Comment choisir un échange crypto ? (Sélection de plateforme)

Protocoles et infrastructure de sécurité

1. Les bourses doivent mettre en œuvre un stockage frigorifique multi-signature pour la majorité des fonds des utilisateurs, dont moins de 5 % sont détenus dans des portefeuilles chauds.

2. L'authentification à deux facteurs doit prendre en charge les jetons matériels tels que YubiKey, et pas seulement les méthodes basées sur SMS.

3. Des audits de sécurité tiers réguliers réalisés par des sociétés telles que CertiK ou SlowMist doivent être accessibles au public et mis à jour au cours des six derniers mois.

4. La plateforme doit démontrer une politique claire de réponse aux incidents, y compris des délais de notification des violations et des mécanismes de récupération des fonds.

5. Les systèmes de surveillance en temps réel des schémas de retrait anormaux et de l'utilisation abusive des clés API sont des fonctionnalités obligatoires et non des modules complémentaires facultatifs.

Liquidité et profondeur du carnet de commandes

1. Les spreads acheteur-vendeur pour les paires majeures comme BTC/USDT devraient rester inférieurs à 0,08 % pendant les heures normales de marché.

2. La profondeur du carnet d'ordres à ± 1 % du prix moyen doit dépasser 5 millions de dollars pour les actifs de premier plan afin de garantir un dérapage minimal sur les transactions supérieures à 100 000 $.

3. Le débit du moteur correspondant doit supporter plus de 100 000 commandes par seconde sans pics de latence dépassant 50 ms.

4. Les teneurs de marché doivent être incités par le biais de structures de rabais transparentes, avec au moins trois teneurs de marché institutionnels de niveau 1 cotant activement.

5. Les opportunités d'arbitrage croisé doivent être limitées : les écarts de prix entre les paires BTC/USD sur les cinq principales bourses doivent rester inférieurs à 0,25 % pendant 95 % des minutes de négociation.

Conformité réglementaire et clarté juridictionnelle

1. La bourse doit détenir des licences actives dans au moins une juridiction majeure, comme la FCA au Royaume-Uni, la BaFin en Allemagne ou la FSA au Japon, et publier les numéros de licence de manière vérifiable sur les sites Web officiels des régulateurs.

2. Les procédures KYC doivent être conformes à la recommandation 16 du GAFI, exigeant une pièce d'identité vérifiée, un justificatif de domicile et des documents sur la source des fonds pour les retraits supérieurs à 1 000 $.

3. Les détails de l'enregistrement de l'entité juridique, y compris le siège social, le numéro de constitution et la structure de l'actionnariat, doivent être divulgués dans le pied de page du site Web et vérifiés par recoupement avec les registres d'entreprises gouvernementaux.

4. Des règles de résidence des données spécifiques aux juridictions doivent être appliquées : les données des utilisateurs de l'UE ne peuvent pas être acheminées via des serveurs situés en dehors de l'EEE sans SCC et sans garanties de transfert supplémentaires.

5. Les outils de filtrage des transactions en chaîne comme Chainalysis Reactor ou Elliptic doivent être intégrés dans les flux de travail de dépôt et de retrait pour les adresses sanctionnées et les VASP à haut risque.

Frais et mécanismes de retrait

1. Les frais du preneur pour le trading au comptant doivent être plafonnés à 0,20 %, avec des niveaux basés sur le volume clairement publiés et appliqués rétroactivement.

2. Les frais de retrait de la blockchain doivent être calculés dynamiquement en fonction de la congestion du réseau en temps réel (et non de taux forfaitaires fixes) et affichés au préalable.

3. Pas de frais cachés pour les rampes d'accès fiduciaires : les virements SEPA ne doivent entraîner aucun frais bancaire intermédiaire et les dépôts en USD ACH doivent être réglés dans un délai d'un jour ouvrable sans fenêtres d'inversion de plus de 24 heures.

4. Les taux d'intérêt des transactions sur marge doivent être publiés toutes les heures en chaîne via des flux Oracle signés, et non des tableaux de bord internes sujets à manipulation.

5. Les politiques de remboursement pour les retraits échoués doivent garantir un remboursement intégral dans les deux heures, avec des tentatives automatiques déclenchées en cas d'échec de la confirmation de la blockchain.

Interface utilisateur et accessibilité technique

1. L'interface de trading doit prendre en charge la saisie d'ordres au clavier avec des raccourcis clavier personnalisables pour les ordres à cours limité, au marché, stop-limite et OCO.

2. Les flux WebSocket en temps réel doivent fournir des instantanés complets du carnet d'ordres et des mises à jour des transactions avec une latence inférieure à 100 ms, validées via la journalisation d'horodatage côté client.

3. Les applications mobiles doivent respecter les normes de sécurité OWASP MASVS niveau 1, y compris l'épinglage de certificat et le blocage des appareils rootés/jailbreakés.

4. La documentation de l'API doit inclure des exemples cURL fonctionnels, des en-têtes de limite de débit dans chaque réponse et des environnements sandbox répliquant la latence de production et les codes d'erreur.

5. Le moteur de création de graphiques doit permettre l'importation native des indicateurs Pine Script v5 et prendre en charge des délais allant jusqu'à une granularité de 100 ms pour le backtest algorithmique.

Foire aux questions

Q : Une assurance d’offre d’échange couvre-t-elle tous les actifs des utilisateurs ? Les polices d'assurance excluent généralement les pertes résultant d'exploitations de contrats intelligents, de vols internes ou de saisies réglementaires, couvrant uniquement les violations de conservation vérifiées par des auditeurs légistes.

Q : Puis-je vérifier si le volume de transactions déclaré par une bourse est authentique ? Oui : vérifiez les classements de volume sur CoinGecko et CoinMarketCap avec des mesures indépendantes telles que le score de volume vérifié de The Block et l'indice de détection des transactions de lavage de TokenInsight.

Q : Qu'arrive-t-il à mes fonds si une bourse perd son partenaire bancaire ? Les soldes fiduciaires deviennent illiquides jusqu'à ce que de nouveaux rails bancaires soient établis ; aucune conversion automatique vers des pièces stables ni aucune migration vers des passerelles alternatives ne se produit, sauf autorisation explicite dans les conditions d'utilisation.

Q : Les clients d'échange open source sont-ils plus sûrs que les clients propriétaires ? Les clients open source permettent une vérification indépendante de la logique frontale mais ne garantissent pas l'intégrité du backend, la sécurité de la signature du portefeuille ou la transparence de l'infrastructure de conservation.