암호화에서 세금 손실 수확은 무엇입니까?

암호화에서 세금 손실 수확을 통해 투자자는 자산 이익을 상쇄하기 위해 잃어버린 자산을 판매하여 과세 소득을 줄이고 법적으로 세금 부채를 최소화 할 수 있습니다.

2025/07/08 05:00

암호화에서 세금 손실 수확 이해

암호화에서의 세금 손실 수확은 투자자가 다른 투자에 대한 자본 이득세를 상쇄하기 위해 손실로 암호 화폐를 판매하는 전략을 말합니다. 이 관행은 전통적인 금융에서 널리 사용되지만 변동성이 높고 가격이 자주 발생하여 암호 화폐 공간에서 견인력을 얻었습니다. 핵심 아이디어는 과세 소득을 줄이기 위해 손실을 전략적으로 실현하는 것 입니다. 이는 다른 자산에 걸쳐 여러 직책을 가진 거래자에게 특히 유리할 수 있습니다.

cryptocurrencies는 예측할 수없는 시장 행동으로 유명하여 소지자가 단기간 내에 이익과 손실을 모두 경험하는 것이 일반적입니다. 이러한 시나리오에서 세금 손실 수확을 통해 투자자는 성과가 저조한 자산의 손실로 이익을 얻은 거래에서 이익을 균형을 맞추어 세금 부채를 법적으로 최소화 할 수 있습니다 .

세금 손실 수확은 cryptocurrency에서 어떻게 작동합니까?

암호화에서 세금 손실 수확 메커니즘은 디지털 자산과 관련된 뉘앙스가 있지만 주식 시장과 유사한 원칙을 따릅니다 . 거래자가 구매 가격보다 적은 자산을 판매하면 자본 손실이 발생합니다. 이러한 손실은 같은 세금 연도 동안 다른 수익성있는 거래에서 자본 이득을 상쇄하는 데 사용될 수 있습니다.

예를 들어:

• 이더 리움 (ETH)을 판매하고 동시에 6,000 달러의 손실로 Bitcoin (BTC)를 판매하면서 10,000 달러의 이익을 얻었다면 순세 이익은 $ 4,000로 줄어 듭니다.
• 현재 연도 이익을 넘어서서 초과 손실은 일반적으로 지방 세법에 따라 미래에 이행 될 수 있습니다.

각 국가는 암호화 거래의 세금 처리와 관련하여 다양한 규정을 가지고 있으므로이 전략에 참여하기 전에 관할권의 규칙을 이해하는 것이 중요합니다.

세금 손실 수확을 구현하기 전에 주요 고려 사항

Crypto에서 세금 손실 수확 전략을 실행하기 전에 몇 가지 요소가 신중하게 고려되어야합니다.

• 세척 규칙 : 미국과 같은 일부 관할 구역은 주식에 대한 세탁 판매 규칙을 시행하고 실질적으로 동일한 자산이 30 일 이내에 재구매되는 경우 손실 청구를 허용하지 않습니다. 그러나 IRS는 현재 이러한 규칙을 cryptocurrencies에 적용하지 않으므로 투자자는 손실을 실현 한 직후에 암호를 판매하고 재건 할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 이것은 규제 프레임 워크가 발전함에 따라 변경 될 수 있습니다.

• 자산 식별 : 많은 cryptocurrencies에는 포크 또는 파생물 (예 : Bitcoin 현금)가 있기 때문에 두 토큰이 "실질적으로 동일"하는지 여부를 결정하는 것이 중요합니다. 자산을 잘못 분류하면 감사 중에 손실 청구가 거부 될 수 있습니다.

• 기록 보관 : 타임 스탬프, 가격 및 지갑 주소를 포함한 각 거래의 정확한 기록을 유지하는 것이 필수적입니다. 적절한 문서를 유지하지 않으면 세금 제출 중 손실을 청구 할 수 없습니다.

암호화에서 세금 손실 수확을 수행하기위한 단계별 가이드

암호화 포트폴리오에서 세금 손실 수확을 구현하는 방법은 다음과 같습니다.

• 잃어버린 위치 식별 : 암호화 추적 도구 또는 스프레드 시트를 사용하여 현재 비용 기준 이하로 거래되는 자산을 정확히 찾아냅니다.

• 잠재적 이익과 손실을 계산하십시오 : 지금까지 실현 한 자본 이득의 양을 결정하고 잃어버린 자산을 판매함으로써 이러한 이익이 얼마나 상쇄 될 수 있는지 평가하십시오.

• 실적이 저조한 자산 판매 : 식별 된 자산에 대한 판매 주문을 실행하십시오. 세금 연도가 끝나기 전에 거래가 해결되어 해당 연도의보고 자격이 있는지 확인하십시오.

• 전략적으로 재투스트 (원하는 경우) : 판매 된 자산의 장기 가치를 여전히 믿는 경우 크립토의 세척 판매 규칙이 부족하여 즉시 다시 구매 할 수 있지만 항상 현재 준수 요구 사항을 확인하십시오.

• 모든 거래를 문서화하십시오 : 감사 목적으로 거래 확인, 지갑 전송 및 교환 진술을 저장하십시오.

세금 영향 및보고 요구 사항

판매, 교환 또는 양도에 관계없이 각 암호화 거래는 과세 행사를 유발할 수 있습니다. 이러한 신고를 정확하게보고하지 않으면 처벌이나 감사가 발생할 수 있습니다.

미국에서는 암호세 세가 재산세와 유사하게 취급됩니다. 즉, 암호를 팔거나 교환 할 때마다 자본 이익 또는 손실을보고해야합니다. 세금 손실 수확을 사용하려면 효과적으로 이러한 모든 사건을 연간 세금 신고서에 통합해야합니다.

일부 주요보고 지점은 다음과 같습니다.

• 자본 이득과 손실은 IRS 양식 8949에 대해보고되어야하며 , 요약 총계는 일정 D로 흐릅니다.
• 연간 최대 $ 3,000의 손실은 이익을 완전히 상쇄 할 충분한 이익이 없다면 일반 소득에 대해 공제 될 수 있습니다 .
• 미래의 이익을 상쇄하기 위해 과도한 손실을 무기한 전달할 수 있습니다 .

다른 국가에는 다양한 규칙이 있습니다.

• 영국에서는 개인이 자본 손실을 사용하여 동일하거나 미래의 세금 연도에 이익을 상쇄 할 수 있습니다.
• 캐나다는 암호를 상품으로 취급하여 유사한 손실 오프셋 전략이 필요합니다.

자주 묻는 질문

Q : stablecoins로 세금 손실 수확을 수행 할 수 있습니까?

A : 그렇습니다. 그러나 프리미엄으로 또는 전환 된 피아트 포지션을 통해 StableCoin을 구입 한 경우에만 손실을 초래했습니다. 대부분의 stablecoins는 1 달러짜리 페그를 유지하므로 휘발성 기간이나 환율 전환을 통해 획득하지 않는 한 상당한 이득 또는 손실은 드 rare니다.

Q : 모든 국가에서 세금 손실 수확이 합법적입니까?

A : 개념은 일반적으로 전 세계적으로 받아 들여지지만 적법성과 구현은 다양합니다. 예를 들어, 일부 국가에서는 암호화에 대한 세척 판매 규칙과 유사한 제한을 부과 할 수 있습니다. 지침을 위해 항상 현지 세무 전문가와 상담하십시오.

Q : 암호화에서 세금 손실 수확을 추적하기 위해 특별한 소프트웨어가 필요합니까?

A : Cointracking, Koinly 또는 Crypto.com 세금과 같은 전문 암호화 세금 소프트웨어를 사용하면 프로세스를 간소화 할 수 있습니다. 이 플랫폼은 자동으로 이익, 손실 및 세금 부채를 계산하여 세금 손실 수확 기회를 쉽게 식별 할 수 있도록합니다.

Q : NFT 또는 Defi 토큰으로 손실을 수확 할 수 있습니까?

A : 그렇습니다. 자본 자산으로 분류되는 한. 많은 관할 구역은 세금 목적으로 cryptocurrencies와 유사하게 NFT와 Defi 토큰을 치료합니다. 즉 , 판매 손실은 또한 이득을 상쇄하는 데 사용될 수 있습니다.