幣圈賺錢生錢

去中心化金融（DeFi）使用戶能夠進行點對點金融交易，例如借貸，而無需銀行等中介機構。

2025/01/12 14:24

要點：

• 什麼是 DeFi？
• 如何在 DeFi 賺錢
• DeFi 借貸的類型
• DeFi 借貸的風險
• 排名前 5 名的 DeFi 借貸平台

什麼是 DeFi？

去中心化金融（DeFi）是指基於區塊鏈技術建構的金融生態系統，無需銀行等中介機構即可實現點對點金融交易。 DeFi 應用提供廣泛的服務，包括借貸、交易、保險和衍生性商品。

如何在 DeFi 賺錢

在 DeFi 賺取被動收入有多種方式：

• 成為貸款人：為貸款平台提供流動性並賺取加密資產利息。
• 農場代幣：透過向 DeFi 協議提供流動性並賺取獎勵來參與流動性池。
• 權益代幣：持有權益證明 (PoS) 代幣並透過驗證交易賺取獎勵。

DeFi 借貸的類型

DeFi 借貸平台提供多種類型的借貸選擇：

• 單一資產借貸：提供和借入單一類型的加密貨幣，例如比特幣或以太幣。
• 多重資產借貸：使用抵押品池借出和借入不同的加密貨幣。
• 抵押貸款：以加密貨幣作為抵押品借入資產。
• 無抵押貸款：無需提供抵押品即可藉款，通常需要有可信賴的記錄。

DeFi 借貸的風險

DeFi 借貸涉及固有風險，投資前應仔細考慮：

• 智能合約風險：智能合約中的錯誤或漏洞可能導致資金損失。
• 市場風險：加密貨幣價格可能大幅波動，影響借入資產的價值。
• 流動性風險：由於意外的市場狀況或提款，資金可能難以輕鬆取得。
• 交易對手風險： DeFi 交易的其他參與者可能會違約。

排名前 5 名的 DeFi 借貸平台

1.艾維

• Aave 是一個去中心化的點對點貨幣市場。
• 提供單一資產和多資產貸款選項。
• 具有閃貸功能，無需抵押即可即時借款。

2. 複合

• 複合是一種去中心化借貸協議。
• 僅以計息存款進行單一資產貸款。
• 以其高且穩定的年收益率（APY）而聞名。

3.創客

• Maker 是一個去中心化的穩定幣平台。
• 支持與美元掛鉤的穩定幣 DAI。
• 需要抵押貸款並獎勵用戶鑄造 DAI。

4. 班科

• Bancor 是一個去中心化交易平台。
• 提供具有無常損失保護的單一資產貸款。
• 動態流動性池可以實現優化回報。

5. 渴望金融

• Yearn Finance 是一個收益優化平台。
• 自動優化各種 DeFi 協議的回報。
• 促進利益聚合和流動性挖礦策略。

常見問題解答

我在 DeFi 借貸會虧損嗎？

是的，DeFi借貸涉及風險，包括智慧合約風險、市場風險、流動性風險和交易對手風險。投資前請務必研究並了解風險。

我可以透過 DeFi 借貸賺多少錢？

您可以透過 DeFi 借貸賺取的金額取決於幾個因素，例如投資金額、利率和加密貨幣市場的波動性。設定切合實際的期望並了解所涉及的風險至關重要。

如何選擇 DeFi 借貸平台？

考慮平台的聲譽、安全措施、提供的利率、支援的加密貨幣和費用等因素。進行徹底的研究並諮詢有信譽的消息來源以做出明智的決定。

DeFi 借貸安全嗎？

雖然 DeFi 借貸可以提供潛在回報，但也存在固有風險。 DYOR（自行研究）並了解與智能合約、市場波動和交易對手違約相關的風險。利用值得信賴且完善的平台來最大程度地減少潛在損失。