什麼是交易所地址白名單？

定義和核心功能

1. 地址白名單是加密貨幣交易所採用的一種安全機制，用於將資金提取限制在預先批准的錢包地址列表中。

2. 在發起任何提現交易之前，用戶必須手動添加並驗證每個外部錢包地址。

3. 一旦啟用，交易所將強制執行嚴格的驗證：任何將資金提取到未列出地址的嘗試都將被自動拒絕。

4. 此功能在帳戶級別運行，這意味著每個用戶都可以獨立於同一平台上的其他用戶配置自己的白名單。

5.白名單不影響充值；用戶可以不受限制地從任何地址接收資金。

實施機制

1. 激活通常需要通過電子郵件或短信進行多重身份驗證和確認，以防止未經授權的設置。

2. 每個添加的地址都會經歷驗證過程 - 通常涉及發送到目標錢包相關服務的小型測試交易或手動代碼輸入。

3. 在新添加的地址激活提款之前，一些交易所會強制執行 24 至 72 小時的等待期。

4. 對白名單的編輯（包括刪除或修改條目）遵循與初始設置相同的安全協議。

5.某些平台允許分層白名單，例如，將冷存儲地址與熱錢包分開或分配“交易所”或“個人”等標籤以進行內部跟踪。

風險和限制

1. 如果用戶無法訪問在白名單設置期間使用的設備或電子郵件，則可能需要與交易所支持團隊進行長時間的身份驗證才能恢復。

2. 受損的 API 密鑰或會話令牌不會繞過白名單，但針對白名單接口本身的網絡釣魚攻擊已經發生在安全性較低的平台上。

3. 硬件錢包集成有時會帶來摩擦——一些設備無法簽署白名單確認消息，迫使人們依賴基於軟件的替代方案。

4. 交易所端的錯誤導致白名單在維護更新後被悄悄禁用，讓用戶在提款嘗試失敗時才意識到。

5.白名單不能防止社會工程攻擊，即用戶被誘騙使用自己經過驗證的地址批准惡意交易。

監管和合規環境

1. 像歐盟這樣的司法管轄區根據 MiCA 準則，在處理大額轉賬時將白名單視為“客戶盡職調查”義務的一部分。

2. 在日本，金融當局要求交易所記錄所有白名單修改，並附有時間戳和 IP 元數據，以供審計追踪。

3. 受 FinCEN 法規約束的美國平台必須將白名單記錄與 KYC 文件一起保留五年。

4. 一些獲得許可的交易所將白名單邏輯直接嵌入到鏈上交易構建器中，確保在廣播到網絡之前進行合規性檢查。

5.自 2022 年以來，亞洲兩大交易所因在監管審計期間未能維護準確的白名單日誌而被處以超過 200 萬美元的罰款。

常見問題解答

問：我可以將屬於其他人的地址列入白名單嗎？答：是的，但這樣做可以讓他們對發送到那裡的任何資金擁有不可逆轉的控制權。交易所不驗證所有權，僅驗證格式和網絡兼容性。

問：地址白名單是否適用於同一交易所用戶之間的內部轉賬？答：不會。內部轉賬在交易所的數據庫內進行，並完全繞過區塊鏈級地址驗證。

問：如果我輸入無效的校驗和以太坊地址會發生什麼？答：大多數交易所在添加步驟中會立即拒絕它。一些較舊的接口接受格式錯誤的輸入，但後續驗證事務失敗。

問：在白名單過程中，硬件錢包地址是否會受到不同的對待？答：本質上不是——儘管有些交易所需要額外的步驟，比如掃描 Ledger 或 Trezor 固件生成的二維碼來確認意圖。