코인베이스 세금을 계산하는 방법?

Coinbase 사용자는 Cryptocurrency를 재산으로 취급하고 1099-MISC 또는 1099-K와 같은 형태에 대한보고가 필요할 수있는 판매, 거래 및 소득 과세 대상 이벤트를 재산으로 취급하므로 Coinbase 사용자는 모든 암호화 거래를 추적해야합니다.

2025/07/18 13:00

코인베이스 세금 의무 이해

미국에서 가장 큰 암호 화폐 거래소 중 하나 인 Coinbase를 사용할 때는 사용자가 암호화 거래와 관련된 세금 의무를 이해해야합니다. IRS (Internal Revenue Service)는 암호 화폐를 재산으로 취급합니다. 즉, 암호화와 관련된 모든 거래에 세금이 부과 될 수 있습니다 . 구매, 판매, 거래, 또는 크립토를 소득으로 받든 상관없이 각 활동은 과세 대상 이벤트를 유발할 수 있습니다 .

Coinbase는 소득 및 활동 수준의 유형에 따라 양식 1099-MISC 또는 Form 1099-K를 포함한 세금 보고서를 사용자에게 제공합니다. 그러나 이러한 형태는 모든 과세 대상 사건 , 특히 거래에서 자본 이득과 관련된 사건을 포착 할 수는 없습니다. 사용자는 날짜, 거래 당시 USD의 값 및 비용 기준을 포함한 모든 거래를 추적 해야합니다.

세금을 유발하는 코인베이스 거래 유형

코인베이스 에는 과세 행사 로 이어질 수있는 몇 가지 유형의 활동이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 화폐 통화에 대한 cryptocurrency 판매 (예 : USD)
• 다른 암호 화폐 거래 (예 : BTC에서 ETH)
• 암호화를 사용하여 상품이나 서비스를 구매합니다
• 상품 또는 서비스에 대한 지불로 암호화 수령
• Coinbase Earn 또는 Coinbase 지갑을 통한 관심 또는 스테이 킹 보상

이러한 각 조치에는 거래의 성격에 따라 자본 이득 세금 또는 소득세가 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 구매 가격보다 높은 가격으로 암호화를 판매하면 자본 이익이 발생하는 반면, 수입은 받은 날짜에 공정 시장 가치 로 세금을 부과 할 때 암호화를받습니다.

코인베이스의 자본 이득과 손실을 계산하는 단계

암호화 거래 에 대한 세금을 계산하려면 자본 이득 또는 손실을 결정해야합니다. 방법은 다음과 같습니다.

• 판매 또는 거래 된 cryptocurrency의 비용 기준을 식별하십시오.
  
  비용 기준 은 일반적으로 구매 가격과 모든 수수료 입니다.
• 거래 당시 공정 시장 가치 결정
  
  이것은 일반적으로 판매 가격 또는 무역 가치 입니다.
• 판매 가치에서 비용 기준을 빼십시오
  
  결과가 긍정적이면 자본 이익 입니다. 부정적이라면 자본 손실 입니다.

예를 들어, 1 eth를 $ 2,000에 구입 한 후 나중에 3,000 달러 에 팔았다면 자본 이익은 $ 1,000입니다 . 1 년 이상 자산을 보유한 경우 일반적으로 단기 요금보다 낮은 장기 자본 이득 요금을 받을 수 있습니다.

코인베이스 트랜잭션 데이터 수출 및 구성

Coinbase를 사용하면 사용자가 거래 기록을 수출 할 수 있으며, 이는 정확한 세금보고에 필수적입니다. 다음은 다음과 같은 방법입니다.

• Coinbase 계정에 로그인하십시오
• "도구"메뉴에서 "보고서"섹션으로 이동하십시오
• 필요한 거래의 날짜 범위를 선택하십시오
• 모든 트랜잭션이 포함 된 CSV 파일을 다운로드하십시오

이 파일에는 트랜잭션 유형, 날짜, 암호화 금액, USD 가치 및 수수료와 같은 세부 사항이 포함됩니다. 이 데이터를 세금 소프트웨어 또는 스프레드 시트로 가져와서 이익과 손실을 정확하게 계산해야 할 수도 있습니다.

특히 다른 플랫폼이나 지갑에서 여러 번의 거래를 한 경우 코인베이스 기록과 레코드를 교차 참조하는 것이 중요합니다. 누락 된 데이터는 세금 계산이 부정확 해져서 처벌이나 감사를 초래할 수 있습니다 .

세금 소프트웨어를 사용하여 코인베이스 세금을 계산합니다

많은 사용자가 프로세스를 간소화하기 위해 암호화 세금 소프트웨어를 선택합니다. Cointracking, Koinly 및 Crypto.com 세금과 같은 플랫폼을 사용하면 코인베이스 거래 기록을 수입 하고 이익, 손실 및 세금 부채를 자동으로 계산할 수 있습니다 .

이러한 도구를 효과적으로 사용하는 방법은 다음과 같습니다.

• API를 통해 Coinbase 계정을 연결하거나 CSV 파일을 업로드하십시오.
• 소프트웨어 일치가 거래를 구매 및 판매하여 비용 기준 및 이익을 계산하십시오.
• 자본 이득 보고서 및 소득 요약을 포함하여 생성 된 세금 보고서 검토
• 회계사와 공유 할 최종 세금 파일을 내보내거나 IRS에 제출하기 위해

이 도구는 종종 FIFO (First, First Out) 또는 LIFO (Last In, First Out) 와 같은 다양한 비용 기준 방법을 지원하여 세금 책임에 영향을 줄 수 있습니다. 올바른 방법을 선택하면 거래 기록에 따라 세금 부담을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q : Coinbase가 자동으로 세금을 IRS에보고합니까?

A : Coinbase는 보상에 대한 양식 1099-MISC 또는 대량 판매자의 경우 1099-K 양식 과 같은 특정 세금 양식을 IRS에보고 하지만 모든 거래가 적용되는 것은 아닙니다 . 1099 양식에 포함되지 않더라도 거래 및 자본 이득을 포함한 모든 과세 대상 암호 활동을보고하는 것은 사용자의 책임입니다.

Q : 판매하지 않으면 암호화에 대해 세금을 납부해야합니까?

A : 아니요, 단순히 cryptocurrency를 보유한다고해서 과세 행사가 유발되지는 않습니다 . 세금은 일반적으로 상품이나 서비스 구매에 판매, 거래 또는 사용을 포함하여 자산을 처분 할 때 마감됩니다.

Q : 코인베이스 지갑 또는 코인베이스 교환을 사용하는 경우 세금을 어떻게 계산합니까?

A : 사용하는 코인베이스 플랫폼에 관계없이 동일한 세금 규칙이 적용됩니다 . Coinbase Exchange, Coinbase Wallet 또는 Coinbase Pro 에 있든 모든 처분 및 소득 사건을 추적 해야합니다. 거래 수출 도구 또는 타사 세금 소프트웨어를 사용하여 세금 책임을 정확하게 계산하십시오.

Q : 코인베이스 세금 계산에서 실수를 한 경우 어떻게해야합니까?

A : 제출 후 오류가 발생하면 양식 1040-X를 사용하여 세금 신고서를 수정할 수 있습니다 . IRS 가이드 라인을 정확하게보고하고 준수하기 위해 자세한 기록을 유지 하고 세금 전문가 컨설팅을 고려하십시오.