複数の金融規制に違反したために2600万ドルの罰金を支払うロビン

金融業界の規制当局（FINRA）は、この罰を実施し、顧客が必要とする顧客が必要とする375万ドルの補償委任を施しました。

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) imposed a $26 million fine and mandated $3.75 million compensation to affected customers on two units of ​​Robinhood Financial. Together with a new high-yield savings account offering, this news had a mixed impact on the company's stock.

金融産業規制当局（FINRA）は、2600万ドルの罰金を課し、2ユニットのRobinhood Financialで影響を受ける顧客に375万ドルの報酬を義務付けました。このニュースは、新しい高利回り普通預金口座の提供とともに、会社の株式に複雑な影響を与えました。

The firm was penalized for multiple financial regulations violations, including internal system malfunctions that led to trading disruptions and customer losses.

同社は、取引の混乱と顧客の損失につながった内部システムの誤動作を含む、複数の金融規制違反に対して罰せられました。

Specifically, several issues were discovered by FINRA investigators. Firstly, a significant number of customer orders were converted by the firm into limit orders without it being disclosed to the users. As a result, the customers' prices deteriorated when they returned to place their orders through the system, necessitating compensation to the affected parties.

具体的には、FINRAの調査員によっていくつかの問題が発見されました。第一に、かなりの数の顧客注文が、ユーザーに開示されることなく、会社によって制限注文に変換されました。その結果、顧客の価格は、システムを介して注文を行うために戻ったときに悪化し、影響を受ける当事者への補償を必要としました。

Moreover, the firm had failed to establish an adequate system to prevent money laundering activities. It did not segregate or integrate the protocols for identifying market manipulation events, such as those arising from tourists using their HFS framework or instances of unauthorized funds transfers and account takeovers. Consequently, several thousands of unverified accounts were able to open due to the company's deficient customer verification system.

さらに、同社は、マネーロンダリング活動を防ぐための適切なシステムを確立できなかった。 HFSフレームワークを使用して観光客から生じるものや、不正なファンドの転送やアカウントの買収のインスタンスなど、市場操作イベントを特定するためのプロトコルを分離または統合しませんでした。その結果、会社の顧客検証が不足しているため、数千の未検証アカウントがオープンすることができました。

Furthermore, the trade clearing service, Robinhood Securities, was subject to a deep probe due to its role for Robinhood Financial. The firm consistently disregarded various indicators that signaled its systems were operating beyond their maximum capacity.

さらに、Robinhood Financialの役割により、貿易クリアリングサービスであるRobinhood Securitiesは、深い調査の対象となりました。同社は、システムが最大容量を超えて動作していることを示すさまざまな指標を一貫して無視していました。

The January 2021 increase in trading activity led to system delays that hindered Robinhood from adhering to its regulatory obligations. Additionally, the company's use of social media influencers was another major point of contention during the investigations.

2021年1月の取引活動の増加により、システム遅延が規制義務を順守することを妨げたシステム遅延につながりました。さらに、同社によるソーシャルメディアインフルエンサーの使用は、調査中のもう1つの主要な競合点でした。

The paid promotions ran by the company lacked proper oversight, allowing some promotional materials to contain misleading or excessive statements. Notably, the company's promotional efforts were found to be misrepresenting its customers through unrealistic claims.

会社が実施した有料プロモーションには適切な監視がなく、一部のプロモーション資料が誤解を招くまたは過度の声明を含めることができました。特に、同社のプロモーションの取り組みは、非現実的な主張を通じて顧客を誤って伝えていることがわかりました。

Finally, the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) also imposed penalties on the company for violating securities laws, requiring it to pay an additional $45 million in fines.

最後に、米国証券取引委員会（SEC）は、証券法に違反したことに対して会社に罰則を課し、さらに4,500万ドルの罰金を支払うことを要求しました。