암호화 세금 손실 수확이란 무엇입니까?

암호화 세금 손실 수확을 통해 투자자는 손실 자산을 판매하여 이익을 상쇄하여 30 일 대기 후에 투자를 유지하면서 세금 청구서를 줄입니다.

2025/07/05 19:16

암호화 세금 손실 수확의 개념 이해

암호화 세금 손실 수확은 Cryptocurrency 투자자가 세금 부채를 최소화하기 위해 사용하는 전략입니다. 본질적으로, 그것은 다른 투자로부터 자본 이득세를 상쇄하기 위해 크립토 화폐를 손실로 판매하는 것이 포함됩니다. 이 방법은 투자자가 이익 또는 일반 소득에 대한 투자 손실을 공제 할 수있는 세법의 원칙을 활용합니다.

투자자가 구매 가격보다 적은 비용으로 디지털 자산을 판매하면 자본 손실이 발생하여 과세 소득을 줄이기 위해 전략적으로 사용될 수 있습니다. 이 관행의 핵심 아이디어는 세탁 판매 규칙을 위반하지 않기 위해 대기 기간 (일반적으로 30 일 후 유사한 자산)을 재구매함으로써 전체 시장에 대한 노출을 유지하면서 특정 자산의 손실을 실현하는 것입니다.

연간 최대 $ 3,000의 자본 손실은 일반 소득에서 공제 될 수 있으며 , 추가 손실은 향후 몇 년 동안 이루어졌습니다.

암호화 세금 손실 수확의 역학

이 프로세스는 현재 비용 기준 이하로 거래되는 포트폴리오에서 실적이 저조한 자산을 식별하는 것으로 시작합니다. 일단 식별되면, 이러한 자산은 손실을 실현하기 위해 판매됩니다. 결과적으로, 판매 수익은 다른 자산으로 재투자하거나 세탁 판매 기간이 통과 될 때까지 현금으로 보유 할 수 있습니다.

• 암호화 포트폴리오 내에서 잃어버린 위치를 식별하십시오 .
• 세금 보고서에 공식적으로 손실을 기록하기 위해 해당 자산을 판매하십시오 .
• 세탁 판매 규정을 유발하지 않기 위해 30 일 후에 유사하지만 동일한 자산으로 자금을 재투자하십시오 .

주식 및 채권과 같은 전통적인 유가 증권은 IRS가 시행하는 엄격한 세척 판매 규칙을 가지고 있지만 암호 화폐의 처리는 다소 모호합니다. 그러나 많은 투자자들은 여전히 ​​예방 조치와 동일한 30 일 규칙을 적용합니다.

전통적인 주식 세금 손실 수확과 어떻게 다릅니 까?

기본 개념은 동일하지만 전통적인 시장에서의 세금 손실 수확과 암호화 공간에는 주요 차이가 있습니다. 한 가지 주요 차이점은 규제 명확성에 있습니다. 주식 시장에서 IRS는 판매 전후 30 일 이내에 실질적으로 동일한 보안을 구매하는 경우 손실을 주장하는 것을 명시 적으로 금지합니다.

대조적으로, cryptocurrency는 "실질적으로 동일한"자산을 구성하는 것에 대한 명확한 지침이 없으므로 투자자에게 더 유연하게 만듭니다. 예를 들어, Bitcoin (BTC)를 판매하고 LTC (Litecoin) (LTC)를 구매하는 것은 기능이 다른 뚜렷한 블록 체인이기 때문에 유효한 전략으로 간주 될 수 있습니다.

이러한 모호성은 암호화 투자자가 전통적인 주식 투자자에 비해 세금 전략을 구성하는 데 더 큰 유연성을 허용합니다 .

암호화 세금 손실 수확 구현에 대한 단계별 안내서

암호화 세금 손실 수확 전략을 효과적으로 실행하려면 다음을 수행하십시오.

• 포트폴리오를 검토하여 현재 손실중인 자산을 식별하십시오.
• 세금 소프트웨어 또는 스프레드 시트를 사용하여 모든 보유에서 실현되고 실현되지 않은 이익 및 손실을 계산하십시오 .
• 선택된 자산에 대한 판매 주문을 실행하여 손실을 잠그십시오.
• 제한된 기간 동안 재구매가 발생하지 않도록 30 일 창을주의 깊게 추적하십시오 .
• 시장 노출을 유지하기 위해 유사하거나 대체 자산을 구매하여 30 일 후 시장에 다시 들어갑니다 .

Koinly, Cointracking 또는 Tokentax와 같은 도구를 사용하면이 프로세스의 많은 부분을 자동화하여 세금 법을 준수하는 동안 정보에 입각 한 결정을 내리는 데 도움이되는 자세한 보고서를 제공 할 수 있습니다.

세금 손실 수확에 참여하기 전에 주요 고려 사항

세금 손실 수확 계획을 실행하기 전에 몇 가지 요소를 평가해야합니다.

• 현재의 세금 괄호는 각 세금 절감액이 얼마나 가치있는지를 결정합니다.
• 판매 된 자산에 대한 미래의 기대 - 동전이 크게 반등 할 것으로 예상되면 판매는 권장되지 않을 수 있습니다.
• 전반적인 포트폴리오 전략은 정렬되어야합니다. 단기 세금 혜택은 장기 목표를 타협해서는 안됩니다.
• 거래 수수료와 미끄러짐은 특히 소규모 거래에서 잠재적 인 저축으로 먹을 수 있습니다.

투자자들은 또한 관할 구별 세금 영향을 알고 있어야합니다. 예를 들어, 독일 및 싱가포르와 같은 국가는 암호 화폐에 대해 더 유리한 세금 처리를 제공하여 세금 손실 수확 전략의 효과를 변경합니다.

자주 묻는 질문

stablecoins에서 손실을 수확 할 수 있습니까?

stablecoins는 일반적으로 페그 된 특성으로 인해 상당한 가격 변동을 경험하지 않습니다. 그러나, Depegging이 발생하고 손실이 발생하는 드문 경우, 거래가 정확하게보고되면 이러한 손실은 수확을받을 수 있습니다.

세금 손실 수확은 모든 관할 구역에서 합법적입니까?

미국에서 널리 받아 들여지지만 세금 손실 수확 합법성은 전 세계적으로 다릅니다. 일부 국가에서는 더 엄격한 규칙을 부과하거나 투자 손실에 대한 공제액이 줄어 듭니다. 암호화 규정에 익숙한 지역 세금 전문가와 상담하십시오.

재구매하기 전에 정확히 30 일을 기다려야합니까?

Crypto에 구체적으로 적용되는 공식 IRS 규칙은 없지만 30 일 가이드 라인을 따르는 것은 조사를 피하는 것이 신중합니다. 투자자는 종종이 버퍼 기간을 사용하여 대체 자산을 평가하거나 포트폴리오를 재배치합니다.

Defi 또는 NFT로 암호화 세금 손실 수확을 사용할 수 있습니까?

예, 그러나 복잡성이 추가되었습니다. 결함 거래 및 NFT 거래는 자본 이득세의 대상이되며,이 지역의 손실은 비슷하게 수확 될 수 있습니다. 그러나 이러한 이벤트를 추적하려면 고급 도구와 신중한 문서가 필요합니다.