如何用加密貨幣賺取被動收入

Staking，sourt，產生農業和加密貸款提供了被動收入的機會，但每個人都有獨特的風險，例如市場波動，智能合同失敗和平台破產。

2025/07/13 17:08

被動收入的加密貨幣

用加密貨幣賺取被動收入的最流行的方法之一就是積分。這涉及將您的加密貨幣持有鎖定在錢包或平台中，以支持區塊鍊網絡的操作。作為回報，您通常以其他硬幣的形式獲得獎勵。該過程主要用於使用使用證明（POS）共識機制的區塊鏈，例如以太坊2.0，Cardano和Solana。

要開始放置，請選擇提供支持的加密貨幣以及可靠的錢包或提供陳設服務的可靠錢包或交易所。流行的平台包括Binance，Coinbase和Kraken ，它們提供了用戶友好的堆疊界面。選擇了首選平台後，將所需的加密貨幣量轉移到堆疊池或錢包中。之後，您只需在硬幣幫助驗證交易並確保網絡的情況下等待，從而獲得定期獎勵。

在投入資金之前，必須研究最低限制的樁要求，鎖定期和潛在風險。一些網絡可能會通過削減機製過早撤回其儲存資產的用戶處罰。此外，請始終確保您使用的平台具有良好的信譽和安全，以避免由於黑客或騙局而損失資金。

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產量耕種：通過流動性提供最大收益

產量耕作是在加密空間中產生被動收入的另一種方法，尤其是在分散融資（DEFI）方案中。與Stating不同，產量養殖通常涉及通過將一對令牌放入流動性池中，向分散的交易所（DEX）提供流動性（ DEX）或SUSHISWAP 。為了換取資本，用戶賺取了該平台生成的交易費用份額。

要參與產量養殖，請先將錢包（例如元掩體或信任​​錢包）連接到Defi平台。然後，選擇一個與您的風險承受能力和投資目標保持一致的流動性池。例如，與高風險的山寨幣組合相比，USDC/DAI之類的穩定對通常具有較低的波動性。

選擇池後，批准令牌轉讓並存入所需的資產。然後，您將收到代表您在游泳池中份額的流動性提供商（LP）令牌。這些LP代幣有時可以在其他Defi協議中使用，以通過複合策略或流動性挖掘來進一步複合收入。但是，產量養殖帶有固有的風險，例如無常損失，智能合同脆弱性和回報波動，因此在投資之前了解這些因素至關重要。

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加密貸款平台：對您的股份產生興趣

加密貸款平台允許用戶通過將其數字資產借給借款人來賺取利息。這種方法類似於傳統的銀行業務，但在分散或集中的基礎設施上運作。 Blockfi，Celsius Network和Nexo等集中式平台在包括Bitcoin，以太坊和Stablecoins在內的各種加密貨幣上提供有競爭力的利率。

首先，請在受信任的貸款平台上創建一個帳戶，然後完成必要的驗證步驟。經過驗證後，將所選的加密貨幣存放到貸款池或儲蓄帳戶中。然後，該平台將您的資產借給機構或零售借款人，定期向您支付利息 - 根據服務，每天，每週或每月一次。

利率根據市場需求和供應動態而有所不同。與Bitcoin這樣的揮發性資產相比， USDT和USDC這樣的Stablecoin通常提供更高的收率。但是，如果平檯面臨破產或監管審查，則存在風險，例如對手風險。在存入資金之前，請務必查看平台的安全措施，保險單和歷史績效。

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主節點：運行一個節點以保持一致的獎勵

運行主節點是在加密生態系統中賺取被動收入的另一種高級方法。主節點是區塊鍊網絡上的完整節點，它在交易驗證之外執行特定功能，例如啟用私人交易，即時轉移或參與治理決策。作為維護網絡的回報，主節點運算符獲得了塊獎勵的一部分。

要設置主節點，您必須首先獲取特定數量的本機加密貨幣，通常從數百到數千個硬幣作為抵押品。示例包括DASH，PIVX和ZCOIN ，每個儀表都需要不同數量的鎖定資產。

接下來，您需要專用的服務器或VPS（虛擬專用服務器），靜態IP地址和技術知識來正確配置節點軟件。雖然某些平台提供託管的主節點服務，但運行自己的運行提供了更大的控制權，並有可能更高的獎勵。

主節點需要持續的維護和監視，以確保正常運行時間和網絡穩定性。無法正確維護節點可能會導致獎勵或罰款。由於進入障礙和技術複雜性很高，這種方法最適合具有足夠資本和技術專長的經驗豐富的投資者。

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帶股息的代幣：定期支出

某些加密貨幣旨在將其部分收入或交易費用直接分發給令牌持有人。這些承擔股息的代幣的運作與支付股息的股票相似，提供一致的被動收入流，而無需積極參與。

BNB（Binance Coin），Kucoin股票（KCS）和FTX令牌（FTT）等項目會定期向代幣持有人分配利潤或費用折扣。為了從這些分佈中受益，只需將各自的令牌放在兼容的錢包中，或在計算付款時的快照期內發行交換。

股息的頻率和數量取決於平台的性能以及您持有的令牌數量。持有大量數量會增加您在獎勵的份額。但是，不保證股息支付，並且可能會根據業務狀況或市場波動而波動。

在投資於股息代幣之前，請評估基礎項目的財務狀況，透明度和長期生存能力。由於這些令牌通常與集中式平台相關，因此它們可能面臨監管挑戰或支出政策的變化。

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常見問題

用加密貨幣賺取被動收入的最安全方法是什麼？

與以太坊（以太坊”（Ethereum）等備受公認的區塊鍊或使用具有強大安全措施的信譽良好的集中式貸款平台（例如，比產量養殖之類的高風險策略）更安全。

我可以在通過加密貨幣賺取被動收入時虧損嗎？

是的，取決於方法。風險包括市場波動，Defi的無常損失，貸款平台破產以及主節點的技術故障。

我是否需要大量加密才能開始賺取被動收入？

未必。許多平台允許用戶存儲或貸款少量加密。但是，較大的投資通常會產生更高的絕對回報。

用加密貨幣收入被動收入有稅收影響嗎？

是的，大多數司法管轄區都將加密貨幣收入視為應稅收入。重要的是要保持準確的記錄並諮詢熟悉加密貨幣法規的稅務專業人員。