Comment mener à bien le processus de vérification d'identité (KYC) sur Bybit ?

Comprendre les exigences de Bybit KYC

1. Bybit impose la vérification de l'identité de tous les utilisateurs effectuant des dépôts, des retraits ou des transactions sur produits dérivés au-delà de seuils spécifiques. La plateforme adhère aux normes réglementaires mondiales, notamment aux directives du GAFI et aux obligations juridictionnelles locales.

2. Les utilisateurs doivent fournir une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire. Les documents doivent être valides, non expirés et lisibles avec des bords et du texte clairs.

3. Une étape de vérification faciale en direct est requise : elle consiste à capturer un selfie en temps réel à l'aide d'un smartphone ou d'une webcam. Le système compare les caractéristiques biométriques avec la photo d'identité soumise.

4. La vérification de l'adresse peut être déclenchée en fonction de la juridiction ou du niveau d'activité du compte. Une facture de services publics récente, un relevé bancaire ou une correspondance officielle du gouvernement datée des trois derniers mois est admissible.

5. Tous les documents doivent être téléchargés au format JPEG ou PNG haute résolution. Les PDF numérisés ne sont acceptés que s'ils ne contiennent aucun artefact de compression ni filigrane masquant des informations critiques.

Raisons courantes du rejet de KYC

1. Les images floues ou faiblement éclairées font échouer les systèmes automatisés dans les algorithmes de correspondance faciale. Assurez un éclairage uniforme et un positionnement stable de la caméra pendant la capture.

2. Les documents d'identité présentant des signes de falsification, tels que du texte modifié, des coins tronqués ou des polices incohérentes, sont immédiatement signalés. Les scans originaux sans modifications numériques sont obligatoires.

3. Les divergences entre l'orthographe du nom sur la pièce d'identité et le compte Bybit enregistré déclenchent des retards de révision manuelle. Deuxième prénom ou suffixe comme « Jr ». doit correspondre exactement.

4. L'utilisation d'identifiants expirés, même d'un jour, entraîne un rejet automatique. Les dates d’expiration des passeports sont vérifiées en temps réel par rapport aux bases de données internationales.

5. L'arrière-plan ou les surfaces réfléchissantes pendant la capture de selfie interfèrent avec la détection de la vivacité. Une toile de fond murale unie et le retrait des lunettes de soleil ou des chapeaux sont strictement appliqués.

Navigation dans l'interface de vérification

1. Accédez à KYC via le tableau de bord Web Bybit sous « Sécurité du compte » > « Vérification de l'identité » ou via l'application mobile sous « Moi » > « Centre de vérification ».

2. Sélectionnez le pays de résidence avant de télécharger les documents : cela détermine les champs obligatoires et les contrôles de conformité. Changer cela après la soumission nécessite de contacter le support.

3. L'interface affiche la progression du téléchargement en temps réel et la validation de la taille du fichier. Les fichiers dépassant 10 Mo ne seront pas traités ; les outils de compression doivent préserver la lisibilité.

4. Après la soumission, le statut passe à « En cours de révision ». La plupart des vérifications standard se terminent en 15 minutes pendant les heures de bureau, bien que certains cas nécessitent jusqu'à 72 heures.

5. En cas de rejet, le système fournit un code de motif générique et non un retour détaillé. Les utilisateurs doivent soumettre à nouveau les documents corrigés plutôt que de faire appel de la décision initiale.

Implications réglementaires d’un KYC incomplet

1. Les comptes non vérifiés sont confrontés à des restrictions immédiates : l'intégration fiat est désactivée, les limites de trading P2P tombent à 100 $ par transaction et les plafonds d'effet de levier perpétuel à terme à 3x.

2. La fonctionnalité de retrait reste active uniquement pour les actifs cryptographiques déjà détenus, mais les nouveaux dépôts provenant de portefeuilles externes s'arrêtent jusqu'à ce que la vérification soit terminée.

3. Les audits réglementaires exigent que Bybit gèle les comptes avec un KYC non résolu pendant plus de 90 jours. Les actifs restent accessibles mais ne peuvent pas être déplacés hors de la plateforme.

4. Des règles spécifiques à chaque juridiction s'appliquent : par exemple, les utilisateurs de l'UE doivent se conformer aux protocoles de traitement des données conformes au RGPD, tandis que les résidents américains sont soumis à un contrôle supplémentaire de l'OFAC.

5. Le défaut de vérification dans les délais obligatoires peut entraîner la suspension permanente du compte sans préavis.

Foire aux questions

Q : Puis-je utiliser un acte de naissance au lieu d'un passeport pour KYC ? R : Non. Les certificats de naissance ne contiennent pas de photo d'identité et de données biométriques requises par le moteur de vérification de Bybit. Seuls les passeports, les cartes d'identité nationales et les permis de conduire sont acceptés.

Q : Que se passe-t-il si ma pièce d'identité a une adresse différente de celle de ma résidence actuelle ? R : La non-concordance d'adresse n'invalide pas la vérification de l'identité, sauf si une preuve d'adresse est demandée séparément. La pièce d'identité elle-même est validée pour l'identité et non pour la résidence.

Q : Bybit stocke-t-il mes photos d'identité une fois la vérification terminée ? R : Oui. Bybit conserve des copies cryptées des documents vérifiés conformément aux mandats de tenue de registres anti-blanchiment d'argent pendant au moins cinq ans.

Q : Plusieurs personnes peuvent-elles effectuer une vérification en utilisant la même pièce d'identité ? R : Absolument pas. Chaque identifiant est lié à un compte Bybit. Les soumissions en double déclenchent des protocoles de détection de fraude et peuvent conduire au gel simultané des comptes.