Was ist der Unterschied zwischen Währungs-ETFs und Rohstoff-ETFs?

Währungs-ETFs ermöglichen ein Engagement in ausländischen Märkten über den Wert bestimmter Währungen, während Rohstoff-ETFs Zugang zu physischen Rohstoffen oder Terminkontrakten bieten, um Investitionen zu diversifizieren und potenzielle Renditen aufgrund von Rohstoffpreisschwankungen zu erzielen.

Jan 03, 2025 at 10:31 pm

Währungs-ETFs und Rohstoff-ETFs verstehen: Ein umfassender Leitfaden

Wichtige Punkte:

• Definition, Merkmale und Vorteile von Währungs-ETFs
• Definition, Merkmale und Vorteile von Rohstoff-ETFs
• Hauptunterschiede zwischen Währungs- und Rohstoff-ETFs
• Beispiele und Anwendungen von Währungs-ETFs
• Beispiele und Anwendungen von Rohstoff-ETFs

Währungs-ETFs

Definition:
Währungs-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die ein Engagement in der Wertentwicklung einer bestimmten Währung, eines Währungskorbs oder eines Währungsindex ermöglichen. Sie ermöglichen es Anlegern, in Devisenmärkte zu investieren, ohne sich mit der Komplexität des Handels mit tatsächlichen Fremdwährungen befassen zu müssen.

Eigenschaften:

• Verfolgen Sie den Wert einer bestimmten Währung, beispielsweise des US-Dollars (USD) oder des Euro (EUR).
• Diversifizieren Sie das Währungsrisiko, indem Sie in einen Währungskorb oder einen Index investieren
• Bieten Sie Zugang zu ausländischen Märkten und Währungen, die möglicherweise nicht leicht zugänglich sind

Vorteile:

• Bequeme und leicht zugängliche Möglichkeit, auf Devisenmärkte zuzugreifen
• Diversifizieren Sie Anlageportfolios und verwalten Sie das Wechselkursrisiko
• Potenzial für Kapitalzuwachs und Einkommensgenerierung durch Währungswertänderungen

Rohstoff-ETFs

Definition:
Rohstoff-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die Anlegern ein Engagement in den Preisbewegungen von physischen oder Terminkontrakten eines bestimmten Rohstoffs wie Gold, Öl oder Weizen ermöglichen.

Eigenschaften:

• Verfolgen Sie die Wertentwicklung eines bestimmten Rohstoffs wie Gold (XAU) oder Rohöl (CL1!)
• Bieten Sie ein diversifiziertes Rohstoffportfolio oder ein Engagement in einem bestimmten Rohstoffsektor an
• Bieten Sie eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, in Rohstoffe zu investieren

Vorteile:

• Sofortiger Zugang zu Rohstoffmärkten ohne physischen Besitz
• Diversifizieren Sie Anlageportfolios und reduzieren Sie die Korrelation zu anderen Anlageklassen
• Potenzial für Kapitalzuwachs und Einkommensgenerierung durch Rohstoffpreisschwankungen

Hauptunterschiede zwischen Währungs- und Rohstoff-ETFs

• Basiswert: Währungs-ETFs verfolgen den Wert von Währungen, während Rohstoff-ETFs die Preise physischer Rohstoffe oder Terminkontrakte nachbilden.
• Volatilität: Währungs-ETFs weisen tendenziell eine geringere Volatilität auf als Rohstoff-ETFs, da Währungen im Allgemeinen stabilere Vermögenswerte als Rohstoffe sind.
• Korrelation: Währungs-ETFs weisen häufig eine geringe Korrelation zu anderen Anlageklassen auf, während Rohstoff-ETFs möglicherweise eine höhere Korrelation zu Veränderungen der globalen Wirtschaftsbedingungen aufweisen.
• Hebelwirkung: Einige Rohstoff-ETFs bieten eine Hebelwirkung, die es Anlegern ermöglicht, ihre Rendite zu steigern, sie aber auch einem höheren Risiko aussetzt.
• Liquidität: Währungs-ETFs verfügen im Allgemeinen über eine höhere Liquidität als Rohstoff-ETFs, wodurch sie einfacher zu kaufen und zu verkaufen sind.

Beispiele und Anwendungen von Währungs-ETFs

• CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY): ETF, der den Wert des japanischen Yen (JPY) abbildet
• Invesco CurrencyShares Euro Currency Trust (FXE): ETF, der den Wert des Euro (EUR) abbildet
• WisdomTree Emerging Currency Fund (CEW): ETF, der einen Korb aus Schwellenländerwährungen abbildet

Währungs-ETFs können zur Währungsspekulation, zur Absicherung des Wechselkursrisikos oder zur Diversifizierung internationaler Investitionen eingesetzt werden.

Beispiele und Anwendungen von Rohstoff-ETFs

• SPDR Gold Trust (GLD): ETF, der den Preis von physischem Gold abbildet
• United States Oil Fund (USO): ETF, der den Rohölpreis abbildet
• Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC): ETF, der einen breiten Rohstoffkorb abbildet

Rohstoff-ETFs können zur Rohstoffspekulation, zur Diversifizierung von Portfolios aus traditionellen Vermögenswerten oder zur Minderung des Inflationsrisikos eingesetzt werden.

FAQs

1. Was ist profitabler: Währungs-ETFs oder Rohstoff-ETFs?

Die Rentabilität von Währungs- oder Rohstoff-ETFs hängt von den Marktbedingungen und dem jeweiligen ETF ab. Beide Arten von ETFs können Potenzial für Kapitalzuwachs und Ertragsgenerierung bieten, die Renditen können jedoch erheblich variieren.

2. Sind Währungs-ETFs sicherer als Rohstoff-ETFs?

Währungs-ETFs gelten im Allgemeinen als weniger volatil als Rohstoff-ETFs, aber beide Arten von ETFs bergen ihre eigenen Risiken. Währungs-ETFs unterliegen einem Währungsrisiko, während Rohstoff-ETFs Schwankungen der Rohstoffpreise und Marktvolatilität unterliegen.

3. Kann ich sowohl in Währungs- als auch in Rohstoff-ETFs investieren?

Ja, Anleger können ihre Portfolios diversifizieren, indem sie sowohl in Währungs- als auch in Rohstoff-ETFs investieren. Dies kann ein Engagement in verschiedenen Anlageklassen ermöglichen und möglicherweise das Gesamtrisiko mindern.

4. Welche Gebühren fallen bei Währungs- und Rohstoff-ETFs an?

Devisen- und Rohstoff-ETFs haben in der Regel ähnliche Kostenquoten wie andere ETF-Typen und liegen zwischen wenigen Basispunkten und über 1 %. Diese Gebühren decken die Verwaltungs- und Betriebskosten ab.

5. Wie wähle ich den richtigen Währungs- oder Rohstoff-ETF aus?

Bei der Auswahl eines Währungs- oder Rohstoff-ETF sollten Anleger ihre Anlageziele, ihre Risikotoleranz und das spezifische Währungs- oder Rohstoffengagement, das sie anstreben, berücksichtigen. Für eine individuelle Beratung empfiehlt es sich, einen Finanzberater zu konsultieren.