如何在 Coinbase 上驗證企業帳戶？ （機構設定）

機構驗證的資格要求

1. 該實體必須在其管轄範圍內合法註冊為公司、有限責任公司、信託公司或類似的公認結構。

2. 必須提交政府核發的有效商業登記證、稅務識別號碼和公司章程。

3. 至少一名授權代表必須擔任可驗證的角色，例如執行長、財務長或具有書面授權以約束組織的合規官。

4. 企業必須透過過去 90 天內的銀行對帳單、經審計的財務報表或服務合約證明其積極營運。

5. 在受限制行業運營的實體（包括未經適當許可的資金傳輸、賭博或未經註冊的證券發行）將自動被取消資格。

文件提交協議

1. 上傳所有公司成立文件的高解析度彩色掃描件，確保印章、簽名和簽發日期完全可見。

2. 提供一封帶有正式抬頭的簽名信函，確認持有 25% 或以上股權的所有受益所有人的姓名、頭銜和所有權百分比。

3. 提交每位授權簽字人和最終受益所有人的護照或國民身分證的核證副本。

4. 包括最近的公用事業帳單或租賃協議，顯示註冊的營業地址－郵政信箱和虛擬辦公室地址將被拒絕，除非附有經過公證的實際存在宣誓書。

5. 附上監管地位的證據：FinCEN 註冊確認書、國家貨幣轉移許可證號碼或透過公共註冊連結驗證的同等外國同等文件。

合規面試流程

1. 使用 Coinbase 的安全會議平台與至少兩位指定代表進行預定的視訊通話。

2. 訪調員透過即時文件呈現以及與上傳的身分證件進行臉部生物辨識配對來驗證身分。

3. 問題集中在資金來源、託管安排、交易量預測以及內部 AML/KYC 政策文件。

4. 可能會要求對組織的金庫錢包基礎設施進行螢幕共享驗證，包括冷儲存設定詳細資訊和多重簽署金鑰分配邏輯。

5. 所有答覆均被記錄並與先前提交的書面資料進行交叉引用；不一致的情況會立即上報給機構風險審查小組。

資金和營運啟動

1. 獲得批准後，該帳戶將收到一個唯一的機構錢包地址，該地址具有與零售錢包不同的獨立鏈上識別碼。

2. 初始存款要求僅從與備案的合法名稱和地址相符的銀行帳戶進行電匯－第三方或中介路由被阻止。

3. API 金鑰僅在完成硬體安全模組 (HSM) 整合測試和簽署金鑰認證報告後頒發。

4. 交易限制根據經驗證的每月交易量歷史記錄和透過季度證明報告的託管資產餘額動態調整。

5. 所有提款請求均經過雙層授權：一個簽名來自營運主管，另一個簽名來自合規官員，兩者均透過 FIDO2 安全金鑰進行身份驗證。

常見問題解答

Q：專門為加密貨幣投資而成立的特拉華州有限責任公司是否符合資格？是的——如果它持有主動管理協議、稅務申報，並顯示出被動持有以外的營運實質。

問：非英文文件需要經過公證的翻譯件嗎？是的－經過認證的翻譯必須包括譯者的完整證書、印章和確認準確性的聲明，否則將受到偽證罪的處罰。

Q：如果驗證後所有權發生變化，會發生什麼情況？所有超過 10% 股權轉讓或高階主管任命的變更必須在 72 小時內使用 COIN-INST-AMEND 表格進行報告，從而觸發更新簽署者的重新驗證。

問：是否接受離岸實體？位於 FATF 灰名單管轄區或受到 OFAC 制裁的實體將被徹底拒絕，無論當地的許可狀態如何。