ブロックチェーンdefiの紹介：分散財務に参加する方法は？リターンは高くなっていますか？

Defiは、収穫量を通じて毎年20％までの高いリターンを提供しますが、スマートコントラクトの脆弱性や市場のボラティリティなどのリスクが含まれます。常に研究し、小さく始めてください。

2025/05/24 21:29

ブロックチェーンdefiの紹介：分散財務に参加する方法は？リターンは高くなっていますか？

一般的に債務として知られている分散型財務は、金融環境の変革的な変化を表しており、銀行のような伝統的な仲介者を必要とせずに金融サービスを提供するためにブロックチェーン技術を活用しています。この記事では、Defiの世界を掘り下げ、個人がこの急成長するセクターにどのように参加できるかを説明し、予想される可能性のあるリターンに対処します。

defiとは何ですか？

Defi 、または分散財務は、ブロックチェーンテクノロジーに基づいて構築された金融サービスとアプリケーションを指します。中央の機関に依存している従来の金融とは異なり、DEFIは主にイーサリアムの分散ネットワークで運営されています。 Defiの背後にある核となるアイデアは、ユーザーがデジタルウォレットから直接関心を貸し、借り、取引し、獲得できるオープンで許可された、透明な金融システムを作成することです。

defiへの参加方法

DEFIに参加するには、ブロックチェーンテクノロジーと暗号通貨の基本的な理解が必要です。開始方法に関する詳細なガイドを次に示します。

• デジタルウォレットのセットアップ：最初のステップは、使用する予定のブロックチェーンと互換性のあるデジタルウォレットをセットアップすることです。人気のあるオプションには、メタマスク、トラストウォレット、元帳が含まれます。ほとんどのDefiアプリケーションがこのプラットフォーム上に構築されているため、ウォレットがイーサリアムをサポートしていることを確認してください。

• 暗号通貨の取得： defiに参加するには、暗号通貨が必要です。最も一般的なのはエーテル（ETH）で、CoinbaseやBinanceなどの集中交換で購入できます。 ETHをデジタルウォレットに転送します。

• defiプラットフォームを選択します。それぞれが異なるサービスを提供している多くのdefiプラットフォームがあります。人気のあるものには、分散型取引のためのUNISWAP 、貸付と借入のためのAave 、および暗号資産の利益を獲得するための複合施設が含まれます。財務目標と一致するプラットフォームを調査して選択します。

• Defiアプリケーションとの対話：プラットフォームを選択したら、それとのやり取りを開始できます。たとえば、ETHを貸したい場合は、Aaveに行き、財布を接続し、ETHを貸出プールに預けます。すぐに利息を獲得し始めます。

• 投資を監視して管理する： Defiは動的な空間であり、投資に注意することが重要です。 Zapper.fiやDefi Pulseなどのツールを使用して、Defiポートフォリオを追跡し、最新のトレンドと機会について最新の状態を維持します。

リターンはdefiで高いですか？

Defiの最も魅力的な側面の1つは、高いリターンの可能性です。ただし、これらのリターンには重大なリスクがあります。これは、defiのリターンを詳しく見ています。

• 収穫農業：利回り農業には、報酬と引き換えに暗号資産を流動性プールに貸し出すことが含まれます。リターンは年間10％〜20％になる可能性がありますが、市場の状況と特定のプラットフォームに基づいて乱暴に変動する可能性もあります。

• ステーキング：ステーキングには、ブロックチェーンネットワークの操作をサポートするために、財布に暗号通貨を保持することが含まれます。その見返りに、追加のトークンを受け取ります。ステーキングリターンは、暗号通貨とネットワークに応じて、年間5％から15％の範囲です。

• 貸付と借入： AaveやCompoundなどのプラットフォームにより、ユーザーは資産を貸し出し、利息を獲得できます。金利は、資産の需要と供給に応じて、年間2％から10％になります。

• 分散型取引： UNISWAPのようなプラットフォームにより、ユーザーは仲介者なしで暗号通貨を取引できます。取引リターンは市場の動きに依存しますが、流動性を提供することで得られる料金はかなりのものであり、多くの場合、取引あたり0.3％から1％の範囲です。

リスクと考慮事項

Defiの潜在的なリターンは魅力的ですが、関連するリスクを理解することが不可欠です。

• スマート契約のリスク： Defiアプリケーションは、コードに直接書かれた条件との自己実行契約であるスマートコントラクトに依存しています。これらの契約にバグや脆弱性がある場合、重大な損失につながる可能性があります。

• 市場のボラティリティ：暗号通貨市場は非常に不安定であり、投資の価値は急速に変動する可能性があります。このボラティリティは、Defi Activityから獲得したリターンに影響を与える可能性があります。

• 規制の不確実性： Defiの規制環境はまだ進化しています。規制の変更は、特定の債務活動の実行可能性と合法性に影響を与える可能性があります。

• 流動性リスク：一部のDefiプラットフォームは、流動性の問題に直面する可能性があり、必要に応じて資産を撤回することを困難にする可能性があります。

適切なDefi戦略を選択します

リスクを管理しながらリターンを最大化するには、次の戦略を検討してください。

• 多様化：さまざまなdefiプラットフォームと戦略に投資を広めます。これにより、単一のプラットフォームまたは戦略がパフォーマンスが低下するリスクを軽減するのに役立ちます。

• 研究とデューデリジェンス： Defiプロジェクトに投資する前に、徹底的な調査を実施してください。スマートコントラクトで実行されたプロジェクト、テクノロジー、およびセキュリティ監査の背後にあるチームをご覧ください。

• 小さく始めてください： defiが初めての場合は、小さな投資から始めてください。これにより、重大な損失にさらされることなく、経験を積んでリスクを理解することができます。

• 情報に留まってください： defiスペースは常に進化しています。最新の開発、セキュリティ侵害、および情報に基づいた意思決定を行う新しい機会について最新情報を入手してください。

よくある質問

Q：defiと伝統的な金融の違いは何ですか？

A：主な違いは、構造と動作にあります。従来の金融は、金融取引を促進するために銀行のような集中機関に依存していますが、Defiは分散型ブロックチェーンネットワークを使用しています。これは、Defiでは、ユーザーは自分の資産をより多く制御し、仲介者なしで金融サービスと直接対話できることを意味します。

Q：defiですべてのお金を失うことはできますか？

A：はい、defiですべてのお金を失うことは可能です。高いリターンには、スマートコントラクトの脆弱性、市場のボラティリティ、流動性の問題など、高いリスクがあります。これらのリスクを理解し、責任を持って投資することが重要です。

Q：defiプラットフォームが安全かどうかはどうすればわかりますか？

A：Defiプラットフォームの安全性を評価するには、次のことを探します。プラットフォームの履歴と評判、スマートコントラクトで実行されたセキュリティ監査、運用の透明性、およびユーザーレビュー。複数のセキュリティ監査を受け、強力なコミュニティの支援を受けたプラットフォームは、一般的に安全です。

Q：defiは合法ですか？

A：defiの合法性は管轄区域によって異なります。一部の国では、Defiは規制されていませんが、他の国では、その使用を管理する特定の法律と規制がある場合があります。参加する前に、お住まいの地域でのDefiの法的地位を調査することが重要です。