投资加密货币的主要风险是什么？

与市场波动有关的风险

1。加密货币价格可能会在短时间内发生极端波动，通常是由情绪，猜测或宏观经济新闻驱动的。数字资产可能有一天可以获得50％的价值，而下一个数字资产可能会在没有明确的基本触发器的情况下损失60％。

2。缺乏内在的估值模型使得难以评估加密货币是否被高估或被低估。传统指标（例如P/E比率或现金流量分析）不直接适用于大多数区块链项目。

3。在交流和代币之间的流动性差异很大。低流动性硬币可能会在大型交易中遭受滑倒，这会扩大试图快速退出头寸的投资者的损失。

4。鲸鱼活动 - 持有大量代币的少数持有人可以操纵价格行动，以对较小股加密货币进行操作，从而造成诱捕零售投资者的人工尖峰或崩溃。

5。突然的监管公告或有影响力的社交媒体帖子可能会引发级联的抛售，如中国的采矿禁令或备受瞩目的名人代言，然后是反转。

安全和技术漏洞

1。交换和钱包是黑客的主要目标。许多备受瞩目的违规行为导致数百万美元的数字资产损失，无法保证恢复。

2。分散财务（DEFI）方案中的智能合同错误可以由恶意参与者利用。代码漏洞导致了利用资金从流动性池或贷款平台排出的利用。

3.私钥管理仍然是一个关键风险。如果用户失去对其私钥或种子短语的访问权限，则相关资金将永久无法访问，没有中央授权恢复访问权限。

4。在加密货币空间中，网络钓鱼攻击，假应用程序和模仿骗局猖ramp。用户经常在不知不觉中提供证书或签署破坏其持股的恶意交易。

5。地毯拉力（开发商放弃项目并撤回所有资金）在不受监管的令牌发布中很常见，尤其是在清单要求最少的分散交易所中。

监管和法律不确定性

1。全世界政府采取了不同的方法来监管加密货币。一些国家禁止贸易直接进行，而另一些国家则对交流和服务提供商施加了严格的许可规则。

2。加密交易的税收处理差异很大，而且通常不清楚。错误地报告收益或未能宣布处置可能会导致处罚，审计或法律后果。

3。对特定部门的监管镇压（例如隐私硬币，Stablecoins或Defi平台）可能会使某些投资在一夜之间变得无法使用或非法。

4.证券法可能将某些代币归类为未注册的证券，从而导致执法行动冻结开发，Delist令牌或关闭整个项目。

5。缺乏投资者保护框架意味着欺诈，市场操纵和破产事件通常会使受害者没有补偿。

常见问题

如果加密货币交换被黑客入侵会怎样？在大多数情况下，除非交易所拥有保险或选择报销受影响的帐户，否则用户承担财务损失。许多平台没有完全涵盖损失，尤其是对于较旧的或鲜为人知的交流。

政府可以关闭加密货币吗？尽管他们无法消除Bitcoin等分散的网络，但政府可以限制对交易所，禁止交易，将用法定为犯罪或阻止其管辖范围内的网络节点的访问，从而严重限制了可用性。

我如何保护我的加密货币投资？使用硬件钱包进行长期存储，启用两因素身份验证，在互动之前验证智能合约，并避免在任何情况下共享私钥或种子短语。

Stablecoins是否完全不受波动的安全？否。虽然旨在维持固定价值，但由于保留的破产，信心丧失或系统性问题，Stablecoins可以脱离PEG，这是2022年Terrausd崩溃所证明的。