cryptocurrency 세금을 계산하는 방법은 무엇입니까? 여러 국가의 정책 비교

암호화 세금을 계산하려면 거래 및 광업과 같은 활동을 분류하는 것이 포함되며, 자본 이득 및 소득세는 국가마다 다양합니다.

2025/06/09 05:56

암호 화폐 세금을 계산하는 것은 여러 국가의 다양한 정책과 규정을 고려할 때 복잡한 프로세스가 될 수 있습니다. 이 기사는 암호화 세금 계산 방법론을 조사하고 여러 주요 국가의 정책을 비교할 것입니다. 이러한 뉘앙스를 이해하는 것은 암호 화폐 거래 또는 투자에 관련된 사람에게 중요합니다.

cryptocurrency 세금 이해

cryptocurrency 세금은 일반적으로 암호화 활동을 거래, 광업 또는 지불 수신과 같은 다양한 유형으로 분류하는 것이 포함됩니다. 각 유형마다 세금이 다를 수 있습니다. 암호 화폐와 관련된 1 차 세금은 자본 이득 세금 및 소득세입니다 . 자본 이득세는 암호 화폐 판매 또는 교환으로 이익을 얻은 이익에 적용되는 반면, 소득세는 상품이나 서비스에 대한 지불로 채굴, 스테이킹 또는 암호화 수입에 적용될 수 있습니다.

자본 이득 세금 계산

cryptocurrencies에 대한 자본 이득 세금 계산에는 판매 가격과 자산의 비용 기준의 차이를 결정하는 것이 포함됩니다. 비용 기준은 일반적으로 거래와 관련된 수수료를 포함하여 cryptocurrency의 구매 가격입니다 . Cryptocurrency를 비용 기준보다 더 많이 판매하는 경우 자본 이득을 인식하여 세금이 부과됩니다. 반대로, 더 적게 팔면 자본 손실이 발생하여 다른 이익을 상쇄하는 데 종종 사용될 수 있습니다.

자본 이득을 계산하려면 다음 공식을 사용하십시오.

• 자본 이득 = 판매 가격 - 비용 기준

예를 들어, $ 10,000에 1 Bitcoin을 구매 한 후 나중에 $ 50,000에 팔았다면 자본 이익은 다음과 같습니다.

• 자본 이득 = $ 50,000- $ 10,000 = $ 40,000

이 이익에 대한 세율은 국가의 세법과 자산을 보유한 기간에 따라 다릅니다.

광업과 스테이 킹 보상의 과세

광업 및 스테이 킹 보상은 일반적으로 소득으로 취급됩니다. 보상으로받을 때 암호 화폐의 가치는 과세 소득으로 간주됩니다 . 예를 들어, 0.1 Bitcoin의 가치가 $ 30,000 인 경우 3,000 달러를 소득으로보고합니다.

국가 별 정책 : 미국

미국에서 내부 수익 서비스 (IRS)는 cryptocurrencies를 세금 목적으로 재산으로 취급합니다. 자본 이득 세율은 자산이 단기 또는 장기 보유로 분류되는지 여부에 따라 다릅니다 . 1 년 이하의 자산으로부터 단기 자본 이득은 평범한 소득으로 과세되며, 10%에서 37% 사이의 비율이 있습니다. 1 년 이상 보유 된 자산의 장기 자본 이득은 소득 수준에 따라 0%, 15%또는 20%의 낮은 비율로 과세됩니다.

채굴 및 스테이 킹의 경우, 영수증 시점의 암호 화폐 가치는 일반 소득으로 간주되며 다른 형태의 소득과 동일한 세율이 적용됩니다.

국가 별 정책 : 영국

영국에서는 cryptocurrencies가 자본 이득세 목적을위한 자산으로 취급됩니다 . 자본 이득에 대한 면세 수당은 2022-2023 세금 연도의 £ 12,300입니다. 이익 이이 금액을 초과하면 자본 이득세를 지불해야합니다. 이 요금은 소득세 대역에 따라 다릅니다. 기본 납세자의 경우 10%, 더 높은 금리 납세자의 경우 20%입니다.

광업 및 스테이 킹 보상은 기타 소득으로 취급되며 소득 세율로 과세됩니다. 당신은 그것을받을 때 cryptocurrency의 가치를보고해야합니다.

국가 별 정책 : 독일

독일은 암호 화폐 과세에 대한 독특한 접근 방식을 가지고 있습니다. 1 년 이상 cryptocurrencies를 보유하면 이익은 면세입니다 . 1 년 미만의 보유의 경우 자본 이득은 25%의 정액 세율과 연대 할증료 및 해당되는 경우 교회 세금을받습니다. 광업 및 스테이 킹 보상은 소득으로 간주되며 개인 소득 세율로 세금이 부과됩니다.

국가 별 정책 : 일본

일본에서는 cryptocurrencies가 세금 목적으로 자산으로 취급됩니다 . 암호 화폐 판매로 인한 자본 이득은 20%의 세율이 적용되며 지방 정부의 경우 2.1%의 추가 요금이 부과됩니다. 광업 및 스테이 킹 보상은 기타 소득으로 간주되며 개인 소득 세율로 세금이 부과되며 5%에서 45%입니다.

cryptocurrency 세금을보고하는 방법

Cryptocurrency 세금보고에는 각 거래의 날짜, 금액 및 가치를 포함하여 모든 거래의 자세한 기록을 유지해야합니다. 많은 국가에서 이러한 거래를 특정 세금 양식으로보고해야합니다 . 예를 들어, 미국에서는 양식 1040의 스케줄 D와 스케줄 1에 대한 광업 또는 스테이 킹 소득에 대한 자본 이득을보고합니다.

cryptocurrency 세금을보고하는 단계는 다음과 같습니다.

• 모든 거래 기록 수집 : 구매, 판매, 광업 및 스테이 킹 활동을 포함하여 모든 암호 화폐 거래의 기록을 수집하십시오.
• 이익과 손실 계산 : 이전에 제공된 공식을 사용하여 자본 이득과 손실을 계산하십시오.
• 세율 결정 : 해당 국가의 세법 및 보유 기간에 따라 해당 세율을 식별하십시오.
• 관련 세금 양식 작성 : 계산 된 이익 및 손실로 필요한 세금 양식을 작성하십시오. 미국에서는 스케줄 D 및 스케줄 1이 포함됩니다.
• 세금 신고서 제출 : 마감일까지 적절한 세금 당국에 세금 신고서를 제출하십시오.

cryptocurrency 세금 소프트웨어 사용

암호 화폐 세금 추적 및 계산의 복잡성을 감안할 때 많은 투자자들은 전문 세금 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 도구는 다양한 거래소에서 거래 데이터를 자동으로 가져오고 세금 의무를 계산할 수 있습니다 . 인기있는 옵션은 다음과 같습니다.

• Cointracker : 여러 암호 화폐에 대한 포괄적 인 추적 및 세금보고를 제공합니다.
• cryptotrader.tax : 다른 국가의 세법에 맞는 세금 보고서를 생성합니다.
• Koinly : 정확한 세금 계산을 제공하기 위해 수많은 거래소 및 지갑과 통합됩니다.

이러한 도구는 시간을 절약하고 세금보고에서 오류의 위험을 줄일 수 있습니다.

FAQ

Q1 : 세금에 대한 cryptocurrency 투자로 인한 손실을 공제 할 수 있습니까?

A1 : 그렇습니다. 많은 국가에서는 암호 화폐 투자의 손실을 공제하여 다른 자본 이익을 상쇄 할 수 있습니다. 예를 들어, 미국에서는 자본 손실을 사용하여 자본 이익을 상쇄 할 수 있으며 손실이 이익을 초과하면 일반 소득에서 최대 $ 3,000를 공제 할 수 있습니다.

Q2 : 작은 cryptocurrency 거래를보고해야합니까?

A2 :보고 요구 사항은 국가마다 다르지만 일반적으로 규모에 관계없이 모든 거래를보고해야합니다. 예를 들어, 미국에서는 손실을 초래하거나 이득이 최소 인 경우에도 모든 거래를보고해야합니다.

Q3 : cryptocurrency 세금을보고하지 않으면 어떻게됩니까?

A3 : cryptocurrency 세금을 신고하지 않으면 미지급 세금에 대한 처벌과이자로 이어질 수 있습니다. 심각한 경우에는 법적 조치를 취할 수 있습니다. 이러한 결과를 피하기 위해 국가의 세법을 준수하는 것이 중요합니다.

Q4 : 여러 통화로 cryptocurrency 거래를 어떻게 처리합니까?

A4 : 여러 통화로 거래를 처리 할 때는 각 거래 시점에 모든 값을 현지 통화로 변환해야합니다. 이를 통해 세금 신고서의 이익 및 손실에 대한 정확한보고를 보장합니다.