Enseignement des prêts à effet de levier en binance: utilisation efficace des fonds

Les prêts à effet de levier Binance permettent aux utilisateurs d'emprunter des stablescoins ou une crypto contre les garanties pour amplifier les rendements de prêt, mais nécessitent une gestion minutieuse des taux d'intérêt et des risques de liquidation.

Jun 20, 2025 at 12:49 pm

Qu'est-ce que les prêts à effet de levier Binance?

Les prêts à effet de levier Binance sont une fonctionnalité financière offerte par le plus grand échange de crypto-monnaie du monde qui permet aux utilisateurs d' amplifier leurs postes de prêt en utilisant des fonds empruntés. Cette fonctionnalité permet aux prêteurs d'augmenter leurs rendements potentiels en tirant parti de leurs exploitations cryptographiques existantes. Contrairement au trading traditionnel des marges, qui se concentre sur l'augmentation de l'exposition dans le commerce, les prêts à effet de levier s'appliquent à l'effet de levier spécifiquement aux activités de prêt.

Le concept peut sembler complexe au début, mais il permet essentiellement aux utilisateurs d' emprunter des étages ou d'autres actifs pris en charge et de les prêter à des taux d'intérêt fixés par la demande du marché. Ce faisant, les utilisateurs peuvent augmenter la quantité de rendements de génération de capitaux , en supposant qu'ils géraient les risques associés aux coûts d'emprunt et aux seuils de liquidation.

Comment fonctionne les prêts à effet de levier sur Binance?

Pour comprendre comment fonctionne les prêts à effet de levier , vous devez saisir deux composantes principales: garantie et ratios de prêt / valeur (LTV) . Lorsqu'un utilisateur s'engage dans des prêts à effet de levier, il doit fournir des garanties sous la forme de crypto-monnaies prises en charge telles que BTC, ETH ou BNB. Sur la base de la valeur de cette garantie, la binance permet d'emprunter jusqu'à un certain pourcentage, généralement inférieur à 100%, à maintenir les marges de sécurité.

Une fois le prêt contracté, les utilisateurs peuvent immédiatement prêter les fonds empruntés via la plate-forme de prêt de Binance . Les intérêts gagnés par les fonds de Carême doivent être plus élevés que le coût de l'emprunt; Sinon, la position devient non rentable. Par exemple, si le pourcentage de rendement annuel (APY) du côté des prêts est de 10% et que le taux d'intérêt d'emprunt est de 5%, le gain net serait d'environ 5%.

Guide étape par étape sur l'utilisation de prêts à effet de binance

Pour commencer à utiliser des prêts à effet de Binance , suivez ces étapes:

• Connectez-vous à votre compte Binance et accédez à la section «Finance».
• Sélectionnez des «jetons à levier» ou recherchez directement les «prêts à effet de levier».
• Choisissez un actif pris en charge à utiliser comme garantie , en garantissant qu'il répond aux exigences minimales.
• Déposez l'actif sélectionné dans le portefeuille de prêt à effet de levier.
• Cliquez sur «emprunter» et choisissez l'actif que vous souhaitez emprunter, comme USDT ou BUSD.
• Définissez le montant pour emprunter en fonction de votre rapport collatéral et cliquez sur «Confirmer Emprunter».
• Une fois que les fonds sont disponibles, accédez à la section «Lending» et sélectionnez «prêt flexible» ou «prêt à durée déterminée».
• Entrez le montant emprunté et confirmez la transaction de prêt.

Il est crucial de surveiller à la fois les revenus d'intérêts et les coûts d'emprunt régulièrement. Si la valeur de votre garantie baisse considérablement en raison de la volatilité du marché, vous pouvez faire face à un événement de liquidation , où une partie de votre garantie est vendue pour couvrir la dette.

Gestion des risques dans les prêts à effet de levier

L'un des aspects les plus importants de la participation à des prêts à effet de levier est la compréhension et la gestion des risques. Étant donné que cette stratégie consiste à emprunter, il y a toujours la possibilité d' appels de marge ou de liquidation . La liquidation se produit lorsque le rapport prêt / valeur (LTV) dépasse le seuil , généralement environ 80 à 90%, selon le type de garantie.

Pour éviter la liquidation, les utilisateurs doivent maintenir un tampon suffisant dans leur garantie . Il est également conseillé de surveiller de près les conditions du marché , en particulier pendant les périodes de volatilité élevée. La définition des alertes pour les mouvements des prix et l'emprunt des changements de taux d'intérêt peut aider les utilisateurs à prendre des mesures en temps opportun, telles que le remboursement d'une partie du prêt ou l'ajout de plus de garanties.

De plus, les utilisateurs doivent calculer la marge bénéficiaire nette avant d'entrer dans une position à effet de levier. Si le taux d'intérêt d'emprunt dépasse l'APY des prêts , le poste entraînera une perte au fil du temps.

Calcul des rendements et coûts potentiels

Avant de consacrer des fonds à tirer parti des prêts , il est essentiel de calculer les bénéfices et les dépenses potentiels. Voici comment vous pouvez estimer votre retour net:

• Déterminez l' APY de prêt actuel pour l'actif que vous prévoyez de prêter.
• Vérifiez le taux d'intérêt d'emprunt pour le même actif.
• Calculez la différence entre les deux taux pour trouver votre rendement net.
• Envisagez de composer la fréquence le cas échéant.
• Facteur de la volatilité du marché et du glissement possible lors de l'emprunt et des prêts.

Par exemple, si l'APY de prêt est de 12% par an et que le taux d'emprunt est de 6%, le rendement net théorique est de 6%. Cependant, les rendements réels peuvent varier en raison des taux de fluctuation et des frais. L'utilisation d'une feuille de calcul ou d'une calculatrice pour modéliser différents scénarios aide à prendre des décisions éclairées.

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Questions fréquemment posées (FAQ)

Puis-je utiliser des stablecoins comme garantie dans des prêts à effet de levier en binance?

Non, actuellement Binance n'accepte pas les stablecoins comme garantie pour les prêts à effet de levier. Les utilisateurs doivent déposer des crypto-monnaies prises en charge comme BTC, ETH ou BNB pour se qualifier pour l'emprunt. Cette restriction garantit une meilleure gestion des risques en raison de la volatilité inhérente des staboins soutenus par Fiat.

Que se passe-t-il si ma position est liquidée?

Si votre rapport prêt / valeur (LTV) dépasse le maximum autorisé , Binance initie un processus de liquidation automatique. Au cours de ce processus, une partie de votre garantie sera vendue pour rembourser le prêt en cours. Vous pouvez subir des pertes si le marché se déplace rapidement pendant la liquidation, donc le maintien d'un tampon LTV sain est fortement recommandé.

Y a-t-il des frais impliqués dans les prêts à effet de levier?

Bien que les fonds de dépôt et de prêt n'encournent généralement aucun frais , l'emprunt est livré avec des frais d'intérêt basés sur les taux du marché en temps réel . Ces taux peuvent varier en fonction de la dynamique de l'offre et de la demande. De plus, les frais de retrait s'appliquent si vous décidez de déplacer votre garantie ou vos fonds empruntés hors plate-forme.

À quelle fréquence les paiements d'intérêts sont-ils distribués?

Les intérêts tirés des prêts flexibles sont distribués quotidiennement , tandis que les prêts à durée déterminée versent à l'échéance. L'emprunt des intérêts est accumulé en continu et déduit automatiquement du solde de votre compte. Les utilisateurs devraient vérifier régulièrement leur historique de transaction pour suivre les entrées et les sorties avec précision.