Qu’est-ce que le Groupe d’action financière (GAFI) ?

Le Groupe d'action financière (GAFI), également connu sous son nom français, Groupe d'action financière (GAFI), est une organisation mondiale qui établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT). Le GAFI a été créé en 1989 par le G7. Au moment de sa création, il comptait 16 membres, mais en 2021, il en compte 39. En 2001, le mandat du GAFI a été élargi pour inclure le financement du terrorisme à la suite des attentats terroristes du 11 septembre.

La force est chargée de connaître les tendances en matière de blanchiment d'argent, de surveiller les activités législatives, financières et d'application de la loi aux niveaux national et international, ainsi que de rendre compte de la conformité et d'émettre des recommandations et des normes pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Les quarante recommandations sur le blanchiment d'argent et les neuf recommandations spéciales sur le financement du terrorisme du GAFI établissent la norme mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à un niveau individuel pour permettre à chaque État membre de les mettre en œuvre en fonction de sa propre situation et de son cadre constitutionnel. .

En plus des 40+9 recommandations juridiquement non contraignantes, le GAFI a commencé à publier sa liste noire du GAFI en 2010, officiellement appelée liste des pays ou territoires non coopératifs (NCCT). La liste comprend des pays qui n’ont pas coopéré aux efforts internationaux de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Cela inclut le refus de fournir des relevés de compte bancaire ou de courtage, l’identification du client et des informations sur la propriété effective relatives à ces comptes, sociétés écrans et autres entités financières couramment utilisées pour blanchir de l’argent.

En juin 2019, le GAFI a mis à jour ses normes avec ses lignes directrices « Une approche fondée sur les risques pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) », qui comprend ce que l'on appelle la règle de voyage du GAFI obligeant les bourses à partager entre elles des informations sur les utilisateurs conformes. Le GAFI se réunira fin juin 2021 et mettra à nouveau à jour ses recommandations sur les actifs cryptographiques.