Pourquoi mon compte Coinbase est-il restreint?

Exigences de vérification et d'identité du compte

L'une des raisons les plus courantes pour qu'un compte Coinbase devient restreint est due à des informations d'identité incomplètes ou non vérifiées. Coinbase oblige les utilisateurs à terminer les procédures de votre client (KYC) , qui comprennent la soumission des documents d'identification émis par le gouvernement, une preuve d'adresse et parfois des selfies pour la reconnaissance faciale.

Si vos documents soumis sont flous, expirés ou ne correspondent pas aux détails du fichier, Coinbase peut restreindre l'accès jusqu'à ce que la vérification valide soit fournie. De plus, s'il y a des incohérences dans le nom, la date de naissance ou l'adresse dans différentes soumissions, cela peut déclencher une restriction automatique. Les utilisateurs doivent s'assurer que toutes les détails personnels sont exacts et à jour lors du téléchargement de documentation.

Un autre facteur pourrait être plusieurs comptes liés à la même identité ou appareil. Coinbase surveille les comptes en double afin de prévenir les abus de primes de référence ou le contournement des restrictions. S'il détecte une activité suspecte liée à la duplication des comptes, elle peut placer un ou plusieurs comptes sous restriction.

Activité de transaction inhabituelle ou comportement suspect

Coinbase utilise des algorithmes avancés et des systèmes automatisés pour détecter un comportement de transaction anormal. Si votre compte présente des modèles qui s'écartent de l'utilisation typique - tels que de grands transferts rapides, des échanges fréquents entre les actifs volatils ou des changements soudains dans les emplacements de connexion - le système peut signaler votre compte pour examen. Un accès restreint se produit souvent lorsque la plate-forme soupçonne une fraude potentielle, un blanchiment d'argent ou des tentatives d'accès non autorisées.

Par exemple, vous connecter à partir d'un nouveau pays sans préavis ou lancer de nombreux retraits dans un court laps de temps peut augmenter les drapeaux rouges. Dans de tels cas, Coinbase peut temporairement geler certaines fonctionnalités telles que l'achat, la vente ou le transfert de fonds jusqu'à la fin de la vérification.

Les utilisateurs qui s'engagent dans le trading d'arbitrage ou utilisent des outils tiers qui interagissent avec leur API Coinbase pourraient également trouver leurs comptes signalés. Les bots de trading automatisés ou les transactions à haute fréquence peuvent être interprétés comme des facteurs de risque , surtout s'ils ressemblent à un comportement de manipulation de botnet ou de marché.

Conformité aux directives réglementaires

En tant que fournisseur de services financiers réglementés, Coinbase doit adhérer à diverses lois locales et internationales , notamment les réglementations et les sanctions anti-blanchiment (AML) imposées par des autorités telles que le Bureau des actifs étrangers (OFAC). Si votre compte est associé à une juridiction ou une entité sanctionnée, elle peut être automatiquement restreinte.

De plus, si Coinbase reçoit les demandes légales des organismes d'application de la loi - tels que les assignations ou les ordonnances judiciaires - il peut suspendre l'activité du compte en attendant l'enquête. Cela peut se produire même si l'utilisateur n'est pas directement impliqué dans des actes répréhensibles, car les plates-formes sont nécessaires pour se conformer aux directives juridiques.

Dans certains cas, les restrictions régionales s'appliquent sur la base des politiques de conformité en évolution. Par exemple, si une crypto-monnaie spécifique est radiée en raison de préoccupations réglementaires , les utilisateurs détenant ces actifs peuvent subir des limitations temporaires sur les retraits ou les transactions jusqu'à ce que le problème soit résolu.

Problèmes techniques ou erreurs système

Parfois, les restrictions sur un compte Coinbase peuvent ne pas découler des violations de la politique ou des comportements suspects, mais plutôt des problèmes techniques internes. Les pépins système, les mises à jour logicielles ou les erreurs de backend peuvent signaler par erreur les comptes légitimes à haut risque. Ces incidents sont généralement résolus rapidement une fois signalés par le support client.

Les utilisateurs connaissant des restrictions inattendues devraient vérifier leur e-mail pour les notifications de Coinbase. Souvent, la plate-forme envoie des alertes expliquant la nature de la restriction et des étapes pour la résoudre. Cependant, dans de rares cas où aucune explication n'est fournie, tendre la main pour soutenir les équipes devient essentielle.

Il convient également de noter que le cache du navigateur ou la corruption des données de session peut entraîner des défaillances d'authentification ou des lock-out imprévus. La compensation des cookies, l'utilisation d'une fenêtre de navigation privée ou la création de connexion à partir d'un autre appareil pourrait aider à identifier si le problème est technique ou lié à la politique.

Comment résoudre un compte Coinbase restreint

Pour soulever des restrictions sur votre compte Coinbase, vous devrez aborder la cause profonde identifiée par le système. Commencez par examiner les e-mails ou les messages envoyés par Coinbase concernant l'état de votre compte. Ces communications décrivent généralement les étapes suivantes requises pour la vérification ou la clarification.

Si la restriction découle de la vérification de l'identité, connectez-vous à votre compte et accédez à la section «Vérifier l'identité». Relevez des copies claires et lisibles de votre identifiant, garantissant que tout le texte est visible et que le document n'a pas expiré. Assurez-vous que votre image de webcam correspond à votre identifiant photo téléchargé pendant la vérification des selfies.

Pour les restrictions liées aux transactions, envisagez de réduire temporairement le volume de négociation et évitez de faire de grands transferts sans préavis. Si vous êtes engagé dans le trading basé sur l'API, informez Coinbase de votre activité et demandez une exemption le cas échéant.

Enfin, contactez le support Coinbase via le centre d'aide. Fournissez toute documentation supplémentaire qu'ils demandent rapidement et suivez régulièrement. La patience est essentielle , car les temps de réponse peuvent varier en fonction de la complexité des cas et de la charge de travail de soutien.

Questions fréquemment posées

Q: Puis-je supprimer mon compte Coinbase restreint? Oui, vous pouvez demander la suppression du compte même si votre compte est restreint. Cependant, Coinbase peut conserver vos données à des fins juridiques ou de conformité. Avant la suppression, assurez-vous que tous les ordres et contrepoids ouverts sont réglés.

Q: Un compte Coinbase restreint affectera-t-il ma cote de crédit? Non, Coinbase ne signale pas les restrictions de compte aux bureaux de crédit. Par conséquent, avoir un compte restreint ne devrait pas avoir un impact sur votre pointage de crédit ou vos antécédents financiers en dehors des transactions de crypto-monnaie.

Q: Puis-je toujours recevoir de la crypto sur un compte Coinbase restreint? Oui, dans la plupart des cas, les comptes restreints peuvent toujours recevoir des dépôts de crypto-monnaie. Cependant, l'envoi, la vente ou la conversion des actifs peut être limité en fonction de la nature de la restriction.

Q: Combien de temps un compte Coinbase reste-t-il restreint? La durée varie en fonction de la raison de la restriction. Certaines questions peuvent être résolues en quelques heures, tandis que d'autres - en particulier celles impliquant une vérification manuelle ou des enquêtes juridiques - peuvent prendre plusieurs jours ou plus.