DefiのAMLポリシーとは何ですか？

Defiプラットフォーム、規制当局、および法執行機関間のコラボレーションは、AML/CFTコンプライアンスを強化し、規制上の委任に従ってDefiエコシステムが動作するようにするために重要です。

2025/02/15 19:48

DEFIのAMLポリシー：暗号エコシステムのコンプライアンスの強化

キーポイント：

• DefiにおけるAML/CFTコンプライアンスの必要性を理解する
• Defi AMLポリシーの課題と制限
• 分散化されたアイデンティティおよび検証ソリューション
• AML執行のためのスマートコントラクトの最適化
• 規制当局および法執行機関との協力

DefiにおけるAML/CFTコンプライアンスの必要性を理解する

分散型財務（DEFI）は、金融環境の変革力として浮上しており、さまざまな金融サービスに革新的なソリューションを提供しています。ただし、その分散型で仮名性のある性質により、Defiはマネーロンダリング（AML）とカウンターテロリストの資金調達（CFT）コンプライアンスの課題ももたらします。

• 違法行為のリスクの増加： Defiプラットフォームは、従来の金融システムと同じレベルの監視がないため、犯罪者が違法資金を洗濯するためのチャネルを提供できます。
• 分散された性質： DEFIに集中型当局がいないため、AML/CFTポリシーを効果的に実装および実施することが困難です。
• 仮名：多くのDefiプラットフォームにより、ユーザーは匿名を維持することができ、AML/CFTの目的でユーザーを特定して検証するのが困難を生み出します。

Defi AMLポリシーの課題と制限

Defiに効果的なAML/CFTポリシーを実装すると、いくつかの課題があります。

• 規制の欠如： Defiの分散化された性質により、異なる管轄区域にわたって普遍的なAML/CFT規制を実施および実施することが困難になります。
• 限られたデータアクセス： Defiプラットフォームは多くの場合、オープンネットワークで動作し、AML/CFTコンプライアンスに必要なユーザーデータを収集および共有することが困難になります。
• 技術的制約：いくつかのDefiプロトコルの技術的制限は、堅牢なAML/CFTメカニズムの実装を妨げる可能性があります。

分散化されたアイデンティティおよび検証ソリューション

Defi AMLコンプライアンスの課題に対処するために、分散化されたアイデンティティ（DID）および検証ソリューションは、有望な可能性を提供します。

• 真の分散型アイデンティティを確立する： DIDSはブロックチェーンテクノロジーを活用して、検証可能で改ざん防止のデジタルIDを作成し、Defiユーザーが集中型当局に依存せずにアイデンティティを確立できるようにします。
• AMLに準拠した検証： DIDソリューションは、AML/CFTコンプライアンス手順と統合でき、DEFIプラットフォームは分散型の準拠の方法でユーザーのアイデンティティを検証することができます。
• リスクベースのアプローチ： DIDSは、AML/CFTコンプライアンスに対するリスクベースのアプローチを促進することができ、Defiプラットフォームが追加の精査のために高リスクトランザクションに優先順位を付けることができます。

AML執行のためのスマートコントラクトの最適化

スマートコントラクトはDefiに重要な役割を果たし、設計と実装を最適化することでAMLの執行機能を高めることができます。

• AML固有の条項：スマートコントラクトは、事前定義されたパラメーターに基づいてコンプライアンスアクションを自動的にトリガーするAML固有の節で組み込むことができます。
• トランザクション監視：スマートコントラクトを使用して、トランザクションのリアルタイム監視を実装し、さらなる調査のために疑わしいアクティビティにフラグを立てることができます。
• ブラックリストの統合：スマートコントラクトをブラックリストデータベースと統合して、既知の違法行為者が関与するトランザクションを防ぐことができます。

規制当局および法執行機関との協力

規制当局や法執行機関との協力は、DEFIのAML/CFTコンプライアンスを強化するために不可欠です。

• 規制ガイダンス：規制当局は、DefiセクターにおけるAML/CFTコンプライアンスの期待に関する明確なガイダンスを提供し、プラットフォームが法律に準拠して動作するようにすることができます。
• 機関間協力：法執行機関は、Defiプラットフォームと協力して、違法な活動に関する情報と情報を共有し、積極的なコンプライアンス測定を促進することができます。
• 共同トレーニングとキャパシティビルディング：規制当局と法執行機関は、AML/CFT要件の理解を高め、プラットフォームオペレーターにトレーニングとキャパシティビルディングを提供できます。

FAQ

Q：Defiプラットフォームは、どのようにして地方分権化の原則とのバランスをとることができますか？

A： DEFIプラットフォームは、分散型のアイデンティティと検証ソリューションを採用し、AML執行のためのスマートコントラクトを最適化し、規制当局や法執行機関と協力して、コンプライアンスと分散化のバランスをとることができます。

Q：AML/CFTポリシーの実装において、AMMおよびDEXプラットフォームが直面する具体的な課題は何ですか？

A： AMMおよびDEXプラットフォームは、分散型の性質、限られたデータアクセス、およびペースの速いトランザクション環境のために課題に直面しています。 AML固有のスマートコントラクト、リスクベースの監視、および分散型IDソリューションは、これらの課題に対処するのに役立ちます。

Q：分散型IDソリューションは、DEFIのAML/CFTコンプライアンスをどのように改善できますか？

A：分散型IDソリューションは、改ざん防止および検証可能なデジタルIDを提供し、Defiユーザーが中央集権的な当局に依存せずにアイデンティティを確立できるようにします。これにより、リスクベースのコンプライアンスが促進され、AML/CFT測定の有効性が向上します。

Q：DEFIのための単一の包括的なAML/CFTフレームワークはありますか？

A：現在、DEFI専用に設計されたユニバーサルAML/CFTフレームワークはありません。ただし、このニーズに対処するために、業界主導のイニシアチブと規制ガイダンスが出現しています。

Q：Smart Contractの最適化は、DefiプラットフォームのAML施行にどのように役立ちますか？

A：スマートコントラクトを最適化して、AML固有の条項を実装し、トランザクションをリアルタイムで監視し、ブラックリストデータベースと統合することができます。これにより、プロアクティブなAML施行が可能になり、プラットフォームのコンプライアンス機能が強化されます。