Was sind die beliebtesten Stablecoins?

Stablecoins und ihren Zweck verstehen

Stablecoins sind eine Kategorie von Kryptowährungen , die einen stabilen Wert im Verhältnis zu einem bestimmten Vermögenswert aufrechterhalten, in der Regel eine Fiat -Währung wie der US -Dollar . Im Gegensatz zu volatilen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum wollen Stablecoins die Preisschwankungen reduzieren, indem sie an Reserven gesteckt werden oder algorithmische Mechanismen verwendet werden. Diese Stabilität macht sie ideal für alltägliche Transaktionen , Überweisungen und als Absicherungsinstrument auf dem Kryptomarkt. Das Hauptziel eines Stablecoin ist es, die sofortige Verarbeitung und Sicherheit von Kryptowährungen mit dem stabilen Wert des traditionellen Geldes zu kombinieren. Die meisten Stablecoins werden auf Blockchain -Plattformen wie Ethereum , Binance Smart Chain oder Solana ausgestellt, sodass sie weltweit mit minimalen Gebühren und Verzögerungen übertragen werden können.

Arten von Stablecoins

Stablecoins werden basierend darauf eingeteilt, wie sie ihren Stift aufrechterhalten. Die drei Haupttypen sind:

• Fiat-collateralisierte Stablecoins : Diese sind 1: 1 durch Reserven der Fiat-Währung, wie beispielsweise USD, auf Bankkonten gehalten. Beispiele sind Tether (USDT) und USD Münze (USDC) . Regelmäßige Audits sollen diese Reserven überprüfen, obwohl die Transparenzniveaus zwischen Emittenten variieren.
• Krypto-kollateralisierte Stablecoins : Diese werden von anderen Kryptowährungen als Sicherheiten unterstützt, die oft über-kollateralisiert sind, um Preisschwankungen zu absorbieren. Dai , ausgestellt von Makerdao, ist ein herausragendes Beispiel. Es verwendet Ethereum-basierte Vermögenswerte als Sicherheiten und stützt sich auf intelligente Verträge, um die Stabilität aufrechtzuerhalten.
• Algorithmische Stablecoins : Diese verwenden Algorithmen und intelligente Verträge, um das Angebot und die Nachfrage zu kontrollieren und die Anzahl der im Umlauf befindlichen Token anzupassen, um den PEG aufrechtzuerhalten. Ein Beispiel ist das inzwischen aufgelöste Terrusd (UST) , das 2022 aufgrund eines Vertrauensverlusts und des fehlgeschlagenen PEG-Mechanismus zusammenbrach.

Jeder Typ hat sein eigenes Risikoprofil, wobei fiat-kollateralisierte Münzen aufgrund ihrer konkreten Unterstützung im Allgemeinen als zuverlässiger angesehen werden.

Top fiat-collateralisierte Stablecoins

Die am häufigsten verwendeten Stablecoins fallen in die fiat-collateralisierte Kategorie. Darunter:

• Tether (USDT) : Als erste große Stablecoin dominiert USDT das Handelsvolumen über die Börsen hinweg. Es arbeitet auf mehreren Blockchains, einschließlich Ethereum (als ERC-20-Token) , Tron und Bitcoin 's Omni-Schicht . Trotz Kontroversen über die Transparenz der Reserve bleibt es der am meisten gehandelte Stablecoin.
• USD Münze (USDC) : USDC wurde von Circle in Zusammenarbeit mit Coinbase ausgestellt. Es wird monatlich von Wirtschaftsprüfungsunternehmen bescheinigt und bieten höhere Transparenz als USDT. USDC ist auf Defi -Plattformen und zentralisierten Börsen weithin akzeptiert.
• TrueUSD (TUSD) : TUSD von TrustToken entwickelt und betont den Rechtsschutz und die regelmäßige Überprüfung von Drittanbietern. Es unterstützt mehrere Blockchains und zielt darauf ab, erweiterte Anlegersicherungen zu bieten.

Diese Münzen werden häufig für Handelspaare , grenzüberschreitende Zahlungen und als sicherer Hafen während der Marktvolatilität verwendet.

Führende krypto-kollateralisierte Stablecoin: DAI

ist der beliebteste dezentrale Stablecoin . Im Gegensatz zu USDT oder USDC wird Dai nicht von Fiat unterstützt, sondern durch Krypto -Vermögenswerte in Smart Contracts auf der Ethereum -Blockchain. Benutzer generieren DAI, indem sie Kollateral - wie ETH oder WBTC - in den Herstellergewölben einlegen. Das System verwendet automatisierte Liquidationen und Stabilitätsgebühren, um den PEG aufrechtzuerhalten. Wenn der Wert der Kollateral unter einen Schwellenwert fällt, wird er automatisch verkauft, um das System zu schützen.

Mit DAI zu interagieren:

• Schließen Sie eine Web3 -Brieftasche wie Metamask an die Makerdao -App an.
• Navigieren Sie zum CDP -Portal (Collateralized Schuld Position) .
• Wählen Sie ein Kollateral -Typ- und Einlagerungsvermögen.
• Generieren Sie DAI bis zu einem bestimmten Kredit-Wert-Verhältnis.
• Zahlen Sie die DAI und eine Stabilitätsgebühr zurück, um die Sicherheiten abzurufen.

DAIs Governance wird von MKR -Token -Inhabern verwaltet, die über Risikoparameter und Systemaufrüstungen abstimmen. Dieses dezentrale Modell spricht Benutzer an, die Vertrauenslosigkeit und Transparenz priorisieren.

Andere bemerkenswerte Stablecoins

Über die Hauptakteure hinaus servieren mehrere andere Stablecoins Nischenmärkte oder bieten einzigartige Funktionen:

• Binance USD (BUSD) : Ein regulierter Stablecoin von Binance in Zusammenarbeit mit Paxos. Es wurde vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) genehmigt. Im Jahr 2023 hörte Paxos jedoch aufgrund des regulatorischen Drucks ein, was sein zukünftiges Wachstum einschränkte.
• Pax Dollar (USDP) : Ehemals Paxos Standard, USDP ist ein weiteres Produkt von Paxos. Es ist vollständig gesichert und einlösbar 1: 1 für USD. Es unterstützt die Ethereum- und BNB -Kette und wird in verschiedenen Defi -Anwendungen verwendet.
• Neutrino USD (USDN) : USDN auf der Wellenblockchain basiert und ist ein algorithmischer Stablecoin, der von Wellen -Token unterstützt wird. Es wurde kritisiert

Diese Alternativen bieten Interoperabilität und Integration mit bestimmten Ökosystemen, obwohl sie im Allgemeinen eine geringere Marktkapitalisierung und -annahme aufweisen als USDT oder USDC.

So verwenden Sie Stablecoins in der Praxis

Die Verwendung von Stablecoins beinhaltet mehrere einfache Schritte:

• Wählen Sie einen seriösen Austausch wie Coinbase , Binance oder Kraken .
• Vollständige Identitätsüberprüfung (KYC) bei Bedarf.
• Einzahlung der Fiat -Währung (z. B. USD) über Bankübertragung oder Karte.
• Kaufen Sie das gewünschte Stablecoin (z. B. USDC oder USDT ).
• Zeichnen Sie das Stablecoin in eine persönliche Brieftasche oder verwenden Sie es direkt in Defi -Protokollen .

Für die Defi -Verwendung:

• Schließen Sie Ihre Brieftasche an Plattformen wie aave , uniswap oder concination an .
• Einzahlung Stablecoins, um Zinsen zu verdienen oder Liquidität zu gewährleisten.
• Überwachen Sie die Renditen und intelligente Vertragsrisiken, bevor Sie Mittel begehen.

Überprüfen Sie immer die Vertragsadresse eines Stablecoin, um Betrug zu vermeiden, insbesondere bei dezentralen Börsen.

Häufig gestellte Fragen

Sind Stablecoins langfristig sicher? Während Stablecoins weniger volatil sind als andere Kryptowährungen, umfassen die Risiken Insolvenz , regulatorische Vorgehen und Verlust von PEG . Das Halten großer Beträge birgt das Gegenparteirisiko, insbesondere mit weniger transparenten Emittenten wie Tether.

Kann Stablecoins ihren Stift verlieren? Ja. Ereignisse wie Bank Runs (z. B. USDC verlieren im März 2023 aufgrund des Expositions der Silicon Valley Bank) oder der Marktpanik (z. B. UST-Zusammenbruch) vorübergehend oder dauerhaft Depegging. Die Überwachung von Reservegesundheit und Nachrichten ist unerlässlich.

Verdienen Stablecoins Zinsen? Viele Plattformen bieten Interesse an Stablecoin -Einlagen durch Kreditprotokolle oder Sparkonten . Zum Beispiel lieferten Aave und Blockfi (vor Insolvenz) Renditen. Bewerten Sie immer die Glaubwürdigkeit der Plattform, bevor Sie sie einlegen.

Wie werden Stablecoins besteuert? In Gerichtsbarkeiten wie den USA kann der Austausch von Stablecoins gegen andere Kryptowährungen die Kapitalertragssteuer auslösen, wenn sich der Wert geändert hat. Das Halten von Stablecoins ohne Handel entspricht normalerweise nicht Steuern, aber das Einstellen oder Kreditvergeben kann als steuerpflichtiges Einkommen angesehen werden.