암호화폐로 돈을 버는 6가지 저위험 전략

스테이블코인 수확량 농사

1. 스테이블코인 수익 농사에는 이자를 얻기 위해 USDC 또는 DAI와 같은 스테이블코인을 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜에 묶어두는 작업이 포함됩니다. 이러한 자산은 명목화폐에 고정되어 있기 때문에 그 가치는 상대적으로 일정하게 유지되어 가격 변동성을 최소화합니다.

2. Aave 및 컴파운드와 같은 플랫폼을 통해 사용자는 스테이블 코인을 빌려주고 종종 기존 저축 계좌를 초과하는 연간 수익률(APY)을 받을 수 있습니다. 이자는 실시간으로 분배되어 시간이 지남에 따라 원금이 증가합니다.

3. 평판이 좋은 대부분의 DeFi 플랫폼은 정기적인 보안 감사를 받고 투명한 스마트 계약을 사용하기 때문에 위험이 더욱 줄어듭니다. 사용자는 자금을 입금하기 전에 계약 내용을 확인할 수 있습니다.

4. 일부 프로토콜은 토큰 보상을 통해 추가 인센티브를 제공하여 변동성이 큰 암호화폐와 관련된 높은 시장 변동에 투자자를 노출시키지 않고 수익을 높입니다.

예금이 보장되는 잘 확립된 플랫폼을 선택하면 스마트 계약 실패에 대한 노출이 크게 줄어듭니다.

낮은 변동성 쌍을 갖춘 유동성 풀

1. 스테이블코인 또는 밀접하게 연관된 자산으로 구성된 풀에 유동성을 제공하면 비영구적 손실 위험이 줄어듭니다. 예를 들어 Curve Finance와 같은 자동화된 시장 조성자의 USDT/USDC 또는 DAI/USDT 쌍이 있습니다.

2. 이러한 풀은 자산 간 가격 차이를 최소화하여 예치된 금액이 장기간 후에도 비례적인 가치를 유지하도록 보장합니다.

3. 유동성 공급자는 풀 내 스왑에서 생성된 거래 수수료를 얻습니다. 개인별 수수료는 적지만, 꾸준한 거래량으로 꾸준한 수익 축적이 가능합니다.

4. 많은 플랫폼은 거버넌스 토큰을 유동성 채굴자에게 배포하여 참여를 장려하고 적극적인 거래 없이도 또 다른 수익원을 추가합니다.

Curve Finance는 효율적인 스테이블코인 교환과 낮은 미끄러짐 메커니즘에 중점을 두어 이 분야를 지배하고 있습니다.

암호화폐 저축 계좌

1. BlockFi 및 Chelsea(구조 조정 전)와 같은 중앙 집중식 플랫폼은 BTC, ETH 및 스테이블 코인과 같은 보유 자산에 대해 고정 이자율을 제공하는 암호화폐 지원 저축 계좌를 도입했습니다.

2. 이 서비스는 은행 계좌와 유사하게 작동하지만 블록체인 인프라에서 작동하므로 사용자는 현재 요율표에 따라 월별 지불금을 얻을 수 있습니다.

3. 금리는 자산 클래스에 따라 달라지며, DeFi 생태계의 대출 수요로 인해 스테이블코인은 일반적으로 주요 암호화폐보다 더 높은 수익을 창출합니다.

4. 예금은 플랫폼이 보유한 대출 담보로 뒷받침되는 경우가 많지만 사용자는 관리인의 지급 능력과 운영 무결성을 신뢰해야 합니다.

준비금 증명과 명확한 위험 공개를 갖춘 플랫폼을 선택하면 상대방 노출을 완화하는 데 도움이 됩니다.

확립된 지분증명 코인 스테이킹

1. 스테이킹을 통해 Cardano(ADA), Polkadot(DOT) 또는 Solana(SOL)와 같은 PoS 코인 보유자는 네트워크 검증에 참여하고 보안 유지에 대한 보상을 얻을 수 있습니다.

2. 보상은 주기적으로 분배되며 네트워크 매개변수 및 참여 수준에 따라 연간 4%에서 10%까지 다양합니다.

3. 투기 거래와 달리 스테이킹에는 자산 판매, 자본 보존 및 소극적 소득 창출이 필요하지 않습니다.

4. 대부분의 지갑은 비수탁형 스테이킹을 지원합니다. 즉, 사용자는 신뢰할 수 있는 노드에 검증 권한을 위임하면서 개인 키에 대한 통제권을 유지합니다.

장기 스테이커는 보상이 자동으로 다시 스테이킹될 때 복합 효과의 이점을 누릴 수 있습니다.

블루칩 암호화폐로의 달러 비용 평균화

1. 투자자는 시장 타이밍을 맞추는 대신 가격 변동에 관계없이 Bitcoin 또는 이더리움과 같은 자산을 구매하기 위해 정기적으로 고정 금액을 약속합니다.

2. 이 전략은 시간이 지남에 따라 진입점을 완화하여 갑작스러운 경기 침체 또는 부풀려진 최고점의 영향을 줄입니다.

3. 역사적 데이터에 따르면 주요 암호화폐의 지속적인 축적은 단기적인 변동성에도 불구하고 다년간 긍정적인 수익을 창출했습니다.

4. 자동 반복 구매는 Coinbase 및 Kraken을 포함한 주요 거래소에서 지원되므로 실행이 간단하고 체계적으로 이루어집니다.

시장 변동 중에 감정적인 결정을 피하면 장기적인 수익성이 높아질 가능성이 높아집니다.

자주 묻는 질문

거래 없이 암호화폐로 수익을 얻는 가장 안전한 방법은 무엇입니까? 규제된 암호화폐 이자 계정을 사용하거나 스테이블코인 대출을 전문으로 하는 감사된 DeFi 프로토콜에 참여하면 안전과 수익 사이에 균형 잡힌 접근 방식이 제공됩니다.

스테이블코인을 사용해도 유동성 풀에서 돈을 잃을 수 있나요? 예, 드물지만 위험에는 스마트 계약 악용, 플랫폼 종료 또는 하나의 스테이블코인이 달러 패리티를 잃어 풀의 자산 비율에 불균형을 초래하는 페깅 해제 이벤트가 포함됩니다.

암호화폐를 처음 접하는 경우 스테이킹을 어떻게 시작하나요? 먼저 거래소를 통해 PoS 암호화폐를 구매하고 이를 Ledger 또는 Trust Wallet과 같은 호환 가능한 지갑으로 전송한 다음 검증인 노드를 선택하여 지분을 위임하세요.

약세장에서 달러 비용 평균화가 효과적인가요? 이는 경기 침체가 장기화되는 동안 특히 효과적인 것으로 입증되어 투자자들이 더 낮은 가격에 더 많은 단위를 축적할 수 있게 하여 결국 시장이 회복될 때 이익을 얻습니다.