다각화 된 암호화 포트폴리오를 구축하는 방법은 무엇입니까?

대형 캡, 미드 캡 및 스테이 블 레코 인에서 암호화 포트폴리오를 다양 화하면 휘발성 시장에서 위험과 균형 노출을 줄입니다.

2025/08/09 12:21

암호화의 다각화의 중요성 이해

cryptocurrency 공간의 다각화는 단일 코인이나 토큰에 자본을 집중시키지 않고 다양한 디지털 자산에 대한 투자를 확산시켜 위험을 줄이는 데 사용되는 전략입니다. 암호화 시장은 변동성이 높은 것으로 유명하며, 여기서 가격은 짧은 기간 내에 극적으로 스윙 할 수 있습니다. 대형 CAP, 중간 캡 및 틈새 프로젝트와 같은 다양한 유형의 암호 화폐가 혼합되어있어, 투자자는 시장 침체 중에 손실을 완화시킬 수 있습니다. 예를 들어, Bitcoin 이 급격히 떨어지면 잘 변환 된 포트폴리오는 여전히 Altcoins 또는 Stablecoin 의 이익의 혜택을 누릴 수 있습니다. 이 접근법은 위험을 완전히 제거하지는 않지만 위험 프로파일과 시장 행동이 다른 자산의 노출 균형을 유지하는 데 도움이됩니다.

핵심 홀딩스 선택 : 포트폴리오의 기초

다각화 된 암호화 포트폴리오의 기초는 일반적으로 시장 탄력성과 광범위한 채택을 보여주는 대형 암호 화폐 로 시작합니다. Bitcoin (BTC) 및 이더 리움 (ETH) 은 종종 네트워크 효과, 유동성이 높은 및 기관 지원으로 인해 초석 자산으로 간주됩니다. 이 자산에 상당한 부분 (포트폴리오의 50% ~ 70%를 할당하면 안정성이 제공됩니다. 자금을 할당 할 때는 가격 변동성의 영향을 줄이기 위해 DCA (Dollar-Cost Averaging)를 사용하는 것을 고려하십시오. 여기에는 가격에 관계없이 정기적으로 고정 달러 금액의 자산을 구매하는 것이 포함됩니다. 예를 들어:

• Coinbase 또는 Kraken과 같은 신뢰할 수있는 거래소를 통해 매주 BTC에서 $ 100 의 반복 구매를 설정하십시오.
• 위험 내성에 따라 금액을 조정하여 ETH 에 대해 동일한 프로세스를 반복하십시오.
  이 방법은 시장에 시간을 할애 할 필요가 없으며 훈련 된 투자를 촉진합니다.

미드 캡 및 고성장 알트 코인 탐색

핵심 보유를 설립 한 후 투자자는 포트폴리오의 일부 (일반적으로 20% ~ 30%)를 중간 캡 및 고위성 알트 코인 에 할당 할 수 있습니다. 이들은 강력한 기초, 활동적인 개발 팀 및 실제 사용 사례를 보여주는 10 억 달러에서 100 억 달러 사이의 시가 총액을 가진 암호 화폐입니다. 예로는 Cardano (Ada) , Solana (Sol) 및 Polkadot (DOT)이 있습니다. 이러한 자산을 평가할 때 :

• 기술과 목표를 이해하려면 프로젝트의 백서를 검토하십시오.
• Glassnode 또는 Santiment 와 같은 플랫폼을 사용하여 체인 메트릭을 분석하십시오.
• Discord , Telegram 및 X (이전 트위터) 에서 커뮤니티 참여를 확인하십시오.
• 공급 분배 및 인플레이션 율을 포함한 토큰 유전학을 평가하십시오.
  단일 알트 코인에 너무 많은 자본을 할당하지 마십시오. 대신, 성장 기회를 포착하면서 다각화를 유지하기 위해 5 ~ 10 개의 다른 프로젝트에 대한 투자를 확산시킵니다.

안정식 및 수율 생성 자산을 포함합니다

다재다능한 암호화 포트폴리오에는 USDT , USDC 또는 DAI 와 같은 stablecoin이 포함되어야하며, 이는 미국 달러와 같은 화폐 통화로 정리됩니다. Stablecoins에서 5% ~ 15%를 보유하면 유동성이 제공되며 시장 교정 중에 완충액 역할을합니다. 구매 기회가 발생할 때 이러한 자산을 신속하게 배치 할 수 있습니다. 또한 투자자는 수익률을 높이기 위해 일부를 수익률 창출 전략 에 할당 할 수 있습니다. 옵션은 다음과 같습니다.

• Uniswap 또는 Pancakeswap과 같은 분산 거래소 (DEX) 에 유동성을 제공합니다.
• 지지 된 지갑이나 교환을 통한 Atom , ADA 또는 SOL 과 같은 스테이 킹 토큰.
• AAVE 또는 Compound와 같은 대출 플랫폼을 사용하여 유휴 암호에 관심을 갖습니다.
  이러한 각 방법 각각은 현명한 계약 취약점 및 불완전한 손실 을 포함하여 자체 위험을 수반하므로 참여 전에 실사가 필수적입니다.

지리적 및 부문 기반 다각화

자산 유형 외에도 블록 체인 생태계 및 지역 지역 의 다각화를 고려하십시오. 다양한 블록 체인은 스마트 계약을위한 Ethereum , 가치 저장을위한 Bitcoin , 상호 운용성을위한 우주 및 고속 거래를위한 눈사태 와 같은 고유 한 목적을 제공합니다. 여러 생태계에 투자하면 단일 네트워크 성능에 대한 의존도가 줄어 듭니다. 마찬가지로 일부 프로젝트는 한국 , 유럽 또는 동남아시아 (한국 )에서 비롯되며 지역 규제 지원 또는 사용자 채택의 혜택을 누릴 수 있습니다. 다양한 지리적 및 기술적 배경의 토큰을 포함하여 또 다른 위험 완화 계층이 추가됩니다. 예를 들어:

• Arbitrum 또는 낙관론과 같은 계층 2 솔루션 에 구축 된 프로젝트를 탐색하십시오.
• 규제 고려 사항에 주목하면서 Monero (XMR) 또는 ZCASH (ZEC) 와 같은 개인 정보 동전 을 조사하십시오.
• 분산 된 신원 또는 Filecoin 또는 Mask Network 와 같은 스토리지 프로젝트를 고려하십시오.

포트폴리오를 모니터링하고 재조정합니다

다각화 된 포트폴리오에는 지속적인 유지 보수가 필요합니다. 시장 운동은 원래 할당을 바꿀 수 있습니다. EEG, Solana의 가격이 급증하면 점유율이 10%에서 25%로 증가하여 포트폴리오의 10%에서 25%로 증가 할 수 있습니다. 재조정에는 대상 비율을 유지하기 위해 성능이 우수한 자산의 일부를 판매하고 자금을 저체중으로 판매하는 것이 포함됩니다. 이 프로세스는 정기적으로 또는 반년마다 또는 자산이 의도 된 할당에서 5% 이상을 벗어난 경우 정기적으로 수행해야합니다. 재조정 단계 :

• Coingecko Portfolio 또는 Delta 와 같은 추적기에서 포트폴리오 데이터를 내보내십시오.
• 현재 할당을 원래 대상과 비교하십시오.
• 균형을 복원하기 위해 거래소에서 거래를 실행합니다.
• 세금 및 성과 추적 목적으로 문서 변경.

자주 묻는 질문

내 포트폴리오의 몇 퍼센트는 Bitcoin에 있어야합니까?

많은 투자자들은 알트 코인에 비해 확립 된 실적과 상대적 변동성이 낮아서 암호화 포트폴리오의 50%와 70%를 Bitcoin에 할당합니다. 정확한 비율은 위험 허용 범위 및 투자 목표에 따라 다릅니다.

포함 할 알트 코인을 어떻게 선택합니까?

투명한 팀 , 적극적인 개발 , 실제 유틸리티 및 강력한 지역 사회 지원이 있는 프로젝트에 중점을 둡니다. CoinmarketCap 및 Messari 와 같은 도구를 사용하여 시가 총액, 거래량 및 온쇄 활동과 같은 메트릭을 비교하십시오.

암호화 토큰을 스테이크하는 것이 안전합니까?

평판이 좋은 플랫폼 이나 비 양육 지갑을 통해 스테이 킹은 안전 할 수 있습니다. 그러나 위험에는 유효성 검사기 오작동에 대한 슬래시 처벌 과 자금에 액세스 할 수없는 잠금 기간이 포함됩니다. 항상 각 네트워크의 스테이 킹 메커니즘을 연구하십시오.

분산 된 금융 (Defi) 내에서 다각화 할 수 있습니까?

예, 대출 플랫폼 (예 : AAVE ), 분산 거래소 (예 : UNI ) 및 수율 애그리 게이터 (예 : YFI )의 토큰에 투자함으로써 Defi 프로토콜을 다각화 할 수 있습니다. 그러나이 접근법은 여전히 부문 별 위험을 수반하며 광범위한 다각화 전략의 일부가되어야합니다.