Was ist Geldwäsche?

Typischerweise wird Geldwäsche von denjenigen begangen, die an Betrügereien und anderen kriminellen Aktivitäten beteiligt sind, um ihre Cashflows und Einnahmequellen zu verschleiern. Geldwäscheprogramme gibt es seit den 1930er-Jahren und sie begannen als Praxis zur Verschleierung von Alkoholverkäufen während der Prohibitionszeit in den Vereinigten Staaten. Der Hauptzweck der Geldwäsche besteht darin, mithilfe von Briefkastenfirmen, Offshore-Banken und anderen Betrugsmaschen Geld vor Banken und Behörden zu verbergen. Wer an Geldwäsche beteiligt ist, kauft häufig Wertgegenstände wie Kunst und Luxusgüter, um die Deklaration seines Geldes zu vermeiden.

Wenn es um Kryptowährungen geht, haben viele Politiker auf der ganzen Welt begonnen, Kryptowährungen als eine Form der Geldwäsche zu bezeichnen.

Im Jahr 2021 verbot der türkische Präsident Recep Tayyip Erdoğan die Verwendung von Krypto-Assets als Zahlungsquelle unter Berufung auf Kriminalität und Betrug. Diese Anti-Kryptowährungs-AML-Gesetze sind auch in anderen Ländern wie Nordmazedonien, Bolivien und Algerien aufgetaucht, auch im Rahmen verstärkter Bemühungen der Regierungen, Kryptowährungen zu regulieren und einzuschränken.

Krypto eignet sich jedoch nicht zur Geldwäsche. Kryptowährungen sind pseudonym und gelten aufgrund der Transparenz der Blockchain, einem unveränderlichen öffentlichen Hauptbuch, in dem alle Transaktionen gespeichert werden, nicht als gutes Mittel zur Geldwäsche. Darüber hinaus fordern viele Börsen mittlerweile KYC-Verfahren (Know Your Customer), um Geldwäsche und andere kriminelle Aktivitäten zu verhindern.

Wie viel Prozent der Kryptowährungen werden zur Geldwäsche verwendet?

Es ist schwierig, den genauen Prozentsatz der Kryptowährungen, die zur Geldwäsche verwendet werden, genau abzuschätzen, da illegale Aktivitäten oft schwer zu messen sind.

Berühmte Fälle von Krypto-Geldwäsche

BTC-e

Der BTC-e-Geldwäschefall betraf den russischen Staatsbürger Alexander Vinnik und seine Beteiligung an der Website BTC-e, einem Bitcoin-Umtausch- und Geldwäschedienst. Vinnik wurde beschuldigt, über die Plattform Bitcoin im Wert von über 4 Milliarden US-Dollar gewaschen zu haben.

QuadrigaCX

QuadrigaCX war eine Kryptowährungsbörse, die 2019 nach dem unerwarteten Tod ihres Gründers Gerald Cotten geschlossen wurde. Später stellte sich heraus, dass Cotten Kundengelder zur Deckung seiner eigenen Verluste genutzt und dabei rund 190 Millionen US-Dollar veruntreut hatte.