2026년 붐을 대비한 DeFi 볼트: 인프라 성숙도, 수익률 최적화 및 유동성 선호가 미래를 형성합니다

2026년이 다가옴에 따라 DeFi 금고, 인프라 및 수익률 전략의 미래에 대해 알아보고 주요 추세와 기관 채택을 강조합니다.

DeFi Vaults Set for Explosive Growth by 2026, Signaling Maturing Infrastructure

2026년까지 DeFi Vault가 폭발적으로 성장할 것으로 예상되며 인프라 성숙도를 나타냄

The decentralized finance (DeFi) landscape is on the cusp of a significant transformation, with DeFi vaults projected to experience explosive growth by 2026. This surge is underpinned by a maturing DeFi infrastructure, increasing institutional interest, and a refined focus on yield optimization driven by evolving liquidity preferences. As we look towards 2026, the narrative around DeFi vaults is shifting from a niche experiment to a core component of digital asset management.

탈중앙화 금융(DeFi) 환경은 2026년까지 DeFi 금고가 폭발적인 성장을 경험할 것으로 예상되는 등 중대한 변화의 정점에 있습니다. 이러한 급증은 성숙한 DeFi 인프라, 증가하는 제도적 관심, 진화하는 유동성 선호도에 따른 수익률 최적화에 대한 세련된 초점에 의해 뒷받침됩니다. 2026년을 바라보면서 DeFi 금고에 대한 이야기는 틈새 실험에서 디지털 자산 관리의 핵심 구성 요소로 전환되고 있습니다.

The Resurgence of DeFi Vaults

DeFi 금고의 부활

Recent data indicates a strong comeback for DeFi vaults, with weekly deposits steadily climbing. Protocols like Morpho and Spark have seen vault deposits cross significant milestones, reaching levels not seen since their previous all-time highs. This resurgence is not merely a return to form but a sign of evolving market dynamics and user behavior, particularly as traditional asset managers increasingly engage with on-chain strategies.

최근 데이터는 주간 예금이 꾸준히 증가하는 등 DeFi 금고의 강력한 복귀를 나타냅니다. Morpho 및 Spark와 같은 프로토콜은 금고 예금이 중요한 이정표를 넘어서 이전 사상 최고치 이후 볼 수 없었던 수준에 도달하는 것을 확인했습니다. 이러한 부활은 단순한 형태의 복귀가 아니라 특히 전통적인 자산 관리자가 온체인 전략에 점점 더 많이 참여함에 따라 진화하는 시장 역학 및 사용자 행동의 신호입니다.

Institutional Embrace and Evolving Infrastructure

제도적 수용과 진화하는 인프라

The engagement of established players like Bitwise, which is now curating non-custodial vaults on platforms like Morpho, signifies a pivotal moment. This move away from simply launching new funds or ETFs towards curating on-chain vaults reflects a deeper understanding and trust in DeFi’s underlying infrastructure. These vaults offer a compelling alternative to traditional financial products, providing self-custody, full transparency, and auditable on-chain activity. Similarly, Kraken’s launch of DeFi Earn, embedding vault-like strategies within its centralized exchange, democratizes access to sophisticated yield optimization strategies for a broader audience.

현재 Morpho와 같은 플랫폼에서 비구금 금고를 관리하고 있는 Bitwise와 같은 기존 플레이어의 참여는 중요한 순간을 의미합니다. 단순히 새로운 펀드나 ETF를 출시하는 것에서 벗어나 온체인 금고를 관리하는 방향으로 나아가는 것은 DeFi의 기본 인프라에 대한 더 깊은 이해와 신뢰를 반영합니다. 이러한 금고는 자체 보관, 완전한 투명성 및 감사 가능한 온체인 활동을 제공하여 기존 금융 상품에 대한 강력한 대안을 제공합니다. 마찬가지로 중앙화된 거래소 내에 금고와 같은 전략을 내장한 Kraken의 DeFi Earn 출시는 더 많은 청중을 위해 정교한 수익 최적화 전략에 대한 액세스를 민주화합니다.

Risk Curation and Transparency

위험 관리 및 투명성

A key innovation driving the current wave of vault adoption is 'risk curation.' Unlike earlier iterations, modern vaults are increasingly managed by professional curators who define strategies and establish robust risk parameters. This includes setting exposure limits, asset whitelists, leverage caps, and specific unwind conditions. This professional oversight, akin to traditional asset management roles, brings a much-needed layer of sophistication and risk management to DeFi. The transparency inherent in blockchain technology, where positions are theoretically visible block by block, enhances this curated approach, offering users a clear understanding of how their capital is deployed and the associated trade-offs. The cautionary tales of past exploits, such as the Stream failure due to undisclosed opaque investments, underscore the importance of explicit disclosures and curated strategies.

현재 볼트 채택의 물결을 이끄는 주요 혁신은 '위험 큐레이션'입니다. 이전 버전과 달리 현대 금고는 전략을 정의하고 강력한 위험 매개변수를 설정하는 전문 큐레이터에 의해 관리되는 경우가 점점 더 늘어나고 있습니다. 여기에는 노출 제한, 자산 화이트리스트, 레버리지 한도 및 특정 해제 조건 설정이 포함됩니다. 전통적인 자산 관리 역할과 유사한 이러한 전문적인 감독은 DeFi에 꼭 필요한 정교함과 위험 관리 계층을 제공합니다. 이론적으로 위치가 블록별로 표시되는 블록체인 기술에 내재된 투명성은 이러한 엄선된 접근 방식을 향상시켜 사용자에게 자본이 어떻게 배치되고 관련 장단점에 대한 명확한 이해를 제공합니다. 공개되지 않은 불투명한 투자로 인한 Stream 실패와 같은 과거 공격에 대한 경고 이야기는 명시적인 공개와 엄선된 전략의 중요성을 강조합니다.

Yield Optimization and Liquidity Preferences

수익률 최적화 및 유동성 선호

As the DeFi ecosystem matures, the focus on yield optimization intensifies. Vaults are becoming central to this effort, pooling capital and deploying it across various strategies, primarily lending and liquidity provision. The effectiveness of these vaults is increasingly tied to understanding and catering to diverse liquidity preferences. Protocols that can offer flexible liquidity options while maximizing yield are poised to capture significant market share. The upcoming years, particularly leading up to 2026, will likely see further innovation in how vaults balance risk, yield, and liquidity provision to meet the demands of both institutional and retail investors.

DeFi 생태계가 성숙해짐에 따라 수익률 최적화에 대한 초점이 더욱 강화됩니다. 볼트는 이러한 노력의 중심이 되어 자본을 모으고 이를 주로 대출 및 유동성 공급과 같은 다양한 전략에 걸쳐 배포합니다. 이러한 금고의 효율성은 다양한 유동성 선호도를 이해하고 충족시키는 것과 점점 더 긴밀해지고 있습니다. 수익률을 극대화하면서 유연한 유동성 옵션을 제공할 수 있는 프로토콜은 상당한 시장 점유율을 확보할 준비가 되어 있습니다. 향후 몇 년 동안, 특히 2026년까지 기관 투자자와 개인 투자자 모두의 요구를 충족하기 위해 금고가 위험, 수익률 및 유동성 공급의 균형을 맞추는 방법에 대한 추가 혁신이 나타날 것입니다.

Regulation as a Catalyst?

촉매로서의 규제?

Ironically, regulatory developments, such as restrictions on stablecoin issuers paying yield directly, could inadvertently accelerate vault adoption. If yield generation mechanisms are pushed outside of the stablecoin itself, vaults with their explicit risk disclosures and curated strategies become a natural and compliant outlet. However, the industry still faces challenges in standardization, including independent risk ratings and comparable disclosures, to prevent a race to the bottom in terms of risk-taking.

아이러니하게도 스테이블 코인 발행자가 수익률을 직접 지불하는 것에 대한 제한과 같은 규제 개발로 인해 의도치 않게 금고 채택이 가속화될 수 있습니다. 수익률 생성 메커니즘이 스테이블코인 자체 외부로 밀려나면 명시적인 위험 공개와 선별된 전략을 갖춘 금고가 자연스럽고 규정을 준수하는 출구가 됩니다. 그러나 업계는 위험 감수 측면에서 바닥을 향한 경쟁을 방지하기 위해 독립적인 위험 등급 및 비교 가능한 공개를 포함한 표준화 문제에 여전히 직면해 있습니다.

The Road Ahead: Integration and Inclusion

앞으로 나아갈 길: 통합과 포용

Beyond traditional DeFi, innovative applications are emerging, such as the partnership between Spacecoin and World Liberty Financial to build a satellite-powered DeFi ecosystem. This initiative aims to integrate stablecoin payments into satellite internet services, thereby improving financial access and connectivity in underserved regions. This represents a broader trend of blockchain technology intersecting with physical infrastructure, highlighting its potential for real-world utility and global financial inclusion.

전통적인 DeFi 외에도 위성 기반 DeFi 생태계를 구축하기 위한 Spacecoin과 World Liberty Financial 간의 파트너십과 같은 혁신적인 애플리케이션이 등장하고 있습니다. 이 이니셔티브는 스테이블코인 결제를 위성 인터넷 서비스에 통합하여 서비스가 부족한 지역의 금융 접근성과 연결성을 향상시키는 것을 목표로 합니다. 이는 물리적 인프라와 교차하는 블록체인 기술의 광범위한 추세를 나타내며 실제 유틸리티 및 글로벌 금융 포용에 대한 잠재력을 강조합니다.

Looking ahead to 2026 and beyond, the trajectory of DeFi vaults, alongside the growth of robust DeFi infrastructure, promises a more integrated, optimized, and accessible financial future. It's an exciting time to watch these developments unfold!

2026년 이후를 내다보면 DeFi 금고의 궤적은 강력한 DeFi 인프라의 성장과 함께 더욱 통합되고 최적화되며 접근 가능한 금융 미래를 약속합니다. 이러한 발전이 펼쳐지는 것을 지켜보는 것은 매우 흥미로운 시간입니다!