對於初學者來說，最好的加密貨幣投資策略是什麼？

在投資加密之前，請評估您的風險承受能力和投資目標，並使用諸如Dollar-Cost平均策略來降低波動風險。

2025/08/10 22:14

了解風險承受能力和投資目標

在進行任何加密貨幣投資之前，對於初學者來說，評估其個人風險承受能力並定義明確的投資目標至關重要。加密貨幣以其波動性而聞名，價格在短時間內可以顯著搖擺。這意味著個人必須確定他們願意承擔多少財務風險。那些具有低風險容忍度的人可能更喜歡涉及簽訂的策略，即平均Bitcoin或以太坊等既定資產，而高風險的投資者可能會探索具有更大增長潛力的山寨幣。

投資目標也起著關鍵作用。您是否正在投資長期保存，短期收益或投資組合多元化？如果您的目標是長期增長，則持有Bitcoin（通常稱為“ hodling”）可以很好地與您的策略保持一致。對於那些尋求定期收入的人，探索分散融資（DEFI）平台上的積分或產量農業可能更合適。顯然，概述這些目標有助於縮小哪些策略是合適的，並防止市場波動期間的情感決策。

美元成本平均（DCA）解釋了

對初學者友好的策略之一是美元成本平均（DCA） 。這種方法涉及將固定數量的錢投入到加密貨幣中，無論價格如何。例如，每週投資50美元在Bitcoin中投資允許投資者在價格低時購買更多單位，而價格較高，從而使平均購買成本隨著時間的流逝而平滑。

有效地實施DCA：

• 選擇可靠的加密貨幣交換，例如Coinbase，Binance或Kraken。
• 通過平台的自動購買功能設置重複的購買。
• 選擇特定的加密貨幣- 大多數初學者從Bitcoin或以太坊開始。
• 根據您的預算確定投資金額和頻率。

該策略降低了波動的影響，並消除了為市場時機計時的必要性，即使經驗豐富的貿易商也掙扎。它灌輸了紀律嚴明的投資習慣，在價格下降時尤其有效。

選擇正確的加密貨幣投資

並非所有加密貨幣都是平等的。初學者應專注於具有強大基礎知識，積極開發團隊和現實世界中用例的項目。 Bitcoin仍然是最成熟的數字資產，由於其稀缺和廣泛採用，通常被視為數字黃金。以太坊是第二大加密貨幣，支持智能合約，並為分散應用程序的巨大生態系統提供動力。

評估其他硬幣時：

• 研究白皮書以了解項目的目的和技術。
• 檢查市值和交易量以評估流動性和穩定性。
• 回顧GitHub上的開發活動，以確認正在進行的改進。
• 分析社區參與Reddit，Twitter和Discord等平台。

避免僅根據炒作或名人代言進行投資。取而代之的是，優先考慮具有透明路線圖和經過驗證的記錄的資產。在一些經過精心研究的加密貨幣中多樣化可以降低風險，但是使用低CAP山頂的過度變化可以增加對騙局或流動性不足市場的接觸。

通過適當的錢包管理確保您的投資

安全性在加密貨幣投資中至關重要。初學者必須了解熱錢包（連接到互聯網）和冷錢包（離線存儲）之間的區別。交易所提供的熱錢包很方便，但容易受到黑客入侵的影響。對於長期持有，諸如Ledger或Trezor之類的硬件錢包提供了優越的保護。

確保您的資產的步驟：

• 在交易所購買加密貨幣後，將資金轉移到您控制的個人錢包中。
• 寫下並安全地存儲您的恢復短語- 永遠不要共享或以數字方式保存。
• 使用Authenticator應用程序，在所有帳戶上啟用兩因素身份驗證（2FA） 。
• 定期將錢包固件和軟件更新為修補漏洞。

使用冷錢包確保只有您可以訪問私鑰。這種做法最大程度地減少了由於交換違規或網絡釣魚攻擊而損失資金的風險。在發送資金以避免不可逆的錯誤之前，請始終仔細檢查錢包地址。

通過Staking和Defi探索被動收入

除了購買和持有外，初學者還可以通過積分和分散的財務（DEFI）平台來產生被動收入。 Staking涉及將以太坊，Cardano或Solana等硬幣鎖定以支持網絡操作並獲得獎勵。例如，根據網絡條件，將ETH放在以太坊網絡上每年可產生3％至5％。

開始賭注：

• 選擇兼容兼容的加密貨幣。
• 使用支持樁子的錢包，例如元法或分類帳現場。
• 通過Lido或Coinbase等平台連接到Staking Service或游泳池。
• 確認最低限制要求和獎勵頻率。

在DEFI中，用戶可以在AAVE或化合物等平台上借出加密資產來賺取利息。但是，這些策略伴隨著智能合同風險和無常損失，尤其是在流動性池中。初學者應從少量開始，並使用經過良好的平台來最大程度地減少曝光率。

監視和重新平衡您的投資組合

由於價格變動，隨著時間的流逝，靜態投資組合可能會變得不平衡。定期監控使投資者可以維持所需的資產分配並管理風險。例如，如果Bitcoin將投資組合的60％升至80％，則出售一部分並重新投資不足的資產將恢復餘額。

有效的投資組合管理包括：

• 使用投資組合跟踪應用程序（例如Delta或Coingecko Portfolio）。
• 設定價格警報，以保持大量持有的信息。
• 每月或每季度審查性能以識別趨勢。
• 避免對短期價格波動的情緒反應。

重新平衡應該是戰略性的，而不是衝動的。在進行交易之前，請考慮稅收和交易費用。記錄所有交易的記錄有助於跟踪報告目的的收益和損失。

常見問題

問：我可以開始以不到100美元的價格投資加密貨幣嗎？

是的，大多數交換都允許購買分數硬幣。您只需購買價值10美元的Bitcoin或以太坊，即使預算有限，也可以使用加密貨幣。

問：讓我的加密貨幣進行交換安全嗎？

在交流方便的同時，它們是黑客的目標。將大量量轉移到私人錢包，尤其是硬件錢包以保持對您的資產的全面控制更加安全。

問：如何報告我的稅收加密貨幣收益？

稅法因國家而異。在美國，美國國稅局將加密貨幣視為財產。您必須使用8949和附表D之類的表格報告所有應稅事件，例如銷售，交易或賺取存放獎勵。

問：如果我失去錢包的訪問權該怎麼辦？

如果您丟失了設備，但使用恢復短語，則可以在另一台設備上恢復錢包。沒有短語，恢復幾乎是不可能的。始終將恢復短語離線存儲在安全位置。