多様な暗号ポートフォリオを構築する方法は？

大型キャップ、ミッドキャップ、およびスタブコインを横切って暗号ポートフォリオを多様化するのに役立ちます。

2025/08/09 12:21

暗号における多様化の重要性を理解する

暗号通貨スペースの多様化は、単一のコインまたはトークンに資本を集中するのではなく、さまざまなデジタル資産に投資を広めることにより、リスクを減らすために使用される戦略です。暗号市場は、価格が短期間で劇的に揺れることができる高ボラティリティで知られています。大規模なキャップ、ミッドキャップ、ニッチプロジェクトなど、さまざまな種類の暗号通貨の組み合わせを保持することにより、投資家は市場の低迷中に損失を軽減する可能性があります。たとえば、 Bitcoinが急激に低下した場合、適切に多様化されたポートフォリオは、 AltcoinsまたはStablecoinsの利益から依然として恩恵を受ける可能性があります。このアプローチは、リスクを完全に排除するものではありませんが、リスクプロファイルと市場行動が異なる資産全体のエクスポージャーのバランスを取るのに役立ちます。

コアホールディングの選択：ポートフォリオの基礎

多様化された暗号ポートフォリオの基礎は、通常、市場の回復力と広範な採用を実証した大規模な暗号通貨から始まります。 Bitcoin（BTC）とイーサリアム（ETH）は、強力なネットワーク効果、高い流動性、および制度的支援により、しばしば礎石資産と見なされます。これらの資産にかなりの部分（ポートフォリオの50％から70％）を割り当てることは、安定性を提供します。資金を割り当てるときは、ドルコスト平均（DCA）を使用して価格のボラティリティの影響を減らすことを検討してください。これには、価格に関係なく、定期的な間隔で固定金額の資産を購入することが含まれます。例えば：

• CoinbaseやKrakenなどの信頼できる取引所を介して、毎週BTCで100ドルの繰り返し購入を設定します。
• ETHについて同じプロセスを繰り返し、リスク許容度に基づいて量を調整します。
  この方法は、市場の時間を計る必要性を回避し、規律ある投資を促進します。

中速度および高成長のアルトコインを探索します

コアホールディングを確立した後、投資家はポートフォリオの一部（同様に20％から30％）を中間および高ポテンシャルのアルトコインに割り当てることができます。これらは、10億ドルから100億ドルの時価総額を持つ暗号通貨であり、強力な基礎、アクティブ開発チーム、および現実世界のユースケースを示しています。例には、カルダノ（ADA） 、ソラナ（SOL） 、ポルカドット（DOT）が含まれます。これらの資産を評価するとき：

• プロジェクトのホワイトペーパーを確認して、その技術と目標を理解してください。
• GlassNodeやSantimentなどのプラットフォームを使用して、オンチェーンメトリックを分析します。
• Discord 、 Telegram 、 X（以前のTwitter）のコミュニティの関与を確認してください。
• 供給の分布とインフレ率を含むトークノミクスを評価します。
  単一のAltcoinに資本を割り当てすぎないようにしてください。代わりに、5〜10の異なるプロジェクトに投資を広めて、成長の機会を獲得しながら多様化を維持します。

スタブコインと収量生成資産を含む

バランスの取れた暗号ポートフォリオには、 USDT 、 USDC 、またはDAIなどのstablecoinsを含める必要があります。 Stablecoinsで5％から15％を保持すると、流動性が提供され、市場修正中にバッファーとして機能します。これらの資産は、購入の機会が発生するときに迅速に展開できます。さらに、投資家は、収益を強化するために、利回りの戦略に一部を割り当てることができます。オプションは次のとおりです。

• UniswapやPancakeswapなどの分散交換（DEX）で流動性を提供します。
• サポートされている財布や交換を介した原子、 ADA 、 SOLなどのトークンをステーキングします。
• AaveやCompoundなどの貸出プラットフォームを使用して、アイドル暗号に関心を獲得します。
  これらの各方法には、スマートコントラクトの脆弱性や非永続的損失など、独自のリスクがあるため、参加前にデューデリジェンスが不可欠です。

地理的およびセクターベースの多様化

資産タイプを超えて、ブロックチェーンのエコシステムと地理的地域全体で多様化することを検討してください。さまざまなブロックチェーンは、スマートコントラクトのためのイーサリアム、 Bitcoinの価値があるためBitcoin、相互運用性のコスモス、高速トランザクションの雪崩。複数のエコシステムに投資すると、単一のネットワークのパフォーマンスへの依存度が低下します。同様に、一部のプロジェクトは、特定の地域（韓国、ヨーロッパ、または東南アジア）に由来し、地元の規制サポートまたはユーザーの採用から恩恵を受ける可能性があります。多様な地理的および技術的背景からのトークンを含めると、リスク軽減の別の層が追加されます。例えば：

• Arbitrumや楽観主義などのレイヤー2ソリューションに基づいて構築されたプロジェクトを探索します。
• Monero（XMR）やZCASH（ZEC）などのプライバシーコインを調査し、規制上の考慮事項に注目してください。
• FilecoinやMask Networkなどの分散型IDまたはストレージプロジェクトを検討してください。

ポートフォリオの監視とリバランス

多様化したポートフォリオには、継続的なメンテナンスが必要です。市場の動きは、元の割り当てをシフトする可能性があります。EG、 Solanaの価格の急増は、ポートフォリオの10％から25％にシェアを増やし、過剰露出を生み出す可能性があります。リバランスには、ターゲットの割合を維持するために、アウトパフォーマンスの資産の一部を販売し、目標の割合を維持するための不足の資産に資金を再配置することが含まれます。このプロセスは、定期的に（四半期または半年ごとに）、または資産が意図した配分から5％以上逸脱した場合に行う必要があります。リバランスへのステップ：

• Coingeckoポートフォリオやデルタなどのトラッカーからポートフォリオデータをエクスポートします。
• 現在の割り当てを元のターゲットと比較してください。
• 取引所で取引を実行して、バランスを復元します。
• 税とパフォーマンスの追跡目的での文書の変更。

よくある質問

Bitcoinには、ポートフォリオの何パーセントがありますか？

多くの投資家は、Altcoinsと比較して実績が確立され、相対的なボラティリティが低いため、Cryptoポートフォリオの50％から70％をBitcoinに割り当てています。正確な割合は、リスク許容度と投資目標に依存します。

どのAltcoinsを含めるかを選択するにはどうすればよいですか？

透明なチーム、積極的な開発、現実世界のユーティリティ、および強力なコミュニティサポートを含むプロジェクトに焦点を当てます。 CoinMarketCapやMessariなどのツールを使用して、時価総額、取引量、オンチェーンアクティビティなどのメトリックを比較します。

私の暗号トークンを賭けても安全ですか？

評判の良いプラットフォームまたは非義務財布を通じて行われると、ステーキングは安全です。ただし、リスクには、バリデーターの不正行為に対する罰金の削減と、資金にアクセスできないロックアップ期間が含まれます。各ネットワークのステーキングメカニズムを常に調査してください。

分散型財務（defi）だけで多様化できますか？

はい、貸出プラットフォーム（ AAVEなど）、分散型交換（ UNIなど）、および降伏アグリゲーター（ YFIなど）からトークンに投資することにより、 Defiプロトコル全体で多様化できます。ただし、このアプローチには依然としてセクター固有のリスクがあり、より広範な多様化戦略の一部である必要があります。