Comment tirer profit de la crypto sans vendre

Il existe plusieurs façons de réaliser des bénéfices grâce à la cryptographie sans vendre vos pièces. Nous vous expliquerons comment vous pouvez tirer profit de votre crypto en prêtant, en jalonnant, en cultivant le rendement et en utilisant votre crypto comme garantie pour un prêt.

There are a number of ways you can make profits from crypto without selling your coins. We’ll explain how you can take profits from your crypto through lending, staking, yield farming and using your crypto as collateral for a loan.

Il existe plusieurs façons de réaliser des bénéfices grâce à la cryptographie sans vendre vos pièces. Nous vous expliquerons comment vous pouvez tirer profit de votre crypto en prêtant, en jalonnant, en cultivant le rendement et en utilisant votre crypto comme garantie pour un prêt.

While these methods won’t give you as much liquidity as you could get by simply selling your coins, they can result in solid earnings over a longer period of time and allow you to benefit from the your crypto potentially increasing in price.

Bien que ces méthodes ne vous donneront pas autant de liquidités que ce que vous pourriez obtenir en vendant simplement vos pièces, elles peuvent générer des revenus solides sur une période plus longue et vous permettre de bénéficier de l'augmentation potentielle du prix de votre crypto.

How to take profits from crypto without selling?

Comment tirer profit de la crypto sans vendre ?

There are four main ways in which you can take profit from crypto without selling it:

Il existe quatre manières principales de tirer profit de la cryptographie sans la vendre :

* Lend out your crypto to earn interest

* Prêtez votre crypto pour gagner des intérêts

* Stake your crypto

* Misez votre crypto

* Use your crypto to farm yield in DeFi

* Utilisez votre crypto pour cultiver le rendement dans DeFi

* Use your crypto as collateral for a loan

* Utilisez votre crypto comme garantie pour un prêt

Now, let’s take a closer look at each of these methods.

Examinons maintenant de plus près chacune de ces méthodes.

Lend out your crypto to earn interest

Prêtez votre crypto pour gagner des intérêts

Prêtez votre crypto pour gagner des intérêts

Many cryptocurrency exchanges (for example Binance and KuCoin) provide lending products where you can earn passive income from crypto by lending out your coins.

De nombreuses bourses de crypto-monnaie (par exemple Binance et KuCoin) proposent des produits de prêt grâce auxquels vous pouvez gagner un revenu passif grâce à la crypto en prêtant vos pièces.

Lending products offered by exchanges are a relatively safe way of earning yield from your crypto, although you could still end up with a loss overall if the value of the cryptocurrency you’re lending declines to the point where it offsets the interest you have earned so far.

Les produits de prêt proposés par les bourses sont un moyen relativement sûr de tirer un rendement de votre crypto, même si vous pourriez toujours vous retrouver avec une perte globale si la valeur de la crypto-monnaie que vous prêtez diminue au point de compenser les intérêts que vous avez gagnés. loin.

Typically, users can choose between fixed and flexible lending products. Fixed products require users to lock up their cryptocurrency for a predetermined period and the rewards are only earned if the user doesn’t withdraw their coins before that period expires.

En règle générale, les utilisateurs peuvent choisir entre des produits de prêt fixes et flexibles. Les produits fixes exigent que les utilisateurs bloquent leur crypto-monnaie pendant une période prédéterminée et les récompenses ne sont gagnées que si l'utilisateur ne retire pas ses pièces avant l'expiration de cette période.

Meanwhile, flexible products allow users to withdraw their cryptocurrency at any time and keep the rewards, but offer lower interest rates than fixed lending products.

Parallèlement, les produits flexibles permettent aux utilisateurs de retirer leur crypto-monnaie à tout moment et de conserver les récompenses, mais offrent des taux d'intérêt inférieurs à ceux des produits de prêt fixes.

Here, it’s worth keeping in mind that stablecoins tend to have the highest interest rates among all types of crypto assets. However, if you’re trying to profit from your crypto without selling it, you can still lend out coins such as Bitcoin and Ethereum to earn (lower) yield on your crypto.

Ici, il convient de garder à l’esprit que les pièces stables ont tendance à avoir les taux d’intérêt les plus élevés parmi tous les types d’actifs cryptographiques. Cependant, si vous essayez de tirer profit de votre crypto sans la vendre, vous pouvez toujours prêter des pièces telles que Bitcoin et Ethereum pour obtenir un rendement (inférieur) sur votre crypto.

Stake your crypto

Misez votre crypto

Misez votre crypto

Another way to earn profit on your cryptocurrency without selling it is to stake your coins. This only applies to coins that utilize a Proof-of-Stake (PoS) consensus mechanism, for example Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin and Polkadot.

Une autre façon de réaliser des bénéfices sur votre crypto-monnaie sans la vendre est de miser vos pièces. Cela s'applique uniquement aux pièces qui utilisent un mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS), par exemple Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin et Polkadot.

PoS cryptocurrencies don’t use mining to add new blocks to the blockchain. Instead, users temporarily lock up their coins and become a validator. With each new block, a validator is selected to add it to the blockchain.

Les crypto-monnaies PoS n'utilisent pas le minage pour ajouter de nouveaux blocs à la blockchain. Au lieu de cela, les utilisateurs verrouillent temporairement leurs pièces et deviennent des validateurs. A chaque nouveau bloc, un validateur est sélectionné pour l'ajouter à la blockchain.

After adding a new block to the blockchain, the validatorr receives a reward, but PoS protocols also implement punishments for validators that behave dishonestly (for example trying to pass off an invalid transaction as valid). If a validator is found to be acting against the rules of the protocol, a portion of their staked coins is taken away from them.

Après avoir ajouté un nouveau bloc à la blockchain, le validateur reçoit une récompense, mais les protocoles PoS implémentent également des sanctions pour les validateurs qui se comportent de manière malhonnête (par exemple en essayant de faire passer une transaction invalide pour valide). S'il s'avère qu'un validateur agit à l'encontre des règles du protocole, une partie de ses pièces mises en jeu lui est retirée.

Depending on the specific cryptocurrency, you can either participate in staking directly as a validator or delegate your coins to an existing validator. In the example where you delegate your coins to a validator, you will receive a portion of the staking rewards they earn.

En fonction de la crypto-monnaie spécifique, vous pouvez soit participer au staking directement en tant que validateur, soit déléguer vos pièces à un validateur existant. Dans l'exemple où vous déléguez vos pièces à un validateur, vous recevrez une partie des récompenses de mise qu'ils gagnent.

Staking is a relatively safe way of earning yield with your cryptocurrency holdings, so long as you take precautions to secure your cryptocurrency wallet and do your research on validators before you delegate your coins to them.

Le jalonnement est un moyen relativement sûr de gagner du rendement avec vos avoirs en crypto-monnaie, à condition que vous preniez des précautions pour sécuriser votre portefeuille de crypto-monnaie et que vous fassiez vos recherches sur les validateurs avant de leur déléguer vos pièces.

Use your crypto to farm yield in DeFi

Utilisez votre crypto pour cultiver le rendement dans DeFi

Utilisez votre crypto pour cultiver le rendement dans DeFi

If you’ve been involved in the DeFi (decentralized finance) space, you’ve likely encountered the term “yield farming”.

Si vous avez été impliqué dans le domaine DeFi (finance décentralisée), vous avez probablement rencontré le terme « agriculture de rendement ».

Yield farming refers to the practice of using DeFi protocols to earn token rewards by providing liquidity, staking, or lending tokens. Often, experienced yield farmers combine multiple DeFi protocols to maximize their returns. Yield farming typically involves more passive investment strategies rather than active trading.

L'agriculture de rendement fait référence à la pratique consistant à utiliser les protocoles DeFi pour gagner des récompenses symboliques en fournissant des liquidités, des mises ou des prêts de jetons. Souvent, les agriculteurs expérimentés combinent plusieurs protocoles DeFi pour maximiser leurs rendements. L’agriculture de rendement implique généralement des stratégies d’investissement plus passives plutôt que du trading actif.

Liquidity is crucial for DeFi protocols. High liquidity allows for efficient transactions between different types of tokens with minimal price impact. However, the market is already crowded with numerous DeFi protocols competing for their share of liquidity.

La liquidité est cruciale pour les protocoles DeFi. Une liquidité élevée permet des transactions efficaces entre différents types de jetons avec un impact minimal sur les prix. Cependant, le marché regorge déjà de nombreux protocoles DeFi se disputant leur part de liquidité.

To enhance their liquidity, many projects have introduced liquidity mining. This involves users providing liquidity to specific pools. In addition to standard rewards from trading fees generated by the liquidity pool, liquidity providers also receive the protocol’s governance tokens.

Pour améliorer leur liquidité, de nombreux projets ont introduit le minage de liquidité. Cela implique que les utilisateurs fournissent des liquidités à des pools spécifiques. En plus des récompenses standard provenant des frais de négociation générés par le pool de liquidité, les fournisseurs de liquidité reçoivent également les jetons de gouvernance du protocole.

In addition to yield farming, other ways of earning crypto in DeFi include liquid staking through protocols as Lido, as well as lending through protocols such Aave and Compound.

En plus de l'agriculture de rendement, d'autres moyens de gagner de la crypto dans DeFi incluent le jalonnement de liquides via des protocoles tels que Lido, ainsi que des prêts via des protocoles tels qu'Aave et Compound.

DeFi yield aggregators such as Yearn Finance and Beefy Finance automate the process of earning yield through DeFi protocols and are a good option to consider if you don't have a lot of knowledge about individual DeFi protocols.

Les agrégateurs de rendement DeFi tels que Yearn Finance et Beefy Finance automatisent le processus de génération de rendement via les protocoles DeFi et constituent une bonne option à considérer si vous n'avez pas beaucoup de connaissances sur les protocoles DeFi individuels.

Use your crypto as collateral for a loan

Utilisez votre crypto comme garantie pour un prêt

Utilisez votre crypto comme garantie pour un prêt

Another way to take profits from crypto without selling is to use your cryptocurrency as collateral to take out a loan in fiat currency or a stablecoin.

Une autre façon de tirer profit de la crypto sans vendre est d’utiliser votre crypto-monnaie comme garantie pour contracter un prêt en monnaie fiduciaire ou en stablecoin.

This gives you access to liquidity immediately but allows you to still benefit from the cryptocurrency you’re holding potentially increasing in price. Of course, there’s no such thing as free lunch, as you’ll have to pay interest on the loan.

Cela vous donne accès à des liquidités immédiatement mais vous permet de continuer à bénéficier de la crypto-monnaie que vous détenez dont le prix peut augmenter. Bien sûr, rien n’est gratuit, car vous devrez payer des intérêts sur le prêt.