Bitcoin ETF：如何開始您的第一個投資

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2025/08/11 01:07

了解Bitcoin ETF是什麼

A Bitcoin ETF（交易所交易基金）是一種金融產品，它允許投資者在不直接擁有加密貨幣的情況下獲得Bitcoin的價格變動。投資者沒有在數字錢包上購買和存儲Bitcoin，而是通過傳統的經紀平台購買ETF的股票。這些股份與Bitcoin的性能相關，通常由實際Bitcoin持有或期貨合約支持，具體取決於基金結構。美國證券交易委員會（SEC）批准了幾個位置Bitcoin ETF，這意味著它們持有實際Bitcoin而不是衍生物。

Bitcoin ETF的主要優點之一是監管監督。與直接加密交易所不同，ETF根據既定的證券法運行，提供一層投資者保護。此外，ETF在紐約證券交易所或納斯達克等主要證券交易所進行交易，使其在標準市場時間內可訪問。這些ETF的股票符號通常遵循命名約定，例如BlackRock的Ishares Bitcoin Trust的$ IBIT或FIDELITY的明智起源Bitcoin基金的$ fbtc 。

選擇正確的經紀平台

要投資Bitcoin ETF，您必須使用支持ETF交易的經紀。並非所有平台都可以訪問每個ETF，因此驗證可用性至關重要。 Fidelity ， Charles Schwab ， E Trade和Robinhood *等主要經紀人目前已批准的Bitcoin ETFS。選擇平台時，請考慮交易費用，最低投資要求，用戶界面和客戶支持等因素。

• 確認經紀提供了您感興趣的特定Bitcoin ETF，例如$ GBTC （grayscale Bitcoin Trust）或$ ARKB （ARK Invest Bitcoin ETF）。
• 確保您的帳戶被批准用於股票和ETF交易；一些平台需要一個簡單的驗證步驟。
• 檢查平台是否支持分數股票，這使您可以投資少量，非常適合初學者。
• 審查任何佣金費用 - 許多平台現在提供$ 0的佣金交易，但額外的費用可能適用於某些服務。

設置和資助您的帳戶後，您可以像其他任何股票或ETF一樣開始進行交易。

如何購買Bitcoin ETF的股票

在Bitcoin ETF中購買的股票遵循與購買任何公開交易安全性相同的過程。登錄您的經紀帳戶後，使用搜索功能通過其股票符號定位ETF。例如，鍵入$ bito將提出ProShares Bitcoin策略ETF。要避免購買類似命名的產品，必須仔細檢查股票。

• 輸入您希望投資的股份或美元數量。如果啟用了部分股票，則您的投資只能達到1美元。
• 選擇訂單類型：市場訂單以當前價格立即執行，而限額訂單使您可以設置願意支付的最高價格。
• 在確認交易之前，請查看所有詳細信息，包括估計的費用和總成本。
• 執行後，股票將出現在您的投資組合中，您將收到確認電子郵件或通知。

您的投資將根據Bitcoin的市場價格（減去ETF的費用比率）而波動，ETF的費用比率通常為每年0.25％至1.5％ 。該費用會自動從基金的資產中扣除，因此您不會單獨收取費用。

監視和管理您的ETF投資

購買Bitcoin ETF股票後，持續的監控就是關鍵。大多數經紀公司都提供與您的持股相關的實時價格跟踪，績效圖表和新聞提要。您可以直接在投資組合儀表板中查看當前價值，增益/損失百分比以及股息歷史記錄（如果適用）。

設置價格警報以了解重大移動。例如，如果Bitcoin由於宏觀經濟新聞而激增，那麼您的ETF值可能會相應上升。相反，監管發展或市場拋售可能導致下降。一些投資者使用美元成本平均（DCA） ，他們會定期投資固定的金額以降低波動的影響。

隨著時間的推移，重新平衡您的投資組合也可能是必要的。如果您的Bitcoin ETF生長以代表您的大部分資產，則可以考慮出售一部分以維持所需的風險水平。始終審查通常每月發布的ETF持有報告，以確認它繼續按照廣告宣傳而持有Bitcoin，並且沒有偏離其授權。

Bitcoin ETF投資的稅收影響

投資Bitcoin ETF具有直接持有Bitcoin的稅收後果。由於將ETF視為證券，因此出售股票以獲利時適用資本利得稅。短期收益（不到一年）以您的普通收入率徵稅，而長期收益（一年以上）有資格獲得較低的利率。

• 保留購買日期，價格和數量的詳細記錄。
• 經紀人將在年底發行1099-B表格，總結您的交易。
• 如果ETF支付股息（對於Bitcoin ETF的罕見），則在1099-DIV上報告它們，可能應徵稅。
• 損失可用於抵消資本收益，有可能降低您的納稅責任。

與直接的加密所有權不同，您無需為稅收目的跟踪每筆交易，這簡化了報告。但是，請諮詢稅務專業人員，以確保符合IRS指南，尤其是如果您將ETF持有IRA等退休帳戶中時。

關於Bitcoin ETFS的常見問題

我可以將我的Bitcoin ETF共享為實際Bitcoin嗎？

不，Bitcoin ETF共享無法兌換為物理Bitcoin。基本資產由基金發行人持有，投資者只擁有代表這些資產索賠的股票。

Bitcoin ETF比在交換上購買Bitcoin更安全？

Bitcoin ETF提供監管保護，並且由於您不管理私鑰，因此不易黑客入侵。但是，他們需要管理費用，並依靠第三方保管人，引入了對手風險。

如果ETF提供商倒閉會發生什麼？

如果發行人破產，ETF的資產將以單獨的信託持有。股東對基礎Bitcoin有索賠，但要遵守法律訴訟。該結構旨在保護投資者，儘管可能發生延誤。

Bitcoin ETF會付紅利嗎？

大多數Bitcoin ETF不分配股息。貸款Bitcoin產生的任何收入（如果允許）通常被重新投資或用於抵消費用。始終檢查基金的招股說明書以獲取具體詳細信息。