Pouvons-nous voir une inversion si la moyenne mobile traverse mais que la volatilité est extrêmement faible?

Comprendre les bases de la finance décentralisée (DEFI)

La finance décentralisée , communément appelée DeFI , est un secteur en croissance rapide dans l'espace de crypto-monnaie qui vise à recréer des systèmes financiers traditionnels en utilisant la technologie de la blockchain. Contrairement aux institutions financières centralisées, les plateformes Defi opèrent sans intermédiaires tels que les banques ou les courtiers. Au lieu de cela, ils s'appuient sur des contrats intelligents - des accords auto-exécutants avec les termes directement écrits en code.

L'un des principes fondamentaux de DeFI est l'inclusivité financière . Toute personne ayant une connexion Internet et un portefeuille compatible peut accéder à des services Defi comme le prêt, l'emprunt, le trading et le rendement de l'agriculture. Ces services sont généralement construits sur Ethereum , bien que d'autres blockchains comme Binance Smart Chain et Solana aient également gagné du terrain dans l'hébergement d'applications Defi.

Les contrats intelligents jouent un rôle crucial pour assurer des interactions sans confiance entre les utilisateurs. Lorsqu'un utilisateur dépose des fonds dans un protocole Defi, il interagit essentiellement avec une application décentralisée ( DAPP ) régie par du code immuable. Cela élimine le besoin de confiance dans des tiers, car les règles sont appliquées automatiquement via la blockchain.

Comment participer à Defi: un guide étape par étape

Pour commencer à vous engager avec les protocoles Defi , vous aurez besoin de quelques outils essentiels:

• Installez un portefeuille non gardien comme Metamask ou un portefeuille de confiance
• Financer votre portefeuille avec ETH ou une autre crypto-monnaie prise en charge
• Connectez votre portefeuille à une plate-forme Defi comme uniswap , aave ou composé

Une fois connecté, vous pouvez explorer diverses fonctions telles que la fourniture de liquidité , le jalonnement ou l'emprunt . Par exemple, si vous choisissez de fournir des liquidités sur uniswap , vous déposeras deux jetons dans une piscine et recevrez des jetons LP en retour, qui représentent votre part de la piscine.

Il est important de comprendre les frais de gaz avant d'obtenir une transaction. Sur Ethereum , les frais de gaz fluctuent en fonction de la congestion du réseau. Vérifiez toujours le coût estimé avant de confirmer une transaction pour éviter les dépenses inattendues.

Considérations de sécurité dans les plates-formes Defi

Bien que Defi offre de nombreuses opportunités , il comporte également des risques importants. L'une des menaces les plus courantes est les vulnérabilités des contrats intelligents . Étant donné que ces contrats contrôlent de grandes quantités de valeur, même un petit bug peut entraîner des pertes substantielles. Avant d'interagir avec un protocole, vérifiez toujours s'il a subi des audits tiers .

Un autre facteur de risque critique est la perte impermanente , en particulier lors de la fourniture de liquidité. Cela se produit lorsque le prix des actifs déposés change par rapport au moment où ils ont été initialement ajoutés à la piscine. Plus la divergence des prix est élevée, plus la perte potentielle est élevée. Des outils tels que les calculatrices de perte impermanente peuvent aider à estimer ce risque avant de commettre des fonds.

Les utilisateurs devraient également être prudents quant aux tirages de tapis , où les développeurs abandonnent un projet et prennent la liquidité de la piscine. Pour atténuer ce risque, interagir uniquement avec des projets bien établis qui ont une histoire de développement transparent et un engagement communautaire actif.

Évaluation des opportunités de rendement Defi

L'électricité est l'une des activités les plus populaires de l' écosystème Defi , permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses en fournissant des liquidités ou en exerçant des actifs. Cependant, tous les rendements ne sont pas créés égaux. Il est essentiel d'évaluer le pourcentage de rendement annuel (APY) parallèlement à d'autres facteurs tels que les émissions de jetons , les périodes de verrouillage et l'exposition aux risques .

Certaines plateformes offrent des incitations multiplicateurs pour certaines paires de jetons, augmentant temporairement APYS. Bien que ceux-ci puissent être lucratifs, ils peuvent ne pas être durables à long terme. Recherchez toujours les tokenomiques derrière les distributions de récompense pour déterminer leur viabilité.

De plus, envisagez de composer la fréquence lors de l'évaluation des stratégies de rendement. Certaines plates-formes récompensent automatiquement les récompenses quotidiennement, tandis que d'autres nécessitent une réclamation manuelle. La compatment automatique peut améliorer considérablement les rendements au fil du temps en raison des effets d'intérêt composés .

Navigation d'écosystèmes de défi transversal

Avec la montée en puissance de plusieurs réseaux de blockchain , DeFi transversale est devenue de plus en plus pertinente. Les utilisateurs peuvent désormais déplacer des actifs entre les chaînes à l'aide de ponts ou de jetons enveloppés pour accéder à de meilleurs rendements ou à des frais inférieurs.

Cependant, les interactions transversales viennent avec leur propre ensemble de défis. Les risques de sécurité associés aux ponts ont conduit à plusieurs hacks de haut niveau. Assurez-vous toujours que vous utilisez des solutions de pont bien auditées comme Polygon Bridge , Arbitrum Bridge ou Wormhole .

De plus, la compatibilité des actifs est importante. Tous les jetons ne sont pas disponibles dans chaque chaîne. Vous devrez peut-être utiliser des échanges décentralisés (DEX) comme le sushiswap ou le financement de courbe sur différentes chaînes pour échanger des actifs après le pont.

Lorsque vous déplacez des fonds à travers les chaînes, revérifiez toujours les paramètres du réseau dans votre portefeuille. L'envoi de fonds dans la mauvaise chaîne pourrait entraîner une perte permanente.

Questions fréquemment posées

Quelle est la différence entre Defi et la finance traditionnelle? Defi opère sans autorités centrales, en s'appuyant sur des contrats intelligents basés sur la blockchain pour automatiser les services financiers. La finance traditionnelle dépend des institutions réglementées comme les banques et les maisons de courtage pour faciliter les transactions et gérer les actifs.

Puis-je perdre de l'argent dans Defi? Oui, Defi implique divers risques, notamment des défaillances de contrats intelligentes, des pertes impermanentes, de la volatilité du marché et des escroqueries. Effectuer des recherches approfondies avant d'investir des fonds.

Les transactions Defi sont-elles réversibles? Non, les transactions blockchain sont généralement irréversibles. Une fois confirmée, une transaction ne peut pas être annulée. Vérifiez toujours les adresses du destinataire et les détails de la transaction avant d'envoyer des fonds.

Ai-je besoin de beaucoup d'argent pour commencer à Defi? Pas nécessairement. De nombreuses plateformes Defi permettent aux utilisateurs de participer avec de petites quantités de capital. Cependant, soyez conscient des frais de gaz, qui peuvent parfois dépasser la valeur des petites transactions.