幣圈賺錢生錢

Decentralized finance (DeFi) empowers users to engage in peer-to-peer financial transactions, such as lending and borrowing, without the need for intermediaries like banks.

2025/01/12 14:24

要點：

什麼是 DeFi？
如何在 DeFi 賺錢
DeFi 借貸的類型
DeFi 借貸的風險
排名前 5 名的 DeFi 借貸平台

什麼是 DeFi？

去中心化金融（DeFi）是指基於區塊鏈技術建構的金融生態系統，無需銀行等中介機構即可實現點對點金融交易。 DeFi 應用提供廣泛的服務，包括借貸、交易、保險和衍生性商品。

如何在 DeFi 賺錢

在 DeFi 賺取被動收入有多種方式：

成為貸款人：為貸款平台提供流動性並賺取加密資產利息。
農場代幣：透過向 DeFi 協議提供流動性並賺取獎勵來參與流動性池。
權益代幣：持有權益證明 (PoS) 代幣並透過驗證交易賺取獎勵。

DeFi 借貸的類型

DeFi 借貸平台提供多種類型的借貸選擇：

單一資產借貸：提供和借入單一類型的加密貨幣，例如比特幣或以太幣。
多重資產借貸：使用抵押品池借出和借入不同的加密貨幣。
抵押貸款：以加密貨幣作為抵押品借入資產。
無抵押貸款：無需提供抵押品即可藉款，通常需要有可信賴的記錄。

DeFi 借貸的風險

DeFi 借貸涉及固有風險，投資前應仔細考慮：

智能合約風險：智能合約中的錯誤或漏洞可能導致資金損失。
市場風險：加密貨幣價格可能大幅波動，影響借入資產的價值。
流動性風險：由於意外的市場狀況或提款，資金可能難以輕鬆取得。
交易對手風險： DeFi 交易的其他參與者可能會違約。

排名前 5 名的 DeFi 借貸平台

1.艾維

Aave 是一個去中心化的點對點貨幣市場。
提供單一資產和多資產貸款選項。
具有閃貸功能，無需抵押即可即時借款。

2. 複合

複合是一種去中心化借貸協議。
僅以計息存款進行單一資產貸款。
以其高且穩定的年收益率（APY）而聞名。

3.創客

Maker 是一個去中心化的穩定幣平台。
支持與美元掛鉤的穩定幣 DAI。
需要抵押貸款並獎勵用戶鑄造 DAI。

4. 班科

Bancor 是一個去中心化交易平台。
提供具有無常損失保護的單一資產貸款。
動態流動性池可以實現優化回報。

5. 渴望金融

Yearn Finance 是一個收益優化平台。
自動優化各種 DeFi 協議的回報。
促進利益聚合和流動性挖礦策略。

常見問題解答

我在 DeFi 借貸會虧損嗎？

是的，DeFi借貸涉及風險，包括智慧合約風險、市場風險、流動性風險和交易對手風險。投資前請務必研究並了解風險。

我可以透過 DeFi 借貸賺多少錢？

您可以透過 DeFi 借貸賺取的金額取決於幾個因素，例如投資金額、利率和加密貨幣市場的波動性。設定切合實際的期望並了解所涉及的風險至關重要。

如何選擇 DeFi 借貸平台？

考慮平台的聲譽、安全措施、提供的利率、支援的加密貨幣和費用等因素。進行徹底的研究並諮詢有信譽的消息來源以做出明智的決定。

DeFi 借貸安全嗎？

雖然 DeFi 借貸可以提供潛在回報，但也存在固有風險。 DYOR（自行研究）並了解與智能合約、市場波動和交易對手違約相關的風險。利用值得信賴且完善的平台來最大程度地減少潛在損失。

免責聲明:info@kdj.com

所提供的資訊並非交易建議。 kDJ.com對任何基於本文提供的資訊進行的投資不承擔任何責任。加密貨幣波動性較大，建議您充分研究後謹慎投資！

如果您認為本網站使用的內容侵犯了您的版權，請立即聯絡我們（info@kdj.com），我們將及時刪除。

恐懼與貪婪指數

立即交易

漲幅最大者

RAIN

$0.007852

113.00%

立即交易
PIPPIN

$0.06097

51.96%

立即交易
PARTI

$0.1396

42.04%

立即交易
WAVES

$0.9141

41.69%

立即交易
ARC

$0.04302

35.73%

立即交易
HONEY

$0.01029

21.80%

立即交易

最新加密貨幣新聞

比特幣面臨壓力：在 ETF 流出和貶值敘事減弱的情況下，Galaxy 分析師將目光投向 5.8 萬美元
2026-02-03 19:00:02
隨著比特幣反彈，加密貨幣市場趨於穩定；推動復甦的關鍵因素
2026-02-03 19:10:02
ETH反彈點燃L3架構競賽：Liquid Chain關注碎片修復
2026-02-03 19:10:02
哈莉·貝瑞揭開舞會皇后種族主義和好萊塢持續存在的障礙
2026-02-03 19:40:02
愛潑斯坦文件、以色列和比特幣網絡：揭秘週末的加密貨幣動盪和揮之不去的控制主張
2026-02-03 19:40:02
埃隆·馬斯克 (Elon Musk)、SpaceX、狗狗幣：帶著人工智能驅動的夢想前往月球及更遠的地方
2026-02-03 19:35:01

相關知識

如何投資 Bitcoin ETF 與購買實際 BTC？（比較）

2026-02-01 18:19:47

了解 Bitcoin ETF 1. Bitcoin ETF 是追踪 Bitcoin 價格的交易所交易基金，無需直接擁有加密貨幣。 2. 這些基金持有 Bitcoin 或 Bitcoin 期貨合約，具體取決於其結構和監管批准。 3. 投資者通過傳統經紀賬戶獲得風險敞口，無需加密錢包或私鑰管理。 4、託...

如何在幣安上使用網格交易機器人進行橫盤市場？（戰略）

2026-02-03 03:59:47

了解網格交易機制1. 網格交易是通過在指定範圍內按預定價格間隔下達多個買賣訂單來進行操作。當資產價格在沒有強烈方向性偏差的情況下波動時，這種方法就會蓬勃發展。 2. 在幣安上，網格機器人會在價格跨越每個網格水平時自動執行交易，在波動中反复捕獲小額利潤。 3. 機器人不會預測市場方向——它假設價格將繼...

對於初學者來說，最好的加密指數基金策略是什麼？（投資）

2026-02-02 12:19:36

了解加密貨幣指數基金機制1. 加密貨幣指數基金匯總了按市值加權的一籃子數字資產，無需選擇單個代幣即可接觸更廣泛的市場。 2. 大多數指數基金每季度或半年重新平衡一次，以反映代幣主導地位和交易所流動性狀況的變化。 3. Bitwise、Coinbase 和 Fidelity 等提供商使用符合美國機構級...

如何制定長期增長的加密貨幣再平衡策略？（教程）

2026-02-02 15:59:57

了解加密貨幣投資組合再平衡1. 加密貨幣投資中的再平衡是指定期調整投資組合內的資產配置，以維持預定的目標權重分佈。 2. 與傳統市場不同，加密資產在許多代幣之間表現出極大的波動性和低相關性，使得固定權重再平衡的風險更大，但潛在的回報更大。 3. 最初由 60% Bitcoin、25% 以太坊和 15...

如何使用 DCA 自動化您的 Bitcoin 投資組合？（一步一步）

2026-02-01 22:39:34

了解 Bitcoin 中的平均成本法1. 平均成本法 (DCA) 是一種投資者定期分配固定金額購買 Bitcoin 的策略，無論價格波動如何。 2. 這種方法無需對市場進行計時或預測短期價格變動，從而減少了情緒化決策。 3. 歷史數據顯示，在多年期間對 Bitcoin 進行一致的 DCA 往往優於波...

如何制定加密貨幣退出策略以確保您的利潤？

2026-01-22 10:19:43

了解市場週期和時機1. 加密貨幣市場以不同的階段運行：積累、加價、分配和減價。認識到哪個階段主導當前的價格走勢有助於確定持有還是退出更合適。 2. 交易所流出量、鯨魚錢包活動和已實現盈虧比等鏈上指標提供了有關集體投資者行為的經驗信號。 3. 200 日移動平均線、MACD 背離和 RSI 超買狀況等...