Binance利用貸款教學：有效利用資金

Binance利用貸款使用戶可以藉用穩定的股份或加密貨幣來放大貸款回報，但需要仔細管理利率和清算風險。

2025/06/20 12:49

什麼是二手貸款貸款？

Binance利用貸款是全球最大的加密貨幣交易所提供的財務特徵，可讓用戶使用借入的資金擴大其貸款頭寸。該功能使貸方通過利用現有的加密貨幣來增加其潛在回報。與傳統的保證金交易不同，該交易的重點是增加交易的敞口，槓桿貸款專門用於貸款活動。

該概念起初似乎很複雜，但是從本質上講，用戶可以借用Stablecoins或其他支持的資產，並以市場需求設定的利率借出。通過這樣做，用戶可以假設他們管理與借貸成本和清算閾值相關的風險，可以增加產生資本回報的量。

槓桿貸款如何工作？

要了解槓桿貸款的工作原理，您需要掌握兩個主要組成部分：抵押和貸款價值（LTV）比率。當用戶從事槓桿貸款時，他們必須以支持的加密貨幣（例如BTC，ETH或BNB）的形式提供抵押品。基於此抵押品的價值，binance允許借用一定百分比（通常低於100％），以維持安全利潤率。

一旦獲得貸款，用戶就可以通過Binance的貸款平台立即藉出借入的資金。從貸款資金獲得的利息必須高於借貸成本；否則，該職位將無利可圖。例如，如果借貸方的年度百分比（APY）為10％，借貸利率為5％，則淨收益約為5％。

使用Binance利用貸款的分步指南

要開始使用Binance利用貸款，請按照以下步驟：

登錄到您的Binance帳戶並導航到“財務”部分。
選擇“槓桿令牌”或直接尋找“槓桿貸款”。
選擇一個用作抵押品的支持資產，以確保它符合最低要求。
將選定的資產存放到槓桿貸款錢包中。
單擊“借用”，然後選擇要藉入的資產，例如USDT或BUSD。
根據您的抵押比例將金額設置為藉款，然後單擊“確認借用”。
資金可用後，請轉到“貸款”部分，然後選擇“靈活貸款”或“固定期限貸款”。
輸入借入的金額並確認貸款交易。

定期監控利息收入和借貸成本至關重要。如果您的抵押品價值由於市場波動而大大下降，您可能會面臨清算事件，其中一部分抵押品被出售以償還債務。

槓桿貸款的風險管理

參與槓桿貸款的最重要方面之一是理解和管理風險。由於該策略涉及借貸，因此總有保證金或清算的可能性。當貸款與價值（LTV）比率超過閾值時，通常會根據附帶類型而進行清算。

為了避免清算，用戶應在其抵押品中保持足夠的緩衝。也建議密切監視市場狀況，尤其是在高波動性時期。設定價格變動和借貸利率變更的警報可以幫助用戶及時採取行動，例如償還部分貸款或增加抵押品。

此外，用戶應在輸入任何槓杆位置之前計算淨利潤。如果借貸利率超過了貸款APY ，則該職位將隨著時間的流逝而導致損失。

計算潛在回報和成本

在將資金用於利用貸款之前，必須計算潛在的收入和支出。這是您可以估算網絡回報的方法：

確定您計劃貸款資產的當前貸款APY 。
檢查同一資產的借入利率。
計算兩個速率之間的差異以找到您的淨產量。
如果適用，請考慮複合頻率。
借貸和貸款時市場波動的因素和可能的滑倒。

例如，如果貸款APY每年為12％，借貸率為6％，則理論淨產量為6％。但是，由於波動和費用的波動，實際收益可能會有所不同。使用電子表格或計算器對不同方案進行建模有助於做出明智的決策。

常見問題（常見問題解答）

我可以使用穩定幣作為二元利用貸款的抵押品嗎？

不，目前的binance不接受穩定幣作為槓桿貸款的抵押品。要求用戶存入BTC，ETH或BNB等支持的加密貨幣以獲得借入資格。由於菲亞支持的穩定劑的固有波動性，該限制可確保更好的風險管理。

如果我的位置被清算會怎樣？

如果您的貸款與價值（LTV）比率超過了允許的最大值，則二元組會啟動自動清算過程。在此過程中，您的一部分抵押品將被出售以償還未償貸款。如果市場在清算期間迅速移動，您可能會造成損失，因此強烈建議保持健康的LTV緩衝液。

槓桿貸款是否涉及費用？

雖然存入和貸款資金通常不收取任何費用，但根據實時市場利率，借貸帶有利息費。這些費率可能會因供需動態而有所不同。此外，如果您決定將您的抵押品或借入的資金移開，則提取費用。

多久分配利息付款多久？

從柔性貸款中獲得的利息每天分配，而定期貸款在成熟度時會付出。借貸利息是不斷地從您的帳戶餘額中自動扣除的。用戶應定期檢查其交易歷史記錄，以準確跟踪流入和流出。

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