주요 암호화폐 거래소 이용에 대한 지리적 제한은 무엇입니까? (예: 미국의 바이낸스)

지리적 제한 개요

1. 주요 암호화폐 거래소는 규제 준수 요구 사항, 라이센스 상태 및 현지 금융법을 기반으로 국가별 액세스 제어를 구현합니다.

2. 이러한 제한으로 인해 종종 미국 거주자를 위한 Binance.US 및 온타리오에서 KuCoin의 제한된 서비스와 같은 지역 플랫폼 변형이 발생하며 지원되는 자산, 거래 쌍 및 출금 방법이 크게 다릅니다.

3. 엄격한 자금세탁 방지(AML) 프레임워크가 있거나 중국, 북한, 나이지리아를 포함한 암호화폐 관련 금융 활동이 전면적으로 금지된 관할권에서는 전체 서비스 차단 또는 현지화된 랜딩 페이지로의 IP 기반 리디렉션이 발생합니다.

4. 일부 플랫폼은 동적 지오펜싱을 시행합니다. 해외로 여행하는 사용자는 정부 발급 ID와 승인된 관할권에 연결된 주소 증명을 통해 거주지를 확인하지 않는 한 일시적으로 특정 기능에 대한 액세스를 상실할 수 있습니다.

5. 집행 메커니즘에는 DNS 필터링, 지리적 위치 API, KYC 문서 분석, 지갑 주소 블랙리스트 등이 포함됩니다. 특히 이전에 제재를 받은 법인이나 고위험 관할 구역에 연결된 주소의 경우 더욱 그렇습니다.

바이낸스 지역 변형

1. Binance.com은 전 세계적으로 운영되지만 현지 인증이 부족하여 미국, 캐나다(온타리오), 네덜란드, 독일 및 영국의 사용자를 제외합니다.

2. Binance.US는 미국에 설립된 법적으로 별도의 법인으로, 60개 이상의 토큰만 제공하며 파생 상품, 스테이킹 또는 마진 거래는 제공하지 않습니다. 이러한 기능은 글로벌 플랫폼에서 사용할 수 있습니다.

3. Binance Jersey는 건지 금융 서비스 위원회 라이센스에 따라 유럽 고객에게 서비스를 제공하지만 EU 브랜드에도 불구하고 프랑스, ​​이탈리아 및 스페인 거주자에 대한 서비스를 금지합니다.

4. Binance Australia는 호주 금융 서비스 라이센스를 보유하고 있지만 MAS 감독 하에 이러한 상품을 허용하는 싱가포르 기반 상대와는 달리 국내 사용자에 대한 선물 및 옵션 거래를 제한합니다.

5. VPN을 통해 국경 간 액세스를 시도하는 사용자는 적발 즉시 계정이 정지되며, 복원을 위해 공증된 거주 증명서가 필요한 필수 재KYC 프로세스가 적용됩니다.

액세스 거부에 대한 규제 트리거

1. 미국 증권거래위원회가 특정 토큰을 미등록 증권으로 분류한 결과, 집행 경고 이후 2023년에 Coinbase가 AMP 및 RLY를 포함한 9개 자산을 상장 폐지하게 되었습니다.

2. 독일의 BaFin은 모든 암호화폐 관리자가 §32 KWG 라이센스를 취득하도록 규정합니다. 크라켄은 법정 기한 내에 승인을 확보하지 못한 후 2024년 초에 새로운 독일 계정 등록을 중단했습니다.

3. 인도의 모든 거래에 대한 30%의 자본 이득세와 1%의 TDS로 인해 WazirX는 현재 재정 정책 하에서 운영 불가능성을 이유로 2023년 4월에 INR 입출금을 중단했습니다.

4. 영국 금융 행위 당국은 AML 모니터링 시스템이 의심스러운 거래에 대한 기준 보고 기준을 충족하지 못했다고 판단한 후 LocalBitcoin 및 Coinmama를 포함한 5개 거래소의 등록을 취소했습니다.

5. 한국의 개정된 가상자산 이용자 보호법은 모든 입출금 과정에 대해 은행실명 확인을 요구합니다. 업비트와 빗썸은 2024년 7월부터 익명 지갑 송금을 종료했습니다.

거래 인프라에 미치는 영향

1. 거래소가 지역별로 격리된 주문장을 운영할 때 유동성 단편화가 발생합니다. 바이낸스. 미국 평균 BTC/USD 스프레드는 0.18%인 반면, 글로벌 바이낸스는 0.03%를 보여 차익 거래 비효율성을 초래합니다.

2. API 엔드포인트는 지역마다 다릅니다. Bybit의 싱가포르 API는 영구 계약 레버리지를 최대 100배까지 허용하는 반면, 두바이에서 호스팅되는 엔드포인트는 DFSA에서 요구하는 위험 통제로 인해 25배까지 제한됩니다.

3. 스테이블코인의 가용성이 크게 다릅니다. 인도네시아 은행 지침에 따라 Indodax와 같은 인도네시아 거래소에서는 테더(USDT)가 금지되어 IDRT와 같은 IDR 고정 대안에 의존하게 됩니다.

4. 국경 간 결제 지연이 크게 증가합니다. 터키 공화국 중앙 은행 시스템과의 필수 SWIFT 조정으로 인해 KuCoin에서 터키에 등록된 지갑으로 인출하는 데 72시간 이상이 소요됩니다.

5. 세금 보고 통합은 관할권별로 다릅니다. Crypto.com은 미국 사용자를 위한 양식 1099-B를 자동 생성하지만 브라질 사용자에게는 이에 상응하는 양식을 제공하지 않으므로 Receita Federal 제출을 위해 CSV 거래 로그를 수동으로 추출해야 합니다.

자주 묻는 질문

Q1: 제한된 교환 서비스에 액세스하기 위해 VPN을 사용하는 것은 서비스 약관을 위반하는 것입니까? 예. 모든 주요 거래소는 이용 약관에서 우회 도구를 명시적으로 금지합니다. 위반 시 즉시 계정이 동결되고 법적 검토를 기다리는 동안 자금이 몰수됩니다.

Q2: Binance.com과 Binance.US 모두에서 동시에 계정을 보유할 수 있나요? 아니요. 계정 복제는 바이낸스의 글로벌 사기 방지 정책을 위반합니다. 탐지 결과 두 계정이 모두 영구적으로 비활성화되고 자금 출시 전에 신원 확인이 의무화됩니다.

Q3: 분산형 거래소(DEX)에도 동일한 지리적 제한이 적용되나요? Uniswap 또는 PancakeSwap과 같은 DEX는 프로토콜 수준에서 관할권 차단을 시행하지 않지만 지갑 제공업체(예: MetaMask)는 사용자 IP 또는 지갑 주소 출처를 기반으로 RPC 엔드포인트 또는 토큰 목록을 제한할 수 있습니다.

Q4: 비거주 은행 카드를 사용하는 경우 거래소에서는 내 위치를 어떻게 확인합니까? 위치는 결제 방법 출처뿐만 아니라 IP 위치 정보, SIM 이동통신사 데이터, 기기 GPS 메타데이터, 브라우저 언어 설정, 은행 라우팅 번호 등 다양한 신호에서 파생됩니다.