投資加密貨幣的主要風險是什麼？

與市場波動有關的風險

1。加密貨幣價格可能會在短時間內發生極端波動，通常是由情緒，猜測或宏觀經濟新聞驅動的。數字資產可能有一天可以獲得50％的價值，而下一個數字資產可能會在沒有明確的基本觸發器的情況下損失60％。

2。缺乏內在的估值模型使得難以評估加密貨幣是否被高估或被低估。傳統指標（例如P/E比率或現金流量分析）不直接適用於大多數區塊鏈項目。

3。在交流和代幣之間的流動性差異很大。低流動性硬幣可能會在大型交易中遭受滑倒，這會擴大試圖快速退出頭寸的投資者的損失。

4。鯨魚活動 - 持有大量代幣的少數持有人可以操縱價格行動，以對較小股加密貨幣進行操作，從而造成誘捕零售投資者的人工尖峰或崩潰。

5。突然的監管公告或有影響力的社交媒體帖子可能會引發級聯的拋售，如中國的採礦禁令或備受矚目的名人代言，然後是反轉。

安全和技術漏洞

1。交換和錢包是黑客的主要目標。許多備受矚目的違規行為導致數百萬美元的數字資產損失，無法保證恢復。

2。分散財務（DEFI）方案中的智能合同錯誤可以由惡意參與者利用。代碼漏洞導致了利用資金從流動性池或貸款平台排出的利用。

3.私鑰管理仍然是一個關鍵風險。如果用戶失去對其私鑰或種子短語的訪問權限，則相關資金將永久無法訪問，沒有中央授權恢復訪問權限。

4。在加密貨幣空間中，網絡釣魚攻擊，假應用程序和模仿騙局猖ramp。用戶經常在不知不覺中提供證書或簽署破壞其持股的惡意交易。

5。地毯拉力（開發商放棄項目並撤回所有資金）在不受監管的令牌發布中很常見，尤其是在清單要求最少的分散交易所中。

監管和法律不確定性

1。全世界政府採取了不同的方法來監管加密貨幣。一些國家禁止貿易直接進行，而另一些國家則對交流和服務提供商施加了嚴格的許可規則。

2。加密交易的稅收處理差異很大，而且通常不清楚。錯誤地報告收益或未能宣布處置可能會導致處罰，審計或法律後果。

3。對特定部門的監管鎮壓（例如隱私硬幣，Stablecoins或Defi平台）可能會使某些投資在一夜之間變得無法使用或非法。

4.證券法可能將某些代幣歸類為未註冊的證券，從而導致執法行動凍結開發，Delist令牌或關閉整個項目。

5。缺乏投資者保護框架意味著欺詐，市場操縱和破產事件通常會使受害者沒有補償。

常見問題

如果加密貨幣交換被黑客入侵會怎樣？在大多數情況下，除非交易所擁有保險或選擇報銷受影響的帳戶，否則用戶承擔財務損失。許多平台沒有完全涵蓋損失，尤其是對於較舊的或鮮為人知的交流。

政府可以關閉加密貨幣嗎？儘管他們無法消除Bitcoin等分散的網絡，但政府可以限制對交易所，禁止交易，將用法定為犯罪或阻止其管轄範圍內的網絡節點的訪問，從而嚴重限制了可用性。

我如何保護我的加密貨幣投資？使用硬件錢包進行長期存儲，啟用兩因素身份驗證，在互動之前驗證智能合約，並避免在任何情況下共享私鑰或種子短語。

Stablecoins是否完全不受波動的安全？否。雖然旨在維持固定價值，但由於保留的破產，信心喪失或系統性問題，Stablecoins可以脫離PEG，這是2022年Terrausd崩潰所證明的。