Können wir eine Umkehrung sehen, wenn der gleitende Durchschnitt überquert, aber die Volatilität extrem niedrig ist?

Defi -Plattformen ermöglichen die finanzielle Inklusivität durch Blockchain und ermöglichen es den Nutzern, über intelligente Verträge ohne Vermittler zu leihen, zu leihen und zu handeln.

Jun 29, 2025 at 11:28 am

Verständnis der Grundlagen der dezentralen Finanzierung (Defi)

Die dezentrale Finanzierung , allgemein bekannt als Defi , ist ein schnell wachsender Sektor innerhalb des Kryptowährungsraums, der darauf abzielt, traditionelle Finanzsysteme mithilfe der Blockchain -Technologie nachzubilden. Im Gegensatz zu zentralen Finanzinstituten arbeiten Defi -Plattformen ohne Vermittler wie Banken oder Makler. Stattdessen verlassen sie sich auf intelligente Verträge-selbstversorgende Vereinbarungen mit den direkten in Code geschriebenen Bedingungen.

Eines der Grundprinzipien hinter Defi ist die finanzielle Inklusivität . Jeder mit einer Internetverbindung und einer kompatiblen Brieftasche kann auf Defi -Dienste wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Rendite der Landwirtschaft zugreifen. Diese Dienste basieren in der Regel auf Ethereum , obwohl auch andere Blockchains wie Binance Smart Chain und Solana bei der Hosting -Defi -Anwendungen an Traktion gewonnen haben.

Smart Contracts spielen eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung vertrauensloser Interaktionen zwischen Benutzern. Wenn ein Benutzer in ein Defi -Protokoll einleitet, interagieren sie im Wesentlichen mit einer dezentralen Anwendung ( DAPP ), die von unveränderlichen Code bestimmt wird. Dadurch wird das Vertrauen in Dritte beseitigt, da die Regeln automatisch über die Blockchain durchgesetzt werden.

Wie man an Defi teilnimmt: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

Um sich mit Defi -Protokollen zu beschäftigen, benötigen Sie einige wesentliche Werkzeuge:

• Installieren Sie eine nicht kundenspezifische Brieftasche wie Metamaske oder Vertrauensbrieftasche
• Finanzieren Sie Ihre Brieftasche mit Eth oder einer anderen unterstützten Kryptowährung
• Schließen Sie Ihre Brieftasche mit einer Defi -Plattform wie Uniswap , Aave oder Compound an

Sobald Sie angeschlossen sind, können Sie verschiedene Funktionen wie Liquiditätsbereitstellung , Absetzen oder Kreditvermögen untersuchen. Wenn Sie sich beispielsweise für die Liquidität bei UNISWAP entscheiden, werden Sie zwei Token in einen Pool hinterlegt und LP -Token im Gegenzug erhalten, was Ihren Anteil am Pool darstellt.

Es ist wichtig, Gasgebühren zu verstehen, bevor eine Transaktion eingeleitet wird. In Ethereum schwanken die Gasgebühren je nach Netzwerküberlastung. Überprüfen Sie immer die geschätzten Kosten, bevor Sie eine Transaktion bestätigen, um unerwartete Ausgaben zu vermeiden.

Sicherheitsüberlegungen in Defi -Plattformen

Während Defi zahlreiche Möglichkeiten bietet , besteht auch erhebliche Risiken. Eine der häufigsten Bedrohungen sind intelligente Vertragsanfälligkeiten . Da diese Verträge große Wertmengen kontrollieren, kann selbst ein kleiner Fehler zu erheblichen Verlusten führen. Überprüfen Sie vor dem Interaktion mit einem Protokoll immer, ob es Audits von Drittanbietern durchlaufen hat.

Ein weiterer kritischer Risikofaktor ist uneingeschränkter Verlust , insbesondere bei Liquidität. Dies tritt auf, wenn sich der Preis der abgelagerten Vermögenswerte ändert, als sie ursprünglich in den Pool hinzugefügt wurden. Je größer die Preisunterschiede, desto höher ist der potenzielle Verlust. Instrumente wie impermanent Verlustrechner können dieses Risiko vor dem Begehen von Geldern abschätzen.

Benutzer sollten auch vor Teppichzügen vorsichtig sein, bei denen Entwickler ein Projekt aufgeben und die Liquidität aus dem Pool nehmen. Um dieses Risiko zu mildern, interagieren Sie nur mit gut etablierten Projekten, die eine transparente Entwicklungsgeschichte und ein aktives Engagement der Gemeinschaft haben.

Bewertung von Defi -Ertragsmöglichkeiten

Die Rendite -Landwirtschaft ist eine der beliebtesten Aktivitäten im Defi -Ökosystem , mit dem Benutzer Belohnungen erhalten, indem sie Liquidität liefern oder Vermögenswerte einstellen. Nicht alle Erträge sind jedoch gleich. Es ist wichtig, die jährliche prozentuale Rendite (APY) zusammen mit anderen Faktoren wie Token-Emissionen , Sperrzeiten und Risikoexposition zu bewerten.

Einige Plattformen bieten Multiplikatoranreize für bestimmte Tokenpaare, die vorübergehend APYs steigern. Diese können zwar lukrativ sein, aber sie sind möglicherweise langfristig nicht nachhaltig. Erforschen Sie immer die Tokenomik hinter Belohnungsverteilungen, um ihre Lebensfähigkeit zu bestimmen.

Erwägen Sie zusätzlich die Verbundfrequenz bei der Bewertung von Ertragsstrategien. Einige Plattformen erfordern täglich die Belohnungen, während andere eine manuelle Behauptung erfordern. Auto-Compounding kann die Rendite im Laufe der Zeit aufgrund von Interessenseffekten mit Zinten erheblich verbessern.

Navigieren

Mit dem Anstieg mehrerer Blockchain-Netzwerke ist Cross-Chain Defi immer relevanter geworden. Benutzer können jetzt die Vermögenswerte zwischen Ketten mit Brücken oder verpackten Token verschieben, um auf bessere Erträge oder niedrigere Gebühren zuzugreifen.

Interaktionen mit Kreuzketten sind jedoch mit ihren eigenen Herausforderungen verbunden. Sicherheitsrisiken, die mit Brücken verbunden sind, haben zu mehreren hochkarätigen Hacks geführt. Stellen Sie immer sicher, dass Sie gut nachgewiesene Brückenlösungen wie Polygonbrücke , Arbitrum Bridge oder Wurmloch verwenden.

Darüber hinaus ist die Kompatibilität von Vermögenswerten wichtig. Nicht alle Token sind in jeder Kette erhältlich. Möglicherweise müssen Sie den dezentralen Austausch (DEXs) wie Sushiswap- oder Kurvenfinanzierung auf verschiedenen Ketten verwenden, um das Vermögen nach der Überbrückung auszutauschen.

Überprüfen Sie beim Verschieben von Fonds die Netzwerkeinstellungen in Ihrer Brieftasche immer. Das Senden von Mitteln an die falsche Kette kann zu dauerhaften Verlusten führen.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Defi und traditionellen Finanzen?

Defi arbeitet ohne zentrale Behörden und stützt sich auf Blockchain-basierte intelligente Verträge zur Automatisierung von Finanzdienstleistungen. Die traditionelle Finanzierung hängt von regulierten Institutionen wie Banken und Brokern ab, um Transaktionen zu erleichtern und Vermögenswerte zu verwalten.

Kann ich in Defi Geld verlieren?

Ja, DEFI umfasst verschiedene Risiken, einschließlich intelligenter Vertragsausfälle, unbeständiger Verlust, Marktvolatilität und Betrug. Führen Sie gründliche Forschungen durch, bevor Sie Mittel investieren.

Sind Defi -Transaktionen reversibel?

Nein, Blockchain -Transaktionen sind im Allgemeinen irreversibel. Einmal bestätigt, kann eine Transaktion nicht rückgängig gemacht werden. Immer die Empfängeradressen und Transaktionsdetails doppelt überprüfen, bevor Sie Mittel senden.

Benötige ich viel Geld, um in Defi zu beginnen?

Nicht unbedingt. Viele Defi -Plattformen ermöglichen es den Benutzern, an geringen Kapitalmengen teilzunehmen. Beachten Sie jedoch Gasgebühren, die manchmal den Wert kleiner Transaktionen überschreiten können.