블록 체인의 Defi는 무엇입니까? 분산 금융을 빠르게 알리십시오

Defi Defi는 블록 체인 및 스마트 계약을 활용하여 모든 사람이 액세스 할 수있는 개방적이고 투명한 금융 시스템을 만들어 전통적인 은행 모델에 도전합니다.

2025/06/20 14:35

Defi 이해 : 분산 금융 혁명

탈 중앙화 금융 또는 DEFI 는 블록 체인 및 암호 화폐 생태계 내의 변형 운동을 나타냅니다. 은행이나 중개와 같은 중앙 집중식 중개자없이 대출, 차입, 거래 및 보험과 같은 전통적인 금융 시스템을 재현하려고합니다. Defi를 사용하면 Blockchain 기술 , 특히 Ethereum과 같은 플랫폼의 스마트 계약을 활용함으로써 투명하고 허가없고 인터넷 연결이있는 사람이 접근 할 수있는 피어 투 피어 재무 상호 작용을 가능하게합니다.

Defi의 핵심 원칙

핵심적으로 Defi는 세 가지 기본 원칙을 기반으로합니다.

• 허가없는 액세스 : 누구나 권한의 승인없이 도전 응용 프로그램을 사용할 수 있습니다.
• 투명성 : 모든 트랜잭션은 블록 체인에 기록되어있어 누구나 볼 수 있고 검증 가능합니다.
• 상호 운용성 : Defi 프로토콜은 종종 원활하게 협력하여 사용자가보다 복잡한 재무 활동을 위해 다른 서비스를 결합 할 수 있습니다.

이러한 원칙은 전통적인 금융, 특히 비은행 인구 또는 불안정한 금융 인프라가있는 지역의 사람들에게 강력한 대안이됩니다.

Defi의 작동 방식 : 스마트 계약 및 프로토콜

Defi의 중추는 스마트 계약 에 있으며 코드에 직접 작성된 이용 약관과 자체 실행 계약입니다. 이러한 계약은 Ethereum , Binance Smart Chain 또는 Solana 와 같은 블록 체인 네트워크에서 실행되며 전통적으로 인간의 감독이 필요한 프로세스를 자동화합니다.

예를 들어, 자금을 결함 대출 플랫폼에 입금 할 때 :

• 스마트 계약은 자산을 잠그는 것입니다.
• 예금을 나타내는 토큰을 발행합니다.
• 이자는 사전 정의 된 규칙을 기반으로 자동으로 발생합니다.

중개인이 관여하지 않으며 전체 프로세스는 신뢰할 수 없으므로 참가자는 서로를 알고 신뢰할 필요가 없습니다. 코드는 공정성과 실행을 보장합니다.

Defi 생태계의 주요 구성 요소

Defi 공간에는 블록 체인 기술을 통해 서로 연결된 다양한 금융 상품 및 서비스가 포함됩니다. 가장 두드러진 중 일부는 다음과 같습니다.

• 분산 거래소 (DEXS) : Uniswap 또는 Sushiswap과 같은 플랫폼을 통해 사용자는 중앙 당국에 의존하지 않고 암호 화폐를 거래 할 수 있습니다.
• 대출 및 차용 플랫폼 : AAVE 및 COMPLISE와 같은 프로토콜을 통해 사용자는 암호화를 빌려 주거나 지분에 대한이자를 얻거나 빌릴 수 있습니다.
• stablecoins : cryptocurrencies 미국 달러 (예 : DAI, USDC)와 같은 안정적인 자산으로 짜여진 거래 및 저축에 덜 변동성이 높은 매체를 제공합니다.
• 양보 농업 및 유동성 풀 : 사용자는 분산 된 거래소에 유동성을 공급하고 대가로 보상을받습니다.
• 파생 상품 및 보험 : DYDX 및 Nexus Mutual과 같은 프로젝트는 선물 계약 및 스마트 계약 실패에 대한 보장을 포함한 고급 금융 상품을 제공합니다.

이러한 각 구성 요소는 완전히 기능적인 분산 금융 시스템을 구축하는 데 중요한 역할을합니다.

Defi로 시작하기 : 단계별 가이드

Defi를 처음 접하고 직접 탐색하고 싶다면 시작 방법은 다음과 같습니다.

• 지갑 설정 : 메타 마스크, 신뢰 지갑 또는 지갑과 같은 비 양육 지갑을 설치하여 디지털 자산을 안전하게 관리하십시오.
• ETH 또는 BNB 획득 : 대부분의 Defi 플랫폼은 Ethereum 또는 Binance Smart Chain에서 운영되므로 거래 수수료에는 기본 코인 (ETH 또는 BNB)이 필요합니다.
• 지갑을 디파 플랫폼에 연결하십시오 : Uniswap, AAVE 또는 Compound와 같은 사이트를 방문하여 지갑을 연결하여 프로토콜과 상호 작용하기 시작하십시오.
• 토큰 사용 승인 : Defi 앱에서 토큰을 사용하기 전에 스마트 계약 상호 작용을 통해 사용을 승인해야합니다.
• Defi 서비스 사용 시작 : 더 복잡한 전략으로 이동하기 전에 토큰 교환 또는 유동성 제공과 같은 간단한 작업으로 시작하십시오.

항상 계약 주소를 다시 확인하고 다른 사람과 시드 문구를 공유하지 마십시오.

Defi의 위험과 도전 **

Defi는 흥미로운 가능성을 제공하지만 주목할만한 위험도 제공합니다.

• 스마트 계약 취약점 : 코드의 버그 또는 악용은 여러 유명 해킹에서 볼 수 있듯이 상당한 손실로 이어질 수 있습니다.
• 불완전한 손실 : 유동성을 제공 할 때 자산 가격의 변동은 단순히 자산을 보유하는 것과 비교하여 일시적인 손실을 초래할 수 있습니다.
• 규제 불확실성 : 정부는 여전히 DEFI를 규제하는 방법을 알아 내고 있으며, 이는 특정 관할 구역에서 접근성과 유용성에 영향을 줄 수 있습니다.
• 높은 가스 수수료 : 이더 리움과 같은 혼잡 한 네트워크에서는 성수기 동안 거래 비용이 엄청나게 비쌀 수 있습니다.

사용자는 Defi 서비스에 참여하기 전에 철저한 연구를 수행하고 이러한 위험을 이해해야합니다.

Defi에 대해 자주 묻는 질문

Q : Defi 합법적입니까?

A : Defi 자체는 불법이 아니지만 규제 프레임 워크는 국가마다 다릅니다. 많은 곳에서는 아직 명확한 법적 지침이 없으므로 사용자는 암호 화폐 및 금융 서비스에 관한 현지 법률에 대한 정보를 유지해야합니다.

Q : Defi로 돈을 잃을 수 있습니까?

A : 그렇습니다. 전통적인 금융과 마찬가지로 위험이 있습니다. 현명한 계약 버그, 시장 변동성 및 영구적 인 손실은 신중하게 관리하지 않으면 재무 손실로 이어질 수 있습니다.

Q : Defi 플랫폼은 사용자를위한 수익을 어떻게 생성합니까?

A : 수익은 대출에 대한이자, 유동성 풀에 의해 징수 된 거래 수수료 또는 참여를 장려하기 위해 의정서에 의해 발행 된 농업 인센티브와 같은 다양한 출처에서 비롯됩니다.

Q : CEFI와 DEFI의 차이점은 무엇입니까?

A : CEFI (Centralized Finance)는 거래를 용이하게하기 위해 은행이나 교환과 같은 신뢰할 수있는 제 3 자에 의존합니다. Defi는 블록 체인 기반 스마트 계약을 사용하여 중개자를 제거하여 직접 피어 투 피어 상호 작용을 가능하게합니다.