序規則至關重要。智能合約允許在不需要中介機構的情況下創建複雜的金融工具。

區塊鏈如何支持DEFI應用程序

區塊鏈技術以幾種關鍵方式支持DEFI應用程序：

• 分散的交流（DEX） ：區塊鏈可以創建分散的交換，用戶可以直接彼此交易加密貨幣而無需中央權威。這是由自動執行交易的智能合約促進的。
• 貸款和借貸平台：化合物和AAVE之類的DEFI平台使用區塊鍊和智能合約，以使用戶能夠借出和借用加密貨幣。這些平台使用算法確定的抵押品和利率在沒有傳統銀行的情況下運行。
• Stablecoins ：區塊鏈支持Stablecoins的創建，該穩定幣是旨在維持穩定價值的加密貨幣。這些通常在DEFI中用於提供可靠的交換和價值存儲媒介。
• 產量耕作和流動性挖掘：區塊鏈使用戶可以通過向Defi平台提供流動性來賺取獎勵。這是通過智能合約來根據所提供的流動性自動分配獎勵的智能合約來完成的。
• 保險：DEFI保險平台使用區塊鏈來防止智能合同失敗或交換黑客攻擊的風險。這些平台通過智能合約透明，自動運行。

defi中區塊鏈的挑戰和局限性

儘管區塊鏈技術為DEFI提供了許多優勢，但它也面臨著幾個挑戰和局限性：

• 可伸縮性：許多區塊鍊網絡都在努力可擴展性，這意味著它們只能處理每秒有限數量的交易。這可能會導致高交易費用和緩慢的交易時間，這可能是對DEFI廣泛採用的障礙。
• 監管不確定性：DEFI的監管環境仍在不斷發展，監管機構將如何處理這些平台存在不確定性。這可以為用戶和開發人員造成風險。
• 安全風險：雖然區塊鍊網絡通常是安全的，但它們不受黑客攻擊和漏洞的影響。正如在幾個備受矚目的Defi Hacks中可以看出的那樣，智能合同漏洞可能會導致巨大的損失。
• 用戶體驗：區塊鍊和DEFI的複雜性可能是主流採用的障礙。許多用戶發現使用Defi平台所涉及的接口和過程令人困惑和恐嚇。
• 互操作性：不同的區塊鍊網絡通常在孤島中運行，使Defi應用程序很難相互交互。這可能會限制Defi平台的功能和覆蓋範圍。

區塊鍊和DEFI的未來前景

區塊鍊和DEFI的未來看起來很有希望，旨在應對當前挑戰並擴大這些技術的能力的持續發展。重點的一些關鍵領域包括：

• 第2層解決方案：這些是建立在現有區塊鏈之上的協議，以提高可擴展性並減少交易費用。示例包括Bitcoin的閃電網絡和對以太坊的樂觀情緒。
• 跨鏈互操作性：Polkadot和Cosmos之類的項目正在努力使不同的區塊鍊網絡相互通信和互動，這可以顯著增強Defi應用程序的功能。
• 監管清晰度：隨著監管機構對區塊鍊和DEFI的越來越熟悉，希望將出現更清晰的準則，為這些技術提供更穩定的環境。
• 改進的用戶體驗：正在努力簡化使用DEFI平台所涉及的用戶界面和流程，從而使他們更容易被更廣泛的受眾訪問。
• 分散的身份：基於區塊鏈的身份解決方案可以增強DEFI應用程序的安全性和隱私性，使其對關注數據保護的用戶更具吸引力。

與區塊鍊和DEFI有關的常見問題

問：傳統金融與菲迪之間的主要區別是什麼？

答：主要區別在於，傳統財務依賴於銀行和經紀人等集中式機構，而DEFI則在沒有中介機構的分散區塊鍊網絡上運營。 DEFI使用智能合約來自動化金融服務，使其更容易訪問和透明。

問：區塊鏈如何確保DEFI應用程序的安全性？

答：區塊鏈通過加密技術，共識機制和分類帳的不可分割性來確保Defi應用程序的安全性。這些功能使惡意演員很難改變交易或操縱系統。

問：任何人都可以參加DEFI，還是有進入障礙？

答：雖然DEFI的目標是包容性，但仍有進入障礙，例如需要技術知識，對加密貨幣的訪問以及瀏覽複雜用戶界面的能力。正在努力降低這些障礙，並使Defi更容易被公眾進入。

問：哪些最受歡迎的DEFI應用程序是什麼？

答：一些最受歡迎的DEFI應用程序包括分散的交易所，例如Uniswap，Compound和Aave等貸款平台以及Dai等穩定的股票。這些平台提供了一系列基於區塊鏈技術的金融服務。

問：區塊鏈技術如何提高DEFI的可擴展性？

答：區塊鏈技術可以通過使用第2層解決方案來提高DEFI的可伸縮性，該解決方案可以從主要區塊鏈中處理交易，以及開發更有效的共識機制，該機制可以處理較高的交易量。

問：智能合約在DEFI中扮演什麼角色？

答：智能合約對於自動執行財務協議而無需中介時至關重要。他們執行DEFI應用程序的規則，確保按預期進行交易並提供高度的信任和透明度。

問：使用DEFI平台有任何風險嗎？

答：是的，使用DEFI平台有風險，包括智能合同漏洞，監管不確定性以及加密貨幣市場中高波動性的潛力。用戶應在參加DEFI之前進行徹底的研究並了解這些風險。

問：區塊鏈技術如何幫助DEFI中的法規合規性？

答：區塊鏈技術可以通過提供透明且不可變的交易記錄來幫助達到DEFI的法規合規性，該記錄可以由監管機構審核。此外，基於區塊鏈的身份解決方案可以幫助確保用戶遵守知識客戶（KYC）和反洗錢（AML）法規。

問：Defi對傳統金融系統的潛在影響是什麼？

答：DEFI有可能通過提供更易於訪問，高效和透明的金融服務來破壞傳統的金融系統。它可以減少對集中式機構的依賴，並使個人能夠對其財務活動有更多控制權。

問：有人如何開始使用DEFI應用程序？

答：要開始使用DEFI，應該首先獲得一些加密貨幣，通常是以太坊，因為許多DEFI應用程序都是在以太坊區塊鏈上構建的。接下來，他們應該選擇適合其需求的Defi平台，例如分散的交換或貸款平台，並遵循平台的說明來連接其加密貨幣錢包並開始使用該服務。研究和了解潛水前涉及的風險很重要。