如何使用简单的电子表格管理您的加密货币投资组合？

设置基本结构

1. 创建资产名称、股票代码、购买日期、购买数量、每单位购买价格、总成本、当前价格、市场价值、未实现损益和百分比变化的列。

2. 如果您的交易所支持导出功能，则手动输入每个持仓或通过 CSV 导入数据。

3. 使用公式自动计算市场价值，即数量乘以当前价格。

4. 通过从市场价值中减去总成本来计算未实现的收益/损失。

5. 应用条件格式以绿色突出显示正收益，以红色突出显示损失，以便快速视觉扫描。

跟踪实时价格

1. 使用 IMPORTXML 或类似 GOOGLEFINANCE 的自定义脚本（如果可用）将 Google Sheets 与加密货币价格 API 集成。

2. 如果自动化不可行，则每天手动更新价格——许多交易者更喜欢这种方法，以实现控制和准确性。

3. 记录每次价格更新的时间戳，以监控一段时间内的波动模式。

4. 将价格条目与 CoinGecko 或 CoinMarketCap 屏幕截图进行交叉参考，以验证差异。

5. 维护一个单独的选项卡，列出所有使用的交易所，包括 API 密钥状态和与每个钱包地址相关的提款限额。

计算应税事件

1. 记录每笔交易，包括买入、卖出、掉期、质押奖励收据和空投分配，并提供准确的日期、时间和费用金额。

2. 根据管辖区要求分配 FIFO（先进先出）或特定识别方法。

3. 建立专门的“税务摘要”表，汇总所有资产的已实现收益、损失和成本基础。

4. 标记涉及不可替代代币或隐私币的交易，因为这些交易通常需要额外的文档。

5. 为当地税务机关导出格式的季度报告，确保符合资本利得报告标准。

监控投资组合分配

1. 添加饼图选项卡，显示每种代币相对于投资组合总价值的百分比权重。

2. 设置分配阈值，例如任何单一山寨币的分配阈值不超过 25%，并在违反时触发警报。

3. 将实际分配与目标基准（例如 BTC 优势指数或 DeFi 行业敞口比率）进行比较。

4. 使用历史价格数据跟踪顶级持股之间的相关系数，以评估多元化质量。

5. 记录所采取的再平衡行动，包括日期、执行的交易以及执行过程中发生的滑点。

维护安全和备份

1. 当包含敏感钱包地址或交易 ID 时，将电子表格离线存储在加密驱动器上。

2. 从任何数字文件（甚至受密码保护的文件）中删除私钥、助记词或助记词备份。

3. 使用“Portfolio_20240415_v3.xlsx”等描述性文件名而不是通用标签进行版本控制更改。

4. 仅与会计师或审计师共享只读链接；审核周期结束后立即撤销访问权限。

5. 每季度测试恢复过程，将备份文件加载到沙箱环境中以确认完整性。

常见问题解答

问：我可以使用 Excel 而不是 Google Sheets 来跟踪加密货币投资组合吗？是的。 Excel 支持类似的公式和图表工具。但是，实时价格源需要 Power Query 或第三方加载项，这些加载项不像某些表格扩展那样原生嵌入。

问：如何处理电子表格中的稳定币持有量？将它们视为单独的行项目。记录它们的挂钩价值（例如，USDT 为 1.00 美元），同时也记录在链上或通过 DEX 流动性池观察到的偏差。

问：如果我持有的代币被交易所下架，我该怎么办？添加标记为“已除名”的状态列，并记下迁移说明、提款截止日期以及平台提供的任何代币交换机制。

问：在电子表格中包含钱包地址安全吗？是的，当与私钥或助记词隔离时，公共钱包地址不会带来安全风险。避免嵌入可能将地址与身份相关联的二维码或元数据。