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블록 체인 및 스마트 계약은 금융 서비스를 자동화하고 투명성을 높이며 기존 중개자에 대한 의존도를 줄임으로써 DEFI를 가능하게합니다.

2025/06/22 12:07

분산 금융에서 블록 체인의 역할 이해 (DEFI)

블록 체인 기술은 일반적으로 Defi로 알려진 분산 금융 의 기초 인프라 역할을합니다. 은행 및 정부와 같은 중앙 집중식 기관에 의존하는 전통적인 금융 시스템과 달리 블록 체인을 활용하여 중개자없이 P2P 거래를 가능하게합니다. 이 전환은 스마트 계약을 통해 가능해졌으며, 이는 코드에 직접 작성된 용어와 자체적으로 계약을 체결합니다.

블록 체인의 핵심 이유 중 하나는 Defi에 필수적이기 때문입니다. 투명성 과 불변성을 제공하는 능력 때문입니다. 블록 체인에 기록 된 모든 거래는 모든 참가자가 볼 수 있으며 확인되면 변경할 수 없습니다. 이를 통해 사용자가 거래를 확인하기 위해 타사에 의존 할 필요가없는 신뢰할 수없는 상호 작용을 보장합니다.

Defi에서 블록 체인의 또 다른 주요 특징은 분산 자체입니다. 전통적인 금융은 종종 단일 고장 또는 조작 지점으로 고통받는 반면, Defi 프로토콜은 노드 네트워크에 제어를 분배합니다. 이를 통해 보안을 향상시킬뿐만 아니라 전 세계적으로 금융 서비스에 더 잘 접근 할 수 있습니다.

스마트 계약은 대출, 차입 및 거래와 같은 프로세스를 자동화하여 수동 감독의 필요성을 제거하고 운영 비용을 줄입니다.

Defi 응용 프로그램에서 스마트 계약의 중요성

스마트 계약은 Defi 애플리케이션의 중추로, 재무 계약의 자동화되고 신뢰할 수없는 실행을 가능하게합니다. 이 계약은 Ethereum, Binance Smart Chain 및 Solana와 같은 블록 체인 플랫폼에서 실행되므로 개발자는 수확량 농업, 스테이 킹 및 유동성 제공과 같은 서비스를 제공하는 분산 응용 프로그램 (DAPP)을 구축 할 수 있습니다.

사용자가 Defi 플랫폼과 상호 작용하면 본질적으로 스마트 계약에 참여하고 있습니다. 예를 들어, 자금을 분산 된 대출 프로토콜에 입금 할 때, 스마트 계약은 예금 된 자산을 나타내는 토큰을 자동으로 발행하고 사전 정의 된 규칙에 따라이자를 계산합니다.

현명한 계약의 중요한 측면은 자율성 입니다. 배치 된 사람은 인간의 개입없이 운영됩니다. 이는 상대방 위험을 제거하고 사기 또는 잘못 관리의 가능성을 줄입니다. 그러나 이는 코드의 버그 나 취약점이 악용되면 상당한 손실을 초래할 수 있음을 의미합니다.

배포 전에 스마트 계약 감사 및 테스트는 보안을 보장하고 악용을 방지하기 위해 필수적입니다 .

유동성 풀 및 자동 시장 제조업체 (AMMS)

유동성 풀은 결함 생태계에서 분산 교환 (DEX)의 기능의 핵심입니다. 전통적인 주문서에 의존하는 대신 Uniswap 및 Sushiswap과 같은 Dex는 자동화 된 시장 제조업체 (AMM)를 사용하여 거래를 용이하게합니다. AMM은 토큰 쌍을 수영장에 입금하는 유동성 제공 업체 (LPS)에 의존하여 사용자가 원활하게 거래 할 수 있습니다.

사용자가 수영장에 유동성을 추가하면 수영장의 비중을 나타내는 대가로 LP 토큰을받습니다. 이 토큰은 나중에 수영장에서 생성 한 거래 수수료의 일부와 함께 상환 할 수 있습니다. 그러나 유동성을 제공하는 데는 불완전한 손실 과 같은 위험이 있으며, 이는 추가 된 토큰의 가격 비율이 추가 될 때와 비교할 때 발생할 때 발생합니다.

AMM의 메커니즘은 일반적으로 x * y = k와 같은 일정한 제품 시장을 포함하는 수학 공식에 의해 관리됩니다. 이 공식은 공급 및 수요에 따라 동적으로 가격을 조정하여 두 토큰 매장량의 제품이 일정하게 유지되도록합니다.

• 유동성을 제공 할 때 불완전한 손실을 최소화하려면 Stablecoin 쌍을 선택하십시오 .
• 수영장 성능을 정기적으로 모니터링 하고 수수료가 더 이상 위험을 정당화하지 않으면 철회하십시오.
• 자금을 투입하기 전에 각 유동성 풀의 수수료 구조를 이해하십시오 .

수율 농업 : 결함의 수익을 극대화합니다

수율 농업은 Defi의 수익을 극대화하기위한 가장 인기있는 전략 중 하나로 부상했습니다. 여기에는 다양한 프로토콜에 유동성을 공급하고 추가 토큰 형태로 보상을받는 것이 포함됩니다. 이러한 보상은 거래 수수료, 거버넌스 토큰 또는 플랫폼이 제공하는 기타 인센티브에서 비롯 될 수 있습니다.

농민들은 종종 자산을 다른 프로토콜 사이에서 옮기기 위해 수율 최적화 로 알려진 더 높은 수율을 쫓아냅니다. 이것은 유리할 수 있지만, 스마트 계약 취약점, 러그 풀 및 시장 변동성을 포함하여 사용자를 스마트 계약 취약점, 깔개 당김 및 시장 변동성을 포함하여 위험 증가로 노출시킵니다.

수확량 농업에 효과적으로 참여하려면 사용자는 보상이 어떻게 배포되는지, 프로젝트에 대한 토큰 유학이 어떤 토큰이 프로젝트에 적용되는지, 그리고 투자 기간 또는 잠금 요구 사항이 있는지를 포함하여 각 플랫폼의 메커니즘을 이해해야합니다.

Forgn.Finance와 같은 수율 애그리거를 사용하여 프로세스를 간소화하고 자동으로 반환을 최적화하십시오.

Defi 플랫폼의 보안 고려 사항

보안은 스마트 계약에 잠긴 자산의 높은 가치로 인해 Defi 공간에서 중요한 관심사입니다. 많은 프로젝트가 해킹, 착취 및 피싱 공격으로 희생되어 사용자에게 상당한 손실이 발생했습니다. 따라서 투자를 보호하는 방법을 이해하는 것이 중요합니다.

Defi Assets를 확보하는 첫 단계 중 하나는 메타 마스크 , 신뢰 지갑 또는 원장 및 Trezor 와 같은 하드웨어 지갑과 같은 신뢰할 수있는 지갑을 사용하는 것입니다. 이 지갑을 통해 사용자는 개인 키를 안전하게 관리하고 DAPP와 안전하게 상호 작용할 수 있습니다.

또 다른 중요한 조치는 상호 작용하는 Defi 프로토콜의 정당성을 확인하는 것입니다. 여기에는 Certik , Peckshield 또는 Openzeppelin 과 같은 평판이 좋은 회사의 감사 확인, 커뮤니티 피드백 검토 및 Etherscan과 같은 탐험가를 통한 체인 활동 분석이 포함됩니다.

• 어떤 상황에서도 씨앗 문구를 다른 상황에서 다른 사람과 공유하지 마십시오 .
• 토큰 전송을 승인하기 전에 계약 주소를 다시 확인하십시오 .
• 추가 보안을 제공 할 수있는 경우 2 요인 인증 (2FA)을 활성화하십시오 .

자주 묻는 질문

Defi와 전통적인 금융의 차이점은 무엇입니까?

Defi는 블록 체인 네트워크에서 운영되며 스마트 계약을 사용하여 금융 서비스를 자동화하여 중개자를 제거합니다. 전통적인 금융은 중앙 집중식 기관 및 규제 프레임 워크에 의존하여 거래를 감독하고 신뢰를 유지합니다.

신뢰할 수있는 디피 플랫폼을 어떻게 선택합니까?

투명한 운영, 타사 감사, 활발한 개발 및 강력한 커뮤니티 지원이있는 플랫폼을 찾으십시오. 항상 프로젝트 뒤의 팀을 조사하고 투자하기 전에 실적을 평가하십시오.

Defi로 돈을 잃을 수 있습니까?

예, Defi는 스마트 계약 취약점, 시장 변동성, 무한한 손실 및 잠재적 사기를 포함하여 몇 가지 위험을 수반합니다. 철저한 연구를 수행하는 것이 중요하며 잃을 여유가있는 것보다 더 많은 투자를하지 마십시오.

Defi 규제입니까?

규제는 관할권에 따라 다릅니다. 일부 국가는 결함 활동을 통제하기 위해 프레임 워크를 도입하기 시작했으며 다른 국가는 신중하거나 제한을 부과합니다. 사용자는 cryptocurrency와 분산 금융을 지배하는 현지 법률에 대한 정보를 유지해야합니다.