6 stratégies à faible risque pour gagner de l'argent avec la crypto

Agriculture à rendement stable

1. L’agriculture de rendement stable consiste à verrouiller des pièces stables comme l’USDC ou le DAI dans des protocoles de finance décentralisée (DeFi) pour gagner des intérêts. Étant donné que ces actifs sont rattachés aux monnaies fiduciaires, leur valeur reste relativement constante, minimisant ainsi la volatilité des prix.

2. Des plateformes telles que Aave et Compound permettent aux utilisateurs de prêter leurs pièces stables et de recevoir des rendements annuels en pourcentage (APY) qui dépassent souvent les comptes d'épargne traditionnels. Les intérêts sont distribués en temps réel, augmentant le capital au fil du temps.

3. Le risque est encore réduit car la plupart des plateformes DeFi réputées sont soumises à des audits de sécurité réguliers et utilisent des contrats intelligents transparents. Les utilisateurs peuvent vérifier les détails du contrat avant de déposer des fonds.

4. Certains protocoles offrent des incitations supplémentaires sous forme de récompenses symboliques, augmentant les rendements sans exposer les investisseurs aux fortes fluctuations du marché associées aux crypto-monnaies volatiles.

Le choix de plateformes bien établies avec des dépôts assurés réduit considérablement l’exposition aux échecs des contrats intelligents.

Pools de liquidité avec des paires à faible volatilité

1. Fournir des liquidités à des pools composés de pièces stables ou d’actifs étroitement corrélés réduit le risque de perte éphémère. Les exemples incluent les paires USDT/USDC ou DAI/USDT sur des teneurs de marché automatisés comme Curve Finance.

2. Ces pools s'appuient sur une divergence minimale de prix entre les actifs, garantissant que les montants déposés conservent une valeur proportionnelle même après de longues périodes.

3. Les fournisseurs de liquidité perçoivent des frais de négociation générés par les swaps au sein du pool. Même si les frais individuels sont faibles, un volume constant conduit à une accumulation régulière de revenus.

4. De nombreuses plateformes encouragent la participation en distribuant des jetons de gouvernance aux mineurs de liquidité, ajoutant ainsi une autre source de revenus sans nécessiter de négociation active.

Curve Finance domine cet espace en raison de l'accent mis sur les échanges de pièces stables efficaces et les mécanismes à faible glissement.

Comptes d'épargne cryptographiques

1. Des plateformes centralisées comme BlockFi et Celsius (avant la restructuration) ont introduit des comptes d'épargne adossés à des cryptomonnaies offrant des taux d'intérêt fixes sur des titres tels que BTC, ETH et stablecoins.

2. Ces services fonctionnent de la même manière que les comptes bancaires mais fonctionnent sur une infrastructure blockchain, permettant aux utilisateurs de gagner des paiements mensuels basés sur les barèmes tarifaires en vigueur.

3. Les taux varient en fonction de la classe d'actifs, les pièces stables produisant généralement des rendements plus élevés que les principales crypto-monnaies en raison de la demande de prêts dans les écosystèmes DeFi.

4. Les dépôts sont souvent garantis par des garanties de prêt détenues par la plateforme, même si les utilisateurs doivent avoir confiance en la solvabilité et l'intégrité opérationnelle du dépositaire.

La sélection de plateformes dotées de preuves de réserves et d’informations claires sur les risques permet d’atténuer l’exposition aux contreparties.

Jalonnement de pièces de preuve de mise établies

1. Le jalonnement permet aux détenteurs de pièces PoS comme Cardano (ADA), Polkadot (DOT) ou Solana (SOL) de participer à la validation du réseau et de gagner des récompenses pour le maintien de la sécurité.

2. Les récompenses sont distribuées périodiquement et peuvent varier de 4 % à 10 % par an en fonction des paramètres du réseau et des niveaux de participation.

3. Contrairement au trading spéculatif, le jalonnement ne nécessite pas de vendre des actifs, ce qui préserve le capital tout en générant des revenus passifs.

4. La plupart des portefeuilles prennent en charge le jalonnement non dépositaire, ce qui signifie que les utilisateurs conservent le contrôle des clés privées tout en déléguant les droits de validation aux nœuds de confiance.

Les parieurs à long terme bénéficient d’effets cumulatifs lorsque les récompenses sont automatiquement remises en jeu.

La moyenne des coûts en dollars dans les cryptos de premier ordre

1. Au lieu de synchroniser le marché, les investisseurs engagent des montants fixes à intervalles réguliers pour acheter des actifs comme Bitcoin ou Ethereum, quelles que soient les fluctuations de prix.

2. Cette stratégie adoucit les points d’entrée au fil du temps, réduisant ainsi l’impact des ralentissements soudains ou des pics gonflés.

3. Les données historiques montrent que l’accumulation constante des principales crypto-monnaies a généré des rendements positifs sur plusieurs années malgré la volatilité à court terme.

4. Les achats récurrents automatisés sont pris en charge par les principales bourses, notamment Coinbase et Kraken, ce qui rend l'exécution simple et disciplinée.

Éviter les décisions émotionnelles lors des fluctuations du marché augmente les chances de rentabilité à long terme.

Foire aux questions

Quel est le moyen le plus sûr de gagner du rendement sur la crypto sans trader ? L’utilisation de comptes à intérêt crypto réglementés ou la participation à des protocoles DeFi audités spécialisés dans les prêts stables offrent une approche équilibrée entre sécurité et rendement.

Puis-je perdre de l’argent dans un pool de liquidités même avec des pièces stables ? Oui, bien que rares, les risques incluent les exploits de contrats intelligents, les arrêts de plates-formes ou les événements de désancrage où un stablecoin perd sa parité en dollars, provoquant un déséquilibre dans le ratio d'actifs du pool.

Comment puis-je commencer à miser si je suis nouveau dans la cryptographie ? Commencez par acheter une crypto-monnaie PoS via un échange, transférez-la vers un portefeuille compatible comme Ledger ou Trust Wallet, puis sélectionnez un nœud de validation pour déléguer votre mise.

La moyenne des coûts en dollars est-elle efficace pendant les marchés baissiers ? Il s'avère particulièrement efficace lors de ralentissements prolongés, permettant aux investisseurs d'accumuler davantage d'unités à des prix plus bas, ce qui leur profite lorsque les marchés finissent par se redresser.