Bitcoin (BTC) Méthodes de génération d'éléments: explorez les moyens de gagner des intérêts sur vos avoirs

Bien que Bitcoin ne prenne pas en charge le jalonnement natif, les détenteurs peuvent gagner le rendement via des plates-formes de prêt centralisées, Bitcoin enveloppé (WBTC) sur Ethereum et lié à Bitcoin

Key takeaways

Principaux à retenir

While Bitcoin (BTC) doesn’t support native staking, holders can earn yield through:

Bien que Bitcoin (BTC) ne prenne pas en charge le jalonnement natif, les détenteurs peuvent gagner le rendement:

Centralized lending platforms like Binance Earn, Nexo and Ledn.

Des plateformes de prêt centralisées comme Binance GAGE, NEXO et LEDN.

Wrapped Bitcoin (WBTC) on Ethereum for joining Aave, Curve and other DeFi protocols.

Bitcoin enveloppé (WBTC) sur Ethereum pour avoir rejoint Aave, Curve et d'autres protocoles Defi.

Bitcoin-related networks like Babylon and Stacks.

Des réseaux liés à Bitcoin comme Babylon et Stacks.

WBTC allows BTC to be used in lending, liquidity pools and yield farming on Ethereum-based DeFi protocols. But it comes with the usual DeFi and smart contract risks, in addition to risks related to the bridge and the centralized custodian (BitGo) holding the WBTC.

Le WBTC permet à BTC d'être utilisé dans les pools de prêts, de liquidités et de céder l'agriculture sur les protocoles Defi basés sur Ethereum. Mais il est livré avec les risques de Defi et de contrat intelligents habituels, en plus des risques liés au pont et au gardien centralisé (Bitgo) tenant le WBTC.

Protocols like Babylon and Stacks use unique mechanisms:

Des protocoles comme Babylon et des piles utilisent des mécanismes uniques:

Babylon: BTC is locked in time-locked scripts (e.g., on-chain vaults) to serve as collateral for Babylon’s PoS network, which in turn powers Cosmos zones.

Babylon: BTC est verrouillé dans des scripts verrouillés dans le temps (par exemple, voûtes en chaîne) pour servir de garantie pour le réseau POS de Babylon, qui à son tour alimente les zones Cosmos.

Stacks: A proof-of-transfer (PoX) model where STX token holders “stack” their tokens for about two weeks to support network consensus and earn BTC rewards, which are paid by Stacks miners.

Stacks: un modèle de preuve de transfert (POX) où les détenteurs de jetons STX «empiler leurs jetons» pendant environ deux semaines pour soutenir le consensus du réseau et gagner des récompenses BTC, qui sont payées par les mineurs de piles.

These protocols offer opportunities for yield generation within the Bitcoin ecosystem without altering the core protocol to introduce staking.

Ces protocoles offrent des possibilités de génération d'éléments au sein de l'écosystème Bitcoin sans modifier le protocole de base pour introduire le stimulation.

However, custodial, smart contract and regulatory risks remain. There’s also an ongoing discussion within the Bitcoin community about whether Bitcoin should have yield-generating features, considering it aligns more with a decentralized and trust-minimal ethos.

Cependant, des risques de garde, de contrats intelligents et de réglementation demeurent. Il y a également une discussion en cours au sein de la communauté Bitcoin pour savoir si le bitcoin devrait avoir des fonctionnalités générateurs de rendement, étant donné qu'elle s'aligne davantage sur une éthique décentralisée et configurée.

Bitcoin is a native proof-of-work (PoW) blockchain, which means it doesn’t support staking. It’s secured by miners who solve mathematical puzzles to add new blocks and transactions to the blockchain. In contrast, most blockchains today are powered by proof-of-stake (PoS), where users stake their tokens to become validators and secure the network.

Bitcoin est une blockchain de preuve de travail native (POW), ce qui signifie qu'il ne prend pas en charge le jalonnement. Il est sécurisé par des mineurs qui résolvent des puzzles mathématiques pour ajouter de nouveaux blocs et transactions à la blockchain. En revanche, la plupart des blockchains sont aujourd'hui alimentés par la preuve de mise en jeu (POS), où les utilisateurs mettent leurs jetons pour devenir validateurs et sécuriser le réseau.

With the rapid development of decentralized finance (DeFi) and layer-2 solutions, there are now several ways for Bitcoin holders to generate passive income from their BTC holdings without altering the core protocol.

Avec le développement rapide des solutions de financement décentralisées (DEFI) et de couche 2, il existe désormais plusieurs façons pour les détenteurs de Bitcoin de générer un revenu passif à partir de leurs participations BTC sans modifier le protocole de base.

What is staking?

Qu'est-ce que le jalonnement?

Staking is a consensus mechanism used by PoS blockchains, like Cardano and Solana, to validate transactions and forge new blocks. Essentially, users lock up their cryptocurrency to become validators. They are then randomly selected to create the next block and confirm transactions, earning rewards for their services. The more coins you stake, the higher your chances of being selected.

Le jalonnement est un mécanisme consensuel utilisé par les blockchains POS, comme Cardano et Solana, pour valider les transactions et forger de nouveaux blocs. Essentiellement, les utilisateurs verrouillent leur crypto-monnaie pour devenir des validateurs. Ils sont ensuite sélectionnés au hasard pour créer le bloc suivant et confirmer les transactions, gagnant des récompenses pour leurs services. Plus vous envenez de pièces, plus vos chances d'être sélectionnées sont élevées.

In order to participate in staking, you will need to download a "light client" or "full node" wallet from the specific blockchain you wish to join. You will also need a minimal amount of the native cryptocurrency to become a validator. For example, to stake Ether (ETH) on Beacon Chain, you will need at least 32 ETH.

Afin de participer à la mise en scène, vous devrez télécharger un portefeuille "Client léger" ou "Node complet" à partir de la blockchain spécifique que vous souhaitez rejoindre. Vous aurez également besoin d'une quantité minimale de la crypto-monnaie native pour devenir un validateur. Par exemple, pour mettre l'éther (ETH) sur la chaîne de balises, vous aurez besoin d'au moins 32 ETH.

What are the best coins for staking in 2023?

Quelles sont les meilleures pièces de monnaie pour jalonner en 2023?

Here are some of the most popular blockchains that offer staking to earn interest on your crypto:

Voici quelques-uns des blockchains les plus populaires qui offrent un jalon pour gagner des intérêts sur votre crypto:

Lido (ETH 2.0 staking)

Lido (ETH 2.0 ESTAKING)

Anarchist Ventures (staking-as-a-service platform)

Anarchistes Ventures (plate-forme de mise en service)

Chain Station (DeFi and crypto derivatives)

Station de chaîne (dérivés Defi et crypto)

Coinbase (U.S.-based exchange)

Coinbase (échange américain)

Kraken (advanced trading platform)

Kraken (plateforme de trading avancée)

Most PoS blockchains offer staking in two modes:

La plupart des blockchains POS offrent un jalon en deux modes:

Normal staking: This is the standard mode of staking, where you will be locking up your cryptocurrency for a specific period of time in order to become a validator.

Entraînement normal: il s'agit du mode de jalonnement standard, où vous verrourez votre crypto-monnaie pendant une période de temps spécifique afin de devenir un validateur.

Liquid staking: This mode allows you to retain liquidity over your cryptocurrency while it is being staked. When you stake your cryptocurrency, you will receive a derivative token (e.g. stETH for Liquid Ether) that can be used in other DeFi protocols.

Elige liquide: ce mode vous permet de conserver des liquidités sur votre crypto-monnaie pendant qu'il est jalonné. Lorsque vous mettez votre crypto-monnaie, vous recevrez un jeton dérivé (par exemple steth pour l'éther liquide) qui peut être utilisé dans d'autres protocoles Defi.

What are the different ways to earn yield on Bitcoin?

Quelles sont les différentes façons de gagner le rendement sur Bitcoin?

Unlike PoS blockchains, Bitcoin cannot be staked. This is because it relies on a PoW consensus mechanism, which is powered by miners who solve complex mathematical puzzles to add new blocks and transactions to the blockchain.

Contrairement aux blockchains POS, le bitcoin ne peut pas être jalonné. En effet, il repose sur un mécanisme de consensus POW, qui est alimenté par des mineurs qui résolvent des puzzles mathématiques complexes pour ajouter de nouveaux blocs et transactions à la blockchain.

However, there are several ways to earn yield on BTC without altering the core protocol. These methods usually involve using third-party platforms or bridging BTC to other chains.

Cependant, il existe plusieurs façons de gagner le rendement sur BTC sans modifier le protocole de base. Ces méthodes impliquent généralement l'utilisation de plates-formes tierces ou de pontage du BTC à d'autres chaînes.

1. Centralized lending platforms

1. Plateformes de prêt centralisées

Crypto lending platforms, such as Binance Earn, Nexo and Ledn, allow users to earn yield on their BTC by depositing it into the platform’s account. The platform will then lend out the BTC to institutional borrowers, who pay interest on the loan. This interest is then paid out to users of the lending platform.

Les plates-formes de prêts cryptographiques, telles que Binance Earn, NEXO et LEDN, permettent aux utilisateurs de gagner un rendement sur leur BTC en le déposant dans le compte de la plate-forme. La plate-forme apportera ensuite le BTC aux emprunteurs institutionnels, qui paient des intérêts sur le prêt. Cet intérêt est ensuite versé aux utilisateurs de la plateforme de prêt.

For example, if you deposit 1 BTC into Binance Earn at an annual percentage rate (APR) of 5%, and the interest is paid monthly, then you will receive approximately 0.0416 BTC in interest each month.

Par exemple, si vous déposez 1 BTC dans Binance Gagnez à un taux de pourcentage annuel (APR) de 5%, et que les intérêts sont payés mensuellement, vous recevrez environ 0,0416 BTC en intérêts chaque mois.

However, lending platforms are custodial, which means that they hold custody of your BTC. This exposes you to the risk that the platform could be hacked or become insolvent. In addition, lending platforms are subject to regulation, which could affect the terms of their lending programs.

Cependant, les plates-formes de prêt sont gardiennes, ce qui signifie qu'ils détiennent la garde de votre BTC. Cela vous expose au risque que la plate-forme puisse être piratée ou de devenir insolvable. De plus, les plateformes de prêt sont soumises à une réglementation, ce qui pourrait affecter les termes de leurs programmes de prêt.

Recently, several crypto lending firms, including Celsius and BlockFi, have encountered difficulties and ceased allowing users to withdraw

Récemment, plusieurs sociétés de prêt de crypto, dont Celsius et BlockFI, ont rencontré des difficultés et ont cessé de permettre aux utilisateurs de se retirer