비트파이넥스의 규제를 받고 있나요?

규제 조사를 받고 주요 규제 승인이 없음에도 불구하고 Bitfinex는 KYC/AML 검증, 안전한 자산 보관 및 사용자 보호 기금을 포함한 특정 자체 규제 조치를 구현합니다.

2024/10/27 06:41

Bitfinex는 규제됩니까?

1. Bitfinex의 규제 현황

Bitfinex는 영국령 버진 아일랜드에 설립된 암호화폐 거래소입니다. 현재 미국, 영국 또는 유럽 연합과 같은 주요 관할권의 주요 금융 당국으로부터 라이센스나 규제 승인을 보유하고 있지 않습니다.

2. 규제조사의 역사

2017년 비트파이넥스는 시장 조작 혐의로 뉴욕 법무장관실의 조사 대상이 되었습니다. 조사는 2021년 2월 Bitfinex가 혐의를 해결하기 위해 1,850만 달러를 지불하기로 합의하면서 끝났습니다.

2019년 Bitfinex는 해킹으로 인해 고객 자금 8억 5천만 달러 손실에 대한 잘못된 정보를 제공한 혐의도 받았습니다. 이후 회사는 어떠한 불법 행위도 부인했으며 해당 자금이 법 집행 당국에 의해 압수되었다고 주장했습니다.

3. 자율규제 조치

공식적인 규제 감독이 부족함에도 불구하고 Bitfinex는 특정 자체 규제 조치를 구현했습니다.

• 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 정책: Bitfinex는 자금 세탁 및 불법 활동을 방지하기 위해 사용자에게 개인 식별 정보를 제공하고 KYC/AML 확인 프로세스를 거쳐야 합니다.
• 자산 관리: Bitfinex는 업계 보안 표준을 충족하는 관리인에게 사용자 자금을 보관합니다. 그러나 회사는 이전에도 상당한 양의 고객 자금을 손실한 제3자 관리인을 활용했다는 비판을 받은 바 있다.
• 사용자 보호 기금: Bitfinex는 해킹이나 기타 보안 위반이 발생한 경우 사용자에게 보상을 제공하기 위해 사용자 보호 기금을 유지합니다.

4. 규제 거래소와의 비교

주요 규제 암호화폐 거래소에 비해 Bitfinex는 규제 감독 수준이 낮습니다. 규제 대상 거래소에는 정기적인 감사, 독립적인 감독 등 엄격한 규정 준수 요구 사항이 적용됩니다.

5. 사용자를 위한 고려사항

• 위험 완화: Bitfinex 사용을 고려하는 사용자는 거래소의 공식적인 규제 감독이 부족하다는 점을 인식하고 잠재적인 위험을 완화하기 위한 적절한 조치를 취해야 합니다.
• 보안 조치: 사용자는 계정과 자금을 보호하기 위해 이중 인증과 같은 강력한 보안 조치를 구현해야 합니다.
• 평판: Bitfinex는 규제 조사 및 해킹 사고로 인해 다소 혼란스러운 과거를 가지고 있습니다. 사용자는 거래소 사용 여부를 결정할 때 이러한 요소를 고려해야 합니다.
• KYC 준수: 규제 준수와 투명성을 중시하는 사용자는 보다 강력한 규제 감독을 받는 교환을 선택할 수 있습니다.