6 risikoarme Strategien zum Geldverdienen mit Krypto

Stablecoin-Ertragslandwirtschaft

1. Beim Stablecoin Yield Farming werden Stablecoins wie USDC oder DAI in dezentralen Finanzprotokollen (DeFi) gesperrt, um Zinsen zu verdienen. Da diese Vermögenswerte an Fiat-Währungen gekoppelt sind, bleibt ihr Wert relativ konstant, wodurch die Preisvolatilität minimiert wird.

2. Plattformen wie Aave und Compound ermöglichen es Benutzern, ihre Stablecoins zu verleihen und jährliche prozentuale Erträge (APYs) zu erhalten, die oft über denen herkömmlicher Sparkonten liegen. Die Zinsen werden in Echtzeit verteilt, wodurch sich der Kapitalbetrag im Laufe der Zeit erhöht.

3. Das Risiko wird weiter reduziert, da die meisten seriösen DeFi-Plattformen regelmäßigen Sicherheitsüberprüfungen unterzogen werden und transparente Smart Contracts verwenden. Benutzer können Vertragsdetails überprüfen, bevor sie Geld einzahlen.

4. Einige Protokolle bieten zusätzliche Anreize durch Token-Belohnungen, die die Rendite steigern, ohne die Anleger den starken Marktschwankungen im Zusammenhang mit volatilen Kryptowährungen auszusetzen.

Die Wahl gut etablierter Plattformen mit versicherten Einlagen verringert das Risiko von Smart-Contract-Ausfällen erheblich.

Liquiditätspools mit Paaren mit geringer Volatilität

1. Die Bereitstellung von Liquidität für Pools, die aus Stablecoins oder eng miteinander verbundenen Vermögenswerten bestehen, verringert das Risiko vorübergehender Verluste. Beispiele hierfür sind USDT/USDC- oder DAI/USDT-Paare bei automatisierten Market Makern wie Curve Finance.

2. Diese Pools basieren auf minimalen Preisunterschieden zwischen den Vermögenswerten und stellen so sicher, dass die eingezahlten Beträge auch nach längeren Zeiträumen ihren proportionalen Wert behalten.

3. Liquiditätsanbieter verdienen Handelsgebühren, die durch Swaps innerhalb des Pools generiert werden. Während die einzelnen Gebühren gering sind, führt ein konstantes Volumen zu einer stetigen Einkommensakkumulation.

4. Viele Plattformen schaffen Anreize zur Teilnahme, indem sie Governance-Token an Liquiditätsschürfer verteilen und so eine weitere Einnahmequelle schaffen, ohne dass ein aktiver Handel erforderlich ist.

Curve Finance dominiert diesen Bereich aufgrund seines Fokus auf effiziente Stablecoin-Börsen und Low-Slippage-Mechanismen.

Krypto-Sparkonten

1. Zentralisierte Plattformen wie BlockFi und Celsius (vor der Umstrukturierung) führten kryptogestützte Sparkonten ein, die feste Zinssätze für Bestände wie BTC, ETH und Stablecoins bieten.

2. Diese Dienste funktionieren ähnlich wie Bankkonten, basieren jedoch auf einer Blockchain-Infrastruktur, sodass Benutzer monatliche Auszahlungen basierend auf aktuellen Tarifplänen verdienen können.

3. Die Zinssätze variieren je nach Anlageklasse, wobei Stablecoins aufgrund der Kreditnachfrage in DeFi-Ökosystemen typischerweise höhere Renditen abwerfen als große Kryptowährungen.

4. Einlagen werden häufig durch von der Plattform gehaltene Kreditsicherheiten abgesichert, obwohl Benutzer auf die Zahlungsfähigkeit und betriebliche Integrität der Depotbank vertrauen müssen.

Die Auswahl von Plattformen mit Reservenachweis und klarer Risikooffenlegung trägt dazu bei, das Kontrahentenrisiko zu verringern.

Abstecken etablierter Proof-of-Stake-Münzen

1. Durch das Abstecken können Inhaber von PoS-Münzen wie Cardano (ADA), Polkadot (DOT) oder Solana (SOL) an der Netzwerkvalidierung teilnehmen und Belohnungen für die Aufrechterhaltung der Sicherheit verdienen.

2. Prämien werden regelmäßig verteilt und können je nach Netzwerkparametern und Beteiligungsniveau zwischen 4 % und 10 % pro Jahr liegen.

3. Im Gegensatz zum spekulativen Handel erfordert das Staking keinen Verkauf von Vermögenswerten, wodurch das Kapital erhalten bleibt und gleichzeitig passives Einkommen generiert wird.

4. Die meisten Wallets unterstützen nicht verwahrtes Abstecken, was bedeutet, dass Benutzer die Kontrolle über private Schlüssel behalten und gleichzeitig Validierungsrechte an vertrauenswürdige Knoten delegieren.

Langfristige Stakeholder profitieren von Aufzinsungseffekten, wenn die Belohnungen automatisch neu eingesetzt werden.

Dollar-Cost-Averaging in Blue-Chip-Kryptos

1. Anstatt den Markt zeitlich zu steuern, verpflichten sich Anleger in regelmäßigen Abständen zu festen Beträgen, um Vermögenswerte wie Bitcoin oder Ethereum zu kaufen, unabhängig von Preisschwankungen.

2. Diese Strategie glättet Einstiegspunkte im Laufe der Zeit und reduziert die Auswirkungen plötzlicher Abschwünge oder überhöhter Spitzen.

3. Historische Daten zeigen, dass die konsequente Anhäufung führender Kryptowährungen trotz kurzfristiger Volatilität über mehrere Jahre hinweg positive Renditen erbracht hat.

4. Automatisierte wiederkehrende Käufe werden von großen Börsen wie Coinbase und Kraken unterstützt, was die Ausführung einfach und diszipliniert macht.

Das Vermeiden emotionaler Entscheidungen bei Marktschwankungen erhöht die Wahrscheinlichkeit einer langfristigen Rentabilität.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der sicherste Weg, mit Krypto Renditen zu erzielen, ohne zu handeln? Die Verwendung regulierter Krypto-Zinskonten oder die Teilnahme an geprüften DeFi-Protokollen, die auf Stablecoin-Kredite spezialisiert sind, bietet einen ausgewogenen Ansatz zwischen Sicherheit und Rendite.

Kann ich in einem Liquiditätspool auch mit Stablecoins Geld verlieren? Ja, auch wenn dies selten vorkommt, umfassen die Risiken Smart-Contract-Exploits, Plattformabschaltungen oder De-Pegging-Ereignisse, bei denen ein Stablecoin seine Dollarparität verliert, was zu einem Ungleichgewicht im Vermögensverhältnis des Pools führt.

Wie fange ich mit dem Staking an, wenn ich Krypto-Neuling bin? Beginnen Sie mit dem Kauf einer PoS-Kryptowährung über eine Börse, übertragen Sie sie auf ein kompatibles Wallet wie Ledger oder Trust Wallet und wählen Sie dann einen Validierungsknoten aus, um Ihren Einsatz zu delegieren.

Ist die Mittelung der Dollarkosten in Bärenmärkten effektiv? Es erweist sich insbesondere bei längeren Abschwüngen als effektiv und ermöglicht es Anlegern, mehr Anteile zu niedrigeren Preisen anzusammeln, was ihnen zugute kommt, wenn sich die Märkte schließlich erholen.