Was ist Krypto -Steuerverlusternte?

Verständnis des Konzepts der Ernte von Krypto -Steuerverlusten

Die Ernte von Krypto -Steuerverlusten ist eine Strategie, die von Kryptowährungsinvestoren verwendet wird, um ihre Steuerverbindlichkeiten zu minimieren. Im Wesentlichen beinhaltet es den Verkauf von Kryptowährungen, um die Kapitalertragssteuern aus anderen Anlagen auszugleichen. Diese Methode nutzt die Grundsätze der Steuergesetze, die es den Anlegern ermöglichen, Investitionsverluste von Gewinnen oder sogar gewöhnlichen Einkünften abzuziehen.

Wenn ein Anleger ein digitales Vermögenswert für weniger als den Kaufpreis verkauft, entstehen ein Kapitalverlust , der strategisch zur Verringerung des steuerpflichtigen Einkommens verwendet werden kann. Die Kernidee hinter dieser Praxis besteht darin, Verluste in bestimmten Vermögenswerten zu realisieren und gleichzeitig den Gesamtmarkt zu erhalten, indem sie nach einem Wartezeitraum, in der Regel 30 Tage, zurückgekauft werden, um Verstoß gegen Waschverkaufsregeln zu vermeiden.

Kapitalverluste bis zu 3.000 US -Dollar pro Jahr können von normalen Einnahmen abgezogen werden , wobei zusätzliche Verluste in die zukünftigen Jahre weitergeführt werden.

Die Mechaniker hinter der Ernte von Krypto -Steuerverlusten

Der Prozess beginnt mit der Ermittlung von Underperformance -Vermögenswerten in einem Portfolio, das derzeit unter ihrer Kostenbasis gehandelt wird. Nach der Ermittlung werden diese Vermögenswerte verkauft, um den Verlust zu realisieren. Anschließend kann der Erlös aus dem Verkauf entweder in einem anderen Vermögenswert reinvestiert oder als Bargeld gehalten werden, bis der Waschlauflauf abgelaufen ist.

• Identifizieren Sie Verlustpositionen in Ihrem Krypto -Portfolio.
• Verkaufen Sie diese Vermögenswerte, um den Verlust in Ihrem Steuerbericht offiziell aufzuzeichnen.
• Investieren Sie die Fonds nach 30 Tagen in einen ähnlichen, aber nicht identischen Vermögenswert, um zu vermeiden, dass Waschverkaufsvorschriften ausgelöst werden.

Es ist wichtig zu beachten, dass traditionelle Wertpapiere wie Aktien und Anleihen strenge Waschverkaufsregeln, die vom IRS erzwungen werden, die Behandlung von Kryptowährungen jedoch etwas mehrdeutig sind. Viele Anleger wenden jedoch vorsorglich die gleiche 30-Tage-Regel an.

Wie unterscheidet es sich von der traditionellen Ernte des Aktiensteuerverlusts?

Während das grundlegende Konzept gleich ist, gibt es wichtige Unterschiede zwischen der Ernte des Steuerverlusts in traditionellen Märkten und dem Kryptoraum. Eine Hauptunterscheidung liegt in der regulatorischen Klarheit. An der Börse verbietet der IRS ausdrücklich, einen Verlust zu behaupten, wenn eine wesentlich identische Sicherheit innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf erworben wird.

Im Gegensatz dazu fehlt die Kryptowährung eine klare Anleitung zu einem „im Wesentlichen identischen“ Vermögenswert , was ihn für Anleger flexibler macht. Zum Beispiel kann der Verkauf von Bitcoin (BTC) und Kauf von Litecoin (LTC) kurz darauf als gültige Strategie angesehen werden, da es sich um unterschiedliche Blockchains mit unterschiedlichen Funktionen handelt.

Diese Unklarheit ermöglicht Kryptoinvestoren eine höhere Flexibilität bei der Strukturierung ihrer Steuerstrategien im Vergleich zu herkömmlichen Aktieninvestoren.

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Implementierung der Ernte von Krypto-Steuerverlusten

Befolgen Sie die folgenden Schritte, um eine Strategie zur Ernte von Krypto -Steuerverlusten effektiv durchzuführen:

• Überprüfen Sie Ihr Portfolio, um Vermögenswerte zu identifizieren, die derzeit ratlos sind.
• Berechnen Sie mit Steuersoftware oder Tabellenkalkulationen realisierte und nicht realisierte Gewinne und Verluste in allen Beteiligungen.
• Führen Sie die Verkaufsbestellungen für die ausgewählten Vermögenswerte aus, um den Verlust abzuschließen.
• Verfolgen Sie das 30-Tage-Fenster sorgfältig, um sicherzustellen, dass während der eingeschränkten Zeit keinen Rückkauf erfolgt.
• Nehmen Sie den Markt nach 30 Tagen wieder ein , indem Sie einen ähnlichen oder alternativen Vermögenswert kaufen, um die Markteinführung aufrechtzuerhalten.

Die Verwendung von Tools wie Koinly, Cointracking oder Tokentax kann einen Großteil dieses Prozesses automatisieren und detaillierte Berichte bereitstellen, mit denen Sie fundierte Entscheidungen treffen und gleichzeitig die Steuergesetze einhalten können.

Wichtige Überlegungen vor der Ernte von Steuerverlusten

Vor der Ausführung eines Steuerernteplanungsplans sollten mehrere Faktoren bewertet werden:

• Ihre derzeitige Steuerklasse bestimmt, wie wertvoll jeder Dollar an Steuereinsparungen sein wird.
• Zukünftige Erwartungen an das verkaufte Vermögenswert - Wenn die Münze erwartet wird, dass sie erheblich erholt werden, ist der Verkauf möglicherweise nicht ratsam.
• Die Gesamt -Portfolio -Strategie muss übereinstimmen. Kurzfristige Steuervorteile sollten keine langfristigen Ziele beeinträchtigen.
• Transaktionsgebühren und Slips können in potenzielle Einsparungen, insbesondere bei kleineren Geschäften, eingehen.

Die Anleger sollten sich auch der zuständigen steuerlichen Auswirkungen bewusst sein. Zum Beispiel bieten Länder wie Deutschland und Singapur günstigere Steuerbehandlungen für Kryptowährungen an, wodurch die Wirksamkeit von Strategien zur Ernte von Steuerverlusten geändert wird.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich Verluste von Stablecoins ernten? Stablecoins haben im Allgemeinen keine erheblichen Preisschwankungen aufgrund ihrer festen Natur. In seltenen Fällen, in denen Depegging auftritt und zu einem Verlust führt, können solche Verluste für die Ernte in Frage kommen, sofern die Transaktion genau angegeben wird.

Ist die Ernte der Steuerverlust in allen Gerichtsbarkeiten legal? Während in den USA weithin akzeptiert, variiert die Legalität der Steuerverlust die Ernte weltweit. Einige Länder stellen strengere Regeln auf oder bieten weniger Abzüge für Investitionsverluste an. Wenden Sie sich immer an einen örtlichen Steuerfachmann, der mit Kryptovorschriften vertraut ist.

Muss ich genau 30 Tage vor dem Rückkauf warten? Es gibt keine offizielle IRS-Regel, die sich speziell für Crypto bezieht, aber nach der 30-Tage-Richtlinie ist es ratsam, eine Prüfung zu vermeiden. Anleger verwenden diese Pufferperiode häufig, um alternative Vermögenswerte zu bewerten oder ihre Portfolios neu zu positionieren.

Kann ich Krypto -Steuerverlusternte mit Defi oder NFTs verwenden? Ja, aber mit zusätzlicher Komplexität. Defi -Transaktionen und NFT -Geschäfte unterliegen Kapitalertragssteuer, und Verluste aus diesen Gebieten können ähnlich geerntet werden. Die Verfolgung dieser Ereignisse erfordert jedoch erweiterte Tools und sorgfältige Dokumentation.