如何選擇加密貨幣交易所？ （平台選擇）

安全協議和基礎設施

1. 交易所必須對大部分用戶資金實行多重簽名冷存儲，熱錢包中持有的資金少於5%。

2. 雙因素身份驗證應支持像 YubiKey 這樣的硬件令牌，而不僅僅是基於短信的方法。

3. CertiK 或 SlowMist 等公司的定期第三方安全審計必須公開並在過去六個月內更新。

4. 平台必須展示明確的事件響應政策，包括違規通知的時間表和資金回收機制。

5.異常提款模式和API密鑰濫用的實時監控系統是強制性功能，而不是可選的附加功能。

流動性和訂單深度

1. 標準市場交易時間內，BTC/USDT等主要貨幣對的買賣價差應保持在0.08%以下。

2. 對於頂級資產，與中間價格±1% 的訂單簿深度必須超過 500 萬美元，以確保 100,000 美元以上交易的滑點最小化。

3. 匹配引擎吞吐量必須維持每秒超過 100,000 個訂單，並且延遲峰值不超過 50 毫秒。

4.必須通過透明的返利結構來激勵做市商，至少有3家一級機構做市商積極報價。

5. 跨交易所套利機會應受到限制——前五名交易所的 BTC/USD 貨幣對的價格偏差必須在 95% 的交易時間內保持在 0.25% 以內。

監管合規性和管轄權明確性

1. 交易所必須持有至少一個主要司法管轄區（例如英國 FCA、德國 BaFin 或日本 FSA）的有效許可證，並在官方監管機構網站上公佈可驗證的許可證號。

2. KYC 程序必須符合 FATF 建議 16，要求提供經過驗證的身份證明、地址證明以及超過 1,000 美元的提款資金來源文件。

3. 法人實體註冊詳細信息（包括註冊辦事處、公司編號和股東結構）必須在網站頁腳中披露，並與政府商業登記處進行交叉核對。

4. 必須執行特定司法管轄區的數據駐留規則：如果沒有 SCC 和補充傳輸保障措施，歐盟用戶數據無法通過位於 EEA 之外的服務器進行路由。

5. Chainaanalysis Reactor 或 Elliptic 等鏈上交易篩選工具必須集成到受制裁地址和高風險 VASP 的存款和取款工作流程中。

費用和提款機制

1. 現貨交易的 Taker 費用不得超過 0.20%，並明確公佈交易量等級並追溯適用。

2. 區塊鏈提現費用必鬚根據實時網絡擁塞情況（而不是固定的統一費率）動態計算，並顯示預先確認。

3. 法幣入口無隱藏費用：SEPA 轉賬必須承​​擔零中介銀行費用，美元 ACH 存款必須在 1 個工作日內結算，且撤回窗口不得超過 24 小時。

4. 保證金交易利率必須通過簽名的預言機每小時在鏈上發布，而不是受操縱的內部儀表板。

5. 提現失敗退款政策必須保證兩小時內全額退款，並在區塊鏈確認失敗時觸發自動重試。

用戶界面和技術可訪問性

1. 交易界面必須支持鍵盤驅動的訂單輸入，並可自定義限價、市價、止損限價和 OCO 訂單熱鍵。

2. 實時 WebSocket 源必須以低於 100 毫秒的延遲提供完整的訂單簿快照和交易更新，並通過客戶端時間戳記錄進行驗證。

3. 移動應用程序必須通過 OWASP MASVS 1 級安全標準，包括證書固定和 root/越獄設備阻止。

4. API 文檔必須包括工作 cURL 示例、每個響應中的速率限制標頭以及復制生產延遲和錯誤代碼的沙箱環境。

5. 圖表引擎必須允許原生導入 Pine Script v5 指標，並支持低至 100 毫秒粒度的時間範圍以進行算法回測。

常見問題解答

問：交易所提供的保險是否涵蓋所有用戶資產？保險單通常不包括智能合約漏洞、內部盜竊或監管扣押造成的損失，僅涵蓋經法務審計師驗證的保管違規行為。

問：我可以驗證交易所報告的交易量是否真實嗎？是的——根據獨立指標（例如 The Block 的驗證交易量分數和 TokenInsight 的清洗交易檢測指數）交叉檢查 CoinGecko 和 CoinMarketCap 上的交易量排名。

問：如果交易所失去銀行合作夥伴，我的資金會怎樣？在建立新的銀行體系之前，法定貨幣餘額將變得缺乏流動性；除非服務條款明確允許，否則不會自動轉換為穩定幣或遷移到備用網關。

問：開源交易客戶端比專有交易客戶端更安全嗎？開源客戶端允許對前端邏輯進行獨立驗證，但不保證後端完整性、錢包簽名安全性或託管基礎設施透明度。