Bybit で本人確認 (KYC) プロセスを正常に完了するにはどうすればよいですか?

Bybit KYC 要件を理解する

1. Bybit は、特定の基準を超えて法定通貨の入金、出金、デリバティブ取引を行うすべてのユーザーに対して身元確認を義務付けています。このプラットフォームは、FATF ガイドラインや地域の管轄義務を含む世界的な規制基準に準拠しています。

2. ユーザーは、パスポート、国民 ID カード、運転免許証などの政府発行の写真付き身分証明書を提示する必要があります。文書は有効かつ期限切れではなく、端と文字がはっきりしていて判読できるものでなければなりません。

3. ライブ顔認証ステップが必要です。これには、スマートフォンまたは Web カメラを使用してリアルタイムの自撮り写真をキャプチャすることが含まれます。このシステムは、提出された証明写真と生体認証の特徴を比較します。

4. 管轄区域またはアカウントの活動レベルに応じて、住所検証がトリガーされる場合があります。最近の公共料金請求書、銀行取引明細書、または過去 3 か月以内の政府の公式通信が対象となります。

5. すべてのドキュメントは、高解像度の JPEG または PNG 形式でアップロードする必要があります。スキャンされた PDF は、圧縮アーチファクトや重要な情報を隠す透かしが含まれていない場合にのみ受け入れられます。

KYC が拒否される一般的な理由

1. ぼやけた画像や低照度の画像があると、自動システムが顔照合アルゴリズムに失敗する原因になります。撮影中に均一な照明と安定したカメラの位置を確保します。

2. 編集されたテキスト、切り取られた角、一貫性のないフォントなど、改ざんの兆候を示した ID 文書には、ただちにフラグが付けられます。デジタル変更を加えていないオリジナルのスキャンが必須です。

3. ID 上の名前のスペルと登録されている Bybit アカウントの間に不一致があると、手動審査が遅れます。ミドルネームまたは「Jr.」などの接尾辞正確に一致する必要があります。

4. たとえ 1 日でも有効期限が切れた ID を使用すると、自動的に拒否されます。パスポートの有効期限は、国際データベースとリアルタイムで照合されます。

5. 自撮り撮影中の背景の乱雑さや反射面は、生体検出の妨げになります。背景は無地の壁にし、サングラスや帽子を外すことが厳しく義務付けられています。

検証インターフェースの操作

1. Bybit Web ダッシュボードの [アカウント セキュリティ] > [本人確認] から、またはモバイル アプリの [自分] > [認証センター] から KYC にアクセスします。

2. ドキュメントをアップロードする前に居住国を選択します。これにより、必須フィールドとコンプライアンス チェックが決まります。送信後にこれを変更するには、サポートに連絡する必要があります。

3. インターフェイスには、アップロードの進行状況とファイル サイズの検証がリアルタイムで表示されます。 10 MB を超えるファイルは処理されません。圧縮ツールは可読性を維持する必要があります。

4. 送信後、ステータスは「審査中」に変わります。ほとんどの標準的な検証は営業時間内 15 分以内に完了しますが、場合によっては最大 72 時間かかる場合もあります。

5. 拒否された場合、システムは詳細なフィードバックではなく、一般的な理由コードを提供します。ユーザーは最初の決定に対して異議を申し立てるのではなく、修正された資料を再提出する必要があります。

不完全なKYCの規制上の影響

1. 未認証のアカウントは直ちに制限に直面します。法定通貨のオンボーディングは無効になり、P2P 取引限度額は取引ごとに 100 ドルに低下し、永久先物レバレッジの上限は 3 倍になります。

2. 出金機能は、すでに保有している暗号資産に対してのみアクティブのままですが、外部ウォレットからの新規入金は検証が完了するまで停止されます。

3. 規制監査により、Bybit は KYC が未解決のアカウントを 90 日以上凍結する必要があります。アセットは引き続きアクセスできますが、プラットフォーム外に移動することはできません。

4. 管轄区域固有のルールが適用されます。たとえば、EU ユーザーは GDPR 準拠のデータ処理プロトコルに準拠する必要がありますが、米国居住者は追加の OFAC 検査を受けます。

5.必須のスケジュールに従って認証を行わなかった場合、事前の通知なしにアカウントが永久に停止される場合があります。

よくある質問

Q: KYC にパスポートの代わりに出生証明書を使用できますか? A: いいえ。出生証明書には、Bybit の検証エンジンに必要な写真付き身分証明書と生体認証データが含まれていません。パスポート、国民ID、運転免許証のみが受け入れられます。

Q: 私の ID の住所が現在の居住地と異なる場合はどうなりますか? A: 別途住所証明を要求されない限り、住所不一致によって本人確認が無効になることはありません。 ID 自体は、居住性ではなく身元を確認するために検証されます。

Q: 検証が完了した後、Bybit は私の ID 写真を保管しますか? A: はい。 Bybit は、マネーロンダリング防止の記録管理義務に従って、検証済み文書の暗号化されたコピーを最低 5 年間保管します。

Q: 複数の人が同じ身分証明書を使用して認証できますか? A: 絶対に違います。各 ID は 1 つの Bybit アカウントにバインドされます。重複して送信すると不正検出プロトコルがトリガーされ、同時にアカウントが凍結される可能性があります。