Les paiements numériques en Inde ont augmenté de 12,6 % cette année

Les paiements numériques en Inde sont passés à 445,50 en mars 2024, contre 395,57 en mars 2023, selon l'indice des paiements numériques de la Reserve Bank of India (RBI-DPI).

India’s digital payments rose to 445.50 as of March 2024, compared to 395.57 in March 2023, indicating the South Asian nation’s growing preference for digital payments and adoption of new methods for financial transactions, according to the Reserve Bank of India’s Digital Payments Index (RBI-DPI), which measures the penetration of digital payments in India.

Les paiements numériques en Inde ont atteint 445,50 en mars 2024, contre 395,57 en mars 2023, ce qui indique la préférence croissante de ce pays d'Asie du Sud pour les paiements numériques et l'adoption de nouvelles méthodes de transactions financières, selon l'indice des paiements numériques de la Reserve Bank of India (RBI- DPI), qui mesure la pénétration des paiements numériques en Inde.

The central bank said it has been publishing a composite RBI-DPI since January 1, 2021, using March 2018 as a base to capture the extent of payment digitization across the country.

La banque centrale a déclaré qu'elle publiait un RBI-DPI composite depuis le 1er janvier 2021, en utilisant mars 2018 comme base pour mesurer l'étendue de la numérisation des paiements à travers le pays.

“The RBI-DPI index has increased across all parameters driven by significant growth in payment performance and payment infrastructure across the country over the period,” RBI said.

"L'indice RBI-DPI a augmenté dans tous les paramètres, grâce à une croissance significative des performances de paiement et des infrastructures de paiement à travers le pays au cours de la période", a déclaré RBI.

According to a Statista analysis, RBI’s index measurements are based on five parameters: payment enablers (25%), payment infrastructure-demand-side factors (10%), payment infrastructure-supply-side factors (15%), and payment performance (45%). The latter includes the value and volume of digital payments, currency in circulation, and cash withdrawals. Lastly, consumer centricity (5%), and entails awareness and education, number of declines, frauds, and system downtime.

Selon une analyse de Statista, les mesures de l'indice RBI sont basées sur cinq paramètres : les facteurs facilitant les paiements (25 %), les facteurs liés à la demande en matière d'infrastructure de paiement (10 %), les facteurs liés à l'offre en matière d'infrastructure de paiement (15 %) et les performances de paiement ( 45 %). Ce dernier inclut la valeur et le volume des paiements numériques, la monnaie en circulation et les retraits d’espèces. Enfin, l'orientation consommateur (5 %) implique une sensibilisation et une éducation, un nombre de refus, des fraudes et des temps d'arrêt du système.

The growth of digital payment infrastructure in the world’s fastest-growing major economy was a consequence of demonetization. On November 8, 2016, Prime Minister Narendra Modi declared in a television broadcast that India’s Rs. 500 and Rs. 1,000 notes would cease to be legal tender. That led to demonetization of 86% of the country’s currency in circulation. The move was intended to arrest undeclared income, destroy counterfeit currency as well as to speed up digital payments in the country.

La croissance des infrastructures de paiement numérique dans la grande économie à la croissance la plus rapide au monde est une conséquence de la démonétisation. Le 8 novembre 2016, le Premier ministre Narendra Modi a déclaré dans une émission télévisée que les roupies indiennes s'élevaient à 1 000 000 $. 500 et Rs. 1 000 billets cesseraient d’avoir cours légal. Cela a conduit à la démonétisation de 86 % de la monnaie du pays en circulation. Cette décision visait à arrêter les revenus non déclarés, à détruire la fausse monnaie ainsi qu'à accélérer les paiements numériques dans le pays.

RBI and the National Payments Corporation of India (NPCI) introduced a varied digital payment landscape, which has only been multiplying in the last few years.

RBI et la National Payments Corporation of India (NPCI) ont introduit un paysage de paiement numérique varié, qui ne s'est multiplié qu'au cours des dernières années.

According to a survey by consulting firm Kearney, in association with Amazon Pay (NASDAQ: AMZN), digital modes of payment account for about 69% of total transaction volumes for Indian merchants, with street vendors such as fruit and flower sellers, food stalls and small stores joining the digital payment revolution. On average, these vendors receive almost half of their payments digitally.

Selon une enquête réalisée par le cabinet de conseil Kearney, en association avec Amazon Pay (NASDAQ : AMZN), les modes de paiement numériques représentent environ 69 % du volume total des transactions des commerçants indiens, avec des vendeurs ambulants tels que des vendeurs de fruits et de fleurs, des stands de nourriture et les petits magasins rejoignent la révolution du paiement numérique. En moyenne, ces fournisseurs reçoivent près de la moitié de leurs paiements par voie numérique.

“In line with India’s digital journey, retail digital payments have grown dramatically over the past five years—from $300 billion in FY18 to $3.6 trillion in FY24. By FY30, it’s likely to double to US$7 trillion,” the survey said.

« Conformément à l'évolution numérique de l'Inde, les paiements numériques de détail ont connu une croissance spectaculaire au cours des cinq dernières années, passant de 300 milliards de dollars au cours de l'exercice 2018 à 3 600 milliards de dollars au cours de l'exercice 24. D'ici l'exercice 30, ce montant devrait doubler pour atteindre 7 000 milliards de dollars américains », indique l'enquête.

The survey noted that the Unified Payments Interface (UPI) has been a critical driver of this growth, demonstrating a compound annual growth rate (CAGR) of 138% in its volumes from fiscal year 2018-2024.

L'enquête a noté que l'interface de paiement unifiée (UPI) a été un moteur essentiel de cette croissance, démontrant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 138 % dans ses volumes pour l'exercice 2018-2024.

The Asian powerhouse introduced UPI in 2016, which enables instant money transfers using mobile phones and works as a single mobile application for accessing different bank accounts. So far, it has expanded to Paris, Qatar, UAE, Peru, Mauritius, Sri Lanka, Singapore, France, Bhutan, and Nepal, processing over 13 billion monthly transactions.

La puissance asiatique a introduit UPI en 2016, qui permet des transferts d'argent instantanés à l'aide de téléphones mobiles et fonctionne comme une application mobile unique pour accéder à différents comptes bancaires. Jusqu'à présent, il s'est étendu à Paris, au Qatar, aux Émirats arabes unis, au Pérou, à Maurice, au Sri Lanka, à Singapour, en France, au Bhoutan et au Népal, traitant plus de 13 milliards de transactions mensuelles.