取引所と暗号ウォレットの違いは何ですか? (そしてどれを使うか)

コア機能の違い

1. 取引所は、ユーザーが仮想通貨を売買し、法定通貨やその他のデジタル資産との間で取引する集中取引プラットフォームとして機能します。

2. 暗号ウォレットは、暗号キーを使用してデジタル資産を保存、送信、受信するためだけに設計されたソフトウェアまたはハードウェア ツールです。

3. デフォルトでは取引所がユーザー資金を保管します。引き出しが開始されない限り、秘密鍵はプラットフォームの管理下に残ります。

4. ウォレットはユーザーに完全な自己管理権を与えます。所有者は公開鍵と秘密鍵の両方を管理し、セキュリティとアクセスについて単独で責任を負います。

5. 取引所での取引活動には、オーダーブックの照合、市場深さの分析、リアルタイムの価格フィードが必要ですが、ウォレットのインターフェース内にはどれも存在しません。

セキュリティアーキテクチャの比較

1. Exchange アカウントは、複数の注目を集めた破産によって実証されているように、ハッキング、インサイダーによる窃盗、規制当局による差押えなどのシステミック リスクに対して脆弱です。

2. ウォレットはカウンターパーティへの依存を排除​​しますが、ユーザーレベルの危険にさらされます。シードフレーズの紛失、マルウェアに感染したデバイス、またはハードウェアユニットへの物理的損傷により、取り返しのつかない資産の損失が発生します。

3. インターネットに接続されたホットウォレットは、クリップボードのハイジャックやトランザクション署名中のフィッシングリダイレクトなど、ネットワークベースの脅威に常に直面しています。

4. コールドウォレットは秘密鍵をオンライン環境から隔離しますが、サプライチェーンの侵害を防ぐために、綿密なファームウェア検証とエアギャップトランザクション署名を必要とします。

5. マルチ署名ウォレットは、署名権限を複数のデバイスまたはエンティティに分散し、単一点障害に対する回復力を高めますが、より深い技術的調整が必要になります。

ユーザー制御とアクセスの仕組み

1. Exchange のログインは従来の資格情報 (ユーザー名、パスワード、2FA トークン) に依存しており、これらはすべて資格情報スタッフィングや SIM スワッピング攻撃の対象となります。

2. ウォレットへのアクセスは、暗号化された証明のみに依存します。正しい秘密キーまたは回復フレーズを所有すると、関連付けられたアドレスのロックが解除されます。

3. 取引所の出金には手動での開始と複数段階の確認が必要で、多くの場合、1 日あたりの制限が設定された KYC 認証済みの出金アドレスが必要です。

4. ウォレット間の転送は、署名されると、サードパーティの承認キューやコンプライアンスゲートウェイをバイパスして、オンチェーン上で直接実行されます。

5. 取引所残高は内部データベースの会計エントリを反映しますが、ウォレット残高はオンチェーン UTXO またはブロックチェーン ノードを介したアカウント状態検証から派生します。

規制およびコンプライアンスの露出

1. 取引所は管轄区域のライセンス制度の下で運営されており、多くの取引所は AML/KYC の義務を遵守し、不審な行為を報告し、法的要請に応じてアカウントを凍結する必要があります。

2. 非保管ウォレットは、ほとんどの規制上の「金融機関」の定義から外れており、規制対象の入口とやり取りしない限り、ユーザーの匿名性が高まります。

3. 取引追跡ツールは、取引所の入金パターン、チェーン分析のヒューリスティック、およびオフチェーンのデータ漏洩を通じて、ウォレット クラスターを現実世界のエンティティにますますマッピングします。

4. 一部の管轄区域では、特定のウォレットプロバイダー、特に保管サービスや統合ステーキングを提供するプロバイダーを仮想資産サービスプロバイダー（VASP）として分類し、登録義務を課しています。

5. 国境を越えた取引所の使用は、居住地ベースの所得帰属規則により、複数の国で同時に納税申告義務を引き起こす可能性があります。

よくある質問

Q: Exchange アカウントを長期ストレージ ソリューションとして使用できますか?取引所に大量の資金を保管することは、基本的なセキュリティ原則に矛盾します。過去の事件を見ると、一流のプラットフォームであっても侵害や運用上の失敗に見舞われ、永久的な資金損失につながることがわかっています。

Q: ハードウェア ウォレットはすべてのブロックチェーンとトークンをサポートしていますか?いいえ。互換性はファームウェアのアップデートと開発者の統合に依存します。一部の新しいチェーンや不明瞭な ERC-20 バリアントは、メーカーが明示的に追加するまでサポートが不足している場合があります。

Q: ウォレットの秘密キーを取引所にインポートするのは安全ですか?秘密キーを交換システムにインポートしないでください。そうすることで完全な制御が放棄され、ユーザーの監視の及ばない内部インフラストラクチャの脆弱性の鍵が公開されます。

Q: 一部のウォレットでは、セットアップ中に電子メールまたは電話番号を要求されるのはなぜですか?正規の非保管ウォレットでは、個人識別子は決して必要ありません。このようなデータの要求は、自己ホスト型を装った保管製品、または潜在的なフィッシング行為を示しています。