La rupture de XRP pétille alors que Remittix entre dans l'arène Payfi

Ce mouvement de graphique classique pourrait être le signal que les taureaux attendaient, et si la dynamique tient, XRP pourrait se préparer pour son prochain rallye majeur.

The post XRP's Breakout Fizzles As Remittix Enters PayFi Arena With 400x Threatening Returnsrendering a few years later, and the new all-time highs could see the PayFi token valued at around $0.757, a short-term return of around 400% from present levels. But looking at the use case and considering that the unbanked usually accrue interest rates of around 10% per month on small loans from family and friends, this return seems low.

L'évasion du post XRP pétille alors que Remittix entre dans l'arène PayFi avec 400 fois le rendement menaçant quelques années plus tard, et les nouveaux sommets de tous les temps pourraient voir le jeton Payfi évalué à environ 0,757 $, un rendement à court terme d'environ 400% des niveaux actuels. Mais en regardant le cas d'utilisation et en considérant que les non bancarisés accumulent généralement des taux d'intérêt d'environ 10% par mois sur les petits prêts de la famille et des amis, ce rendement semble faible.

If we look at the unbanked in the broader context of the formal financial system, these returns are impossibly high. For example, if we take a large U.S. bank such as Wells Fargo, they usually yield net interest margins of around 2%. This means that if we put $10,000 in a Wells Fargo savings account and they invest that money in a loan to a small business, they will make a net return of about $200 in interest over the course of a year.

Si nous regardons les non bancarisés dans le contexte plus large du système financier formel, ces rendements sont incroyablement élevés. Par exemple, si nous prenons une grande banque américaine telle que Wells Fargo, elles donnent généralement des marges d'intérêt nettes d'environ 2%. Cela signifie que si nous mettons 10 000 $ dans un compte d'épargne Wells Fargo et qu'ils investissent cet argent dans un prêt à une petite entreprise, ils feront un rendement net d'environ 200 $ en intérêt au cours d'une année.

Compared to the unbanked accruing interest rates of 10% per month on small loans, the difference is stark. The unbanked are largely excluded from the formal financial system and operate in a largely cash-based, high-interest-rate fringe financial system. This explains why the unbanked are economically disadvantaged and largely confined to poverty.

Par rapport aux taux d'intérêt à accumulation non bancarisés de 10% par mois sur les petits prêts, la différence est frappante. Les non bancarisés sont largement exclus du système financier formel et opèrent dans un système financier Fringe à taux d'intérêt élevé en espèces. Cela explique pourquoi les non bancarisés sont économiquement défavorisés et largement confinés à la pauvreté.

But blockchain technology can be used to economically empower the unbanked by providing them with access to the formal financial system. For example, Remittix is a new PayFi token that is offering its users fast, cheap, and hassle-free global payment and remittance services using blockchain technology.

Mais la technologie de la blockchain peut être utilisée pour autonomiser économiquement les non bancarisés en leur donnant accès au système financier formel. Par exemple, Remittix est un nouveau jeton PayFi qui offre à ses utilisateurs des services globaux de paiement et de versement mondiaux rapides, bon marché et sans tracas en utilisant la technologie Blockchain.

This enables users to use cryptocurrency to make direct payments into almost any fiat bank account across the globe. Compared to traditional cross-border payment services such as Western Union or MoneyGram, which can take several days and charge hefty fees of up to 10%, Remittix offers instant and low-cost payment services.

Cela permet aux utilisateurs d'utiliser la crypto-monnaie pour effectuer des paiements directs dans presque tous les compte bancaire Fiat à travers le monde. Par rapport aux services de paiement transfrontaliers traditionnels tels que Western Union ou MoneyGram, qui peuvent prendre plusieurs jours et facturer des frais élevés allant jusqu'à 10%, Remittix offre des services de paiement instantanés et à faible coût.

Moreover, compared to existing crypto payment services such as XRP, which is focused on facilitating cross-border payments for businesses, Remittix focuses on providing accessible and affordable payment services to a broader range of users, including the unbanked who may not necessarily have cryptocurrency wallets.

De plus, par rapport aux services de paiement de crypto existants tels que XRP, qui se concentre sur la facilitation des paiements transfrontaliers pour les entreprises, Remittix se concentre sur la fourniture de services de paiement accessibles et abordables à un plus large éventail d'utilisateurs, y compris les non bancarisés qui n'ont peut-être pas nécessairement des portefeuilles de crypto-monnaie.

This difference in service offering and user focus means that Remittix can offer significantly lower service fees and more competitive interest rates compared to existing players.

Cette différence dans l'offre de services et la mise au point des utilisateurs signifie que Remittix peut offrir des frais de service considérablement inférieurs et des taux d'intérêt plus compétitifs par rapport aux joueurs existants.

In addition to its competitive service offering, Remittix is also rolling out a unique and impactful initiative to economically empower the unbanked. The project is offering to invest in small businesses owned by unbanked individuals.

En plus de son offre de services compétitives, Remittix déploie également une initiative unique et percutante pour autonomiser économiquement les non bancarisés. Le projet propose d'investir dans des petites entreprises appartenant à des particuliers non bancarisés.

This initiative will not only provide much-needed capital to unbanked entrepreneurs but will also generate passive income for Remittix token holders who participate in the program. As the small businesses grow and generate profits, a portion of those profits will be distributed to the token holders who contributed to the initial capital.

Cette initiative fournira non seulement des capitaux indispensables aux entrepreneurs non bancarisés, mais générera également un revenu passif pour les détenteurs de jetons Remittix qui participent au programme. À mesure que les petites entreprises augmentent et génèrent des bénéfices, une partie de ces bénéfices sera distribuée aux détenteurs de jetons qui ont contribué à la capitale initiale.

This initiative is a testament to the project's commitment to creating a sustainable and inclusive economic ecosystem where everyone can participate and benefit.

Cette initiative témoigne de l'engagement du projet à créer un écosystème économique durable et inclusif où chacun peut participer et bénéficier.

Overall, Remittix stands out as a project with a clear vision, a strong use case, and a service offering that is designed to address a pressing market need. With its focus on providing accessible and affordable financial services to the unbanked community, Remittix has the potential to make a significant positive impact on a global scale. As the project continues to develop and expand its offerings, it will be interesting to see how the project evolves and what new opportunities it presents to its users and investors.

Dans l'ensemble, Remittix se démarque comme un projet avec une vision claire, un cas d'utilisation solide et une offre de services conçue pour répondre à un besoin urgent de marché. En mettant l'accent sur la fourniture de services financiers accessibles et abordables à la communauté non bancarisée, Remittix a le potentiel d'avoir un impact positif significatif sur une échelle mondiale. Alors que le projet continue de développer et d'élargir ses offres, il sera intéressant de voir comment le projet évolue et quelles nouvelles opportunités il présente à ses utilisateurs et aux investisseurs.