什麼是CEX（集中式交易）及其風險？

Binance和Coinbase之類的CEXS提供了高流動性的用戶友好交易，但是用戶面臨黑客和監管變化等風險，需要採取強大的安全措施。

2025/04/07 14:28

集中式交易（CEX）是一個平台，用戶可以將加密貨幣換成其他資產，包括其他加密貨幣，法定貨幣或衍生品。這些交易所由管理該平台，持有用戶資金並促進交易的中央當局或公司經營。一些最著名的CEX包括Binance，Coinbase和Kraken。

CEXS如何工作

CEXS的功能類似於傳統的證券交易所，但專門設計用於交易數字資產。當用戶想在CEX上進行交易時，他們必須首先創建一個帳戶並將其資金存入交易所錢包。一旦存入資金，用戶就可以下達或出售訂單，然後將其與Exchange訂單簿中的其他訂單匹配。該交易所為每筆交易收取費用，這通常是貿易量的百分比。

使用CEXS的好處

CEXS提供了幾種優勢，使它們在加密貨幣交易者中受歡迎。首先，它們提供了一個易於導航的用戶友好界面，即使對於初學者來說也是如此。其次，CEXS通常具有很高的流動性，這意味著用戶可以快速購買或出售大量加密貨幣而不會顯著影響市場價格。第三，許多CEX提供了廣泛的交易對，使用戶可以在不同的加密貨幣和法定貨幣之間進行交易。最後，CEXS通常提供客戶支持和安全措施，例如兩因素身份驗證（2FA），以保護用戶的帳戶。

與CEX相關的風險

儘管有好處，但CEXS仍有用戶應該意識到的幾種風險。一個主要風險是黑客入侵和盜竊的潛力。由於CEXS在錢包中持有大量用戶的資金，因此它們是黑客的吸引力目標。過去發生了一些備受矚目的黑客攻擊，導致價值數百萬美元的加密貨幣損失。另一個風險是有可能採取監管行動的風險。世界各地的政府正在越來越多地審查加密貨幣交流，監管變化可能會影響CEX的運作。此外，存在交換破產的風險。如果CEX破產，則用戶可能會失去對資金的訪問權限，如2014年的GOX Exchange而言。

CEXS的安全措施

為了減輕與CEX相關的風險，許多交易所實施了各種安全措施。一種常見的措施是使用冷藏量，其中大多數用戶的資金脫機，因此不容易被黑客入侵。另一個措施是實現多簽名錢包，這些錢包需要多個私人密鑰才能授權交易，從而增加了額外的安全性。此外，許多CEX提供保險，以彌補因黑客攻擊或盜竊而導致的潛在損失。用戶還可以採取步驟來保護其帳戶，例如啟用2FA並使用強大的獨特密碼。

如何選擇CEX

選擇CEX時，有幾個因素需要考慮。首先，用戶應研究交易所的聲譽和記錄。閱讀評論和檢查過去的任何安全漏洞都可以提供寶貴的見解。其次，用戶應考慮交易所收取的費用，因為不同平台之間的費用可能會有很大差異。第三，應評估交易對和流動性的範圍，因為這些範圍可能會影響交易的便利性和成本。最後，用戶應評估到位的安全措施以及交易所提供的客戶支持水平。

開始在CEX上進行交易的步驟

要開始在CEX上進行交易，用戶需要遵循一系列步驟：

• 創建一個帳戶：訪問CEX的網站並註冊一個帳戶。這通常涉及提供電子郵件地址和創建密碼。
• 驗證您的身份：許多CEX要求用戶完成了解您的客戶（KYC）流程，這涉及提交標識文件以驗證其身份。
• 存款資金：設置帳戶並進行了驗證後，用戶可以將資金存入其交換錢包。這可以通過從個人錢包中轉移加密貨幣或通過銀行轉讓或其他付款方式存入法定貨幣來完成。
• 進行交易：用戶可以在交換錢包中使用資金，用戶可以下達或出售訂單。這可以通過交易所的交易界面來完成，用戶可以在其中指定他們想要交易的加密貨幣的數量和價格。
• 提取資金：完成交易後，用戶可以將其資金從交換錢包中提取到其個人錢包或銀行帳戶。

常見問題

問：我可以在不完成KYC的情況下使用CEX嗎？

答：某些CEX允許用戶在不完成KYC的情況下進行交易，但是這些平台通常具有限制，例如較低的撤回限制和限制對某些功能的訪問。大多數知名的CEXS要求KYC遵守法規要求並提高安全性。

問：CEXS如何賺錢？

答：CEXS通過各種方式產生收入，包括交易費，提款費和新加密貨幣的上市費用。一些CEX還提供其他服務，例如積分或貸款，可以提供額外的收入來源。

問：CEXS有其他選擇嗎？

答：是的，CEXS的替代方案包括分散的交易所（DEX），它們在沒有中央權威的情況下運行，允許用戶直接彼此交易。 DEX提供了更大的隱私和控制資金的控制權，但流動性可能較低，用戶界面更為複雜。

問：如何在CEX上保護我的資金？

答：要在CEX上保護您的資金，您應該啟用兩因素身份驗證（2FA），使用強密碼和獨特的密碼，並且僅保留交易所交易所需的加密貨幣量。還建議定期將您的資金撤回安全的個人錢包。