블록 체인은 무엇을 의미하며 분산 금융 (DEFI)을 어떻게 지원합니까?

블록 체인의 분산 된 특성은 스마트 계약을 통해 안전하고 투명한 금융 서비스를 가능하게하여 접근성 및 효율성을 향상시켜 DEFI를 지원합니다.

2025/04/11 03:50

블록 체인은 분산 원장 기술로 수많은 컴퓨터 간의 트랜잭션을 기록하여 시스템을 변경, 해킹 또는 속임수로 만들 수 있습니다. Bitcoin 및 Ethereum과 같은 암호 화폐의 기본 기술입니다. 블록 체인은 컴퓨터 네트워크에서 관리하는 데이터베이스 역할을하며 각 데이터베이스의 사본을 보유합니다. 새 데이터가 네트워크에 추가되면 '블록'형식으로 원장에 추가되기 전에 네트워크의 노드 (컴퓨터)에 의해 먼저 확인됩니다. 각 블록에는 트랜잭션 목록이 포함되어 있으며 이전 블록과 연결되어 있으므로 '블록 체인'이라는 용어입니다.

블록 체인 기술의 분산 특성은 분산 된 금융 (DEFI)에 특히 유용합니다. Defi는 블록 체인 기술을 기반으로하고 은행과 같은 전통적인 금융 중개자가 필요없이 운영되는 금융 서비스를 말합니다. 대신, 이러한 서비스는 스마트 계약에 의해 관리되며, 이는 코드에 직접 작성된 이용 약관과 자체적으로 계약을 맺고 있습니다. 블록 체인은 이러한 스마트 계약이 운영 될 수있는 안전하고 투명하며 불변의 플랫폼을 제공하여 Defi를 지원합니다. 이를 통해 접근성이 뛰어나고 효율적이며 조작하기 쉬운 금융 서비스를 창출 할 수 있습니다.

블록 체인 기술의 작동 방식

블록 체인 기술은 보유한 데이터의 무결성과 보안을 보장하는 일련의 단계를 통해 작동합니다. 작동 방식은 다음과 같습니다.

• 트랜잭션 시작 : 사용자는 암호 화폐를 다른 사용자에게 보내는 것부터 다른 사용자에게 스마트 계약 실행에 이르기까지 거래를 시작합니다.
• 트랜잭션 검증 : 트랜잭션은 노드 네트워크로 방송되며, 여기서 여러 노드로 확인됩니다. 이 검증 과정은 종종 Bitcoin와 같은 일부 블록 체인에서 채굴로 알려진 복잡한 수학적 문제를 해결하는 것이 포함됩니다.
• 블록 형성 : 일단 확인되면 트랜잭션은 다른 검증 된 트랜잭션으로 그룹화되어 새 블록을 형성합니다. 그런 다음이 블록은 기존 블록 체인에 추가됩니다.
• 컨센서스 메커니즘 : 체인에 새로운 블록을 추가하는 것은 합의 메커니즘에 의해 지배되므로 모든 노드가 새로운 블록의 유효성에 동의 할 수 있습니다. 일반적인 합의 메커니즘에는 작업 증명 (POW) 및 스테이크 증명 (POS)이 포함됩니다.
• 불변 기록 : 블록이 체인에 추가되면 원장의 영구적 인 부분이됩니다. 모든 후속 블록을 변경하지 않고는 블록 내의 데이터를 변경할 수 없으며, 이는 대부분의 네트워크의 합의가 필요합니다.

Defi를 지원하는 블록 체인의 주요 기능

블록 체인 기술에는 Defi 응용 프로그램에 이상적인 기초가되는 몇 가지 기능이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 탈 중앙화 : 블록 체인은 분산 된 네트워크에서 작동하므로 단일 엔티티가 전체 시스템을 제어 할 수 없습니다. 이는 금융 서비스의 중앙 통제를 제거하려는 Defi의 원칙과 잘 어울립니다.
• 투명성 : 블록 체인의 모든 트랜잭션은 공개적으로 보이며 높은 수준의 투명성을 제공합니다. 이 투명성은 시스템에 대한 신뢰가 가장 중요한 Defi 응용 프로그램에 중요합니다.
• 보안 : 암호화 기술과 합의 메커니즘을 사용하면 블록 체인 네트워크가 매우 안전합니다. 이 보안은 사용자가 자산이 안전하다는 것을 신뢰 해야하는 Defi에 필수적입니다.
• 불변성 : 일단 데이터가 블록 체인에 기록되면 변경할 수 없습니다. 이 불변성은 일단 거래 또는 스마트 계약이 실행되면 변경 될 수 없어서 Defi 서비스에 높은 수준의 무결성을 제공합니다.
• 스마트 계약 : 이더 리움과 같은 블록 체인 플랫폼은 스마트 계약을 지원하며, 이는 Defi 응용 프로그램 규칙을 자동화하고 시행하는 데 필수적입니다. 스마트 계약을 통해 중개자가 필요없이 복잡한 금융 상품을 생성 할 수 있습니다.

블록 체인이 DEFI 응용 프로그램을 지원하는 방법

블록 체인 기술은 몇 가지 주요 방법으로 Defi 응용 프로그램을 지원합니다.

• 탈 중앙화 교환 (DEXS) : 블록 체인은 사용자가 중앙 권한없이 암호 화폐를 직접 거래 할 수있는 분산 거래소를 생성 할 수 있습니다. 이는 거래를 자동으로 실행하는 스마트 계약에 의해 촉진됩니다.
• 대출 및 차용 플랫폼 : Compound 및 AAVE와 같은 Defi 플랫폼은 블록 체인 및 스마트 계약을 사용하여 사용자가 암호 화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다. 이 플랫폼은 전통적인 은행 없이는 알고리즘에 의해 결정된 담보 및 금리를 사용하여 작동합니다.
• stablecoins : 블록 체인은 안정적인 값을 유지하도록 설계된 cryptocurrencies 인 stablecoins의 생성을 지원합니다. 이들은 종종 DEFI에서 신뢰할 수있는 교환 매체 및 가치 저장을 제공하기 위해 사용됩니다.
• 수율 농업 및 유동성 채굴 : 블록 체인을 통해 사용자는 피고 플랫폼에 유동성을 제공하여 보상을받을 수 있습니다. 이는 제공된 유동성 금액에 따라 보상을 자동으로 배포하는 스마트 계약을 통해 수행됩니다.
• 보험 : Defi Insurance Platform은 블록 체인을 사용하여 스마트 계약 실패 또는 교환 해킹과 같은 위험에 대한 적용 범위를 제공합니다. 이 플랫폼은 스마트 계약을 통해 투명하고 자동으로 작동합니다.

Defi의 블록 체인의 도전과 한계

블록 체인 기술은 Defi에 대한 많은 장점을 제공하지만 몇 가지 과제와 한계에 직면 해 있습니다.

• 확장 성 : 많은 블록 체인 네트워크는 확장 성으로 어려움을 겪으므로 초당 제한된 수의 트랜잭션 만 처리 할 수 ​​있습니다. 이로 인해 거래 수수료가 높고 거래 시간이 느려질 수 있으며, 이는 Defi의 광범위한 채택에 장애가 될 수 있습니다.
• 규제 불확실성 : DEFI의 규제 환경은 여전히 ​​발전하고 있으며, 이러한 플랫폼이 규제 기관에 의해 어떻게 처리되는지에 대한 불확실성이 있습니다. 이로 인해 사용자와 개발자에게 위험이 발생할 수 있습니다.
• 보안 위험 : 블록 체인 네트워크는 일반적으로 안전하지만 해킹 및 악용에 면역이 아닙니다. 스마트 계약 취약점은 여러 유명한 디피 해킹에서 볼 수 있듯이 상당한 손실을 초래할 수 있습니다.
• 사용자 경험 : 블록 체인과 Defi의 복잡성은 주류 채택의 장벽이 될 수 있습니다. 많은 사용자가 Defi 플랫폼을 사용하여 혼란스럽고 협박하는 인터페이스와 프로세스를 찾습니다.
• 상호 운용성 : 다른 블록 체인 네트워크는 종종 사일로에서 작동하므로 Defi 응용 프로그램이 서로 상호 작용하기가 어렵습니다. 이것은 Defi 플랫폼의 기능과 도달 범위를 제한 할 수 있습니다.

블록 체인과 결함의 미래 전망

블록 체인과 Defi의 미래는 현재의 과제를 해결하고 이러한 기술의 능력을 확장하는 것을 목표로하는 지속적인 개발로 유망한 것으로 보입니다. 초점의 주요 영역은 다음과 같습니다.

• 계층 2 솔루션 : 이들은 확장 성을 향상시키고 거래 수수료를 줄이기 위해 기존 블록 체인 위에 구축 된 프로토콜입니다. 예로는 Bitcoin의 번개 네트워크와 이더 리움의 낙관주의가 있습니다.
• 크로스 체인 상호 운용성 : Polkadot 및 Cosmos와 같은 프로젝트는 서로 다른 블록 체인 네트워크가 서로 통신하고 상호 작용할 수 있도록 노력하여 Defi 응용 프로그램의 기능을 크게 향상시킬 수 있습니다.
• 규제 명확성 : 규제 기관이 블록 체인 및 DEFI에 더 익숙해지면서 명확한 지침이 등장하여 이러한 기술이 성장할 수있는보다 안정적인 환경을 제공하기를 희망합니다.
• 향상된 사용자 경험 : Defi 플랫폼 사용과 관련된 사용자 인터페이스 및 프로세스를 단순화하기위한 노력이 이루어지면서 더 광범위한 잠재 고객이 더 액세스 할 수 있도록 노력하고 있습니다.
• 탈 중앙화 ID : 블록 체인 기반 Identity Solutions는 Defi 응용 프로그램의 보안 및 개인 정보를 향상시켜 데이터 보호에 대한 사용자에게 더욱 매력적입니다.

블록 체인 및 결함과 관련된 일반적인 질문

Q : 전통적인 금융과 Defi의 주요 차이점은 무엇입니까?

A : 주요 차이점은 전통적인 금융은 은행 및 중개인과 같은 중앙 집중식 기관에 의존하는 반면 Defi는 중개자가없는 분산 된 블록 체인 네트워크에서 운영된다는 것입니다. Defi는 스마트 계약을 사용하여 금융 서비스를 자동화하여보다 접근 가능하고 투명하게 만듭니다.

Q : 블록 체인은 Defi 응용 프로그램의 보안을 어떻게 보장합니까?

A : 블록 체인은 암호화 기술, 합의 메커니즘 및 원장의 불변성을 통해 Defi 응용 프로그램의 보안을 보장합니다. 이러한 기능으로 인해 악의적 인 행위자가 거래를 변경하거나 시스템을 조작하기가 매우 어렵습니다.

Q : 누구든지 Defi에 참여할 수 있습니까, 아니면 진입 장벽이 있습니까?

A : Defi는 포괄적 인 것을 목표로하지만 기술 지식의 필요성, 암호 화폐에 대한 액세스 및 복잡한 사용자 인터페이스를 탐색하는 기능과 같은 진입 장벽이 여전히 있습니다. 이러한 장벽을 낮추고 일반 대중에게 더 많은 접근을 가능하게하기위한 노력이 이루어지고 있습니다.

Q : 가장 인기있는 Defi 응용 프로그램은 무엇입니까?

A : 가장 인기있는 Defi 응용 프로그램에는 Uniswap과 같은 분산 교환, Compound 및 AAVE와 같은 대출 플랫폼 및 DAI와 같은 StableCoin이 포함됩니다. 이 플랫폼은 블록 체인 기술을 기반으로하는 다양한 금융 서비스를 제공합니다.

Q : 블록 체인 기술은 어떻게 Defi의 확장 성을 향상시킬 수 있습니까?

A : 블록 체인 기술은 메인 블록 체인에서 트랜잭션을 처리하는 계층 2 솔루션의 사용과 더 높은 트랜잭션 양을 처리 할 수있는보다 효율적인 합의 메커니즘의 개발을 통해 DEFI의 확장 성을 향상시킬 수 있습니다.

Q : Defi에서 스마트 계약은 어떤 역할을합니까?

A : 스마트 계약은 중개자의 필요없이 재무 계약의 실행을 자동화하므로 DEFI에 필수적입니다. 그들은 Defi 응용 프로그램의 규칙을 시행하여 거래가 의도 한대로 수행되고 높은 수준의 신뢰와 투명성을 제공하도록합니다.

Q : Defi 플랫폼 사용과 관련된 위험이 있습니까?

A : 그렇습니다. 스마트 계약 취약점, 규제 불확실성 및 암호 화폐 시장의 높은 변동성 가능성을 포함한 Defi 플랫폼 사용과 관련된 위험이 있습니다. 사용자는 Defi에 참여하기 전에 철저한 연구를 수행하고 이러한 위험을 이해해야합니다.

Q : 블록 체인 기술이 Defi의 규제 준수에 어떻게 도움이 될 수 있습니까?

A : 블록 체인 기술은 규제 기관이 감사 할 수있는 투명하고 불변의 거래 기록을 제공함으로써 DEFI의 규제 준수를 도울 수 있습니다. 또한 블록 체인 기반 Identity Solutions는 사용자가 KYC (Know-Your-Customer) 및 자금 세탁 방지 (AML) 규정을 준수하도록하는 데 도움이 될 수 있습니다.

Q : Defi가 전통적인 금융 시스템에 미치는 잠재적 영향은 무엇입니까?

A : Defi는보다 접근 가능하고 효율적이며 투명한 금융 서비스를 제공함으로써 전통적인 금융 시스템을 방해 할 수 있습니다. 중앙 집중식 기관에 대한 의존도를 줄이고 개인이 재무 활동을 더 많이 통제 할 수 있도록 권한을 부여 할 수 있습니다.

Q : 누군가 Defi 응용 프로그램을 어떻게 시작할 수 있습니까?

A : Defi를 시작하려면 먼저 많은 Defi 응용 프로그램이 Ethereum 블록 체인에 구축되므로 일부 암호 화폐, 일반적으로 Ethereum을 획득해야합니다. 다음으로, 그들은 분산 교환 또는 대출 플랫폼과 같이 자신의 요구에 맞는 Defi 플랫폼을 선택하고 플랫폼의 지침을 따라 암호 화폐 지갑을 연결하고 서비스 사용을 시작해야합니다. 다이빙하기 전에 관련된 위험을 연구하고 이해하는 것이 중요합니다.