KYC는 cryptocurrency circle에서 무엇을 의미합니까? KYC는 실제 이름이 필요합니까?

KYC는 cryptocurrency circle에서 무엇을 의미합니까? KYC는 실제 이름이 필요합니까?

cryptocurrencies의 세계에서 KYC 라는 용어는 '고객을 알아야합니다'를 나타냅니다. 이 과정은 자금 세탁 방지 (AML) 및 CTF (Counter-Terrorism Financing) 규정의 중요한 구성 요소입니다. KYC 절차는 암호 화폐 거래소 및 기타 금융 서비스 제공 업체에 의해 구현되어 고객의 신원을 확인합니다. KYC의 주요 목표는 이러한 플랫폼의 사용자가 자신이 주장하는 사람을 보장함으로써 자금 세탁, 사기 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 방지하는 것입니다.

cryptocurrency에서 KYC의 중요성

cryptocurrency 산업은 가명의 성격으로 인해 불법 활동과 관련된 수많은 도전에 직면 해 있습니다. KYC는 사용자가 확인할 수있는 개인 정보를 제공하도록 요구함으로써 이러한 위험을 완화하는 데 도움이됩니다 . 이 정보에는 일반적으로 여권 또는 운전 면허증과 같은 성명, 주소 및 식별 문서가 포함됩니다. 이 데이터를 수집하고 확인함으로써 교환은 무의식적으로 불법 거래를 촉진하지 않도록 할 수 있습니다.

KYC는 실제 이름이 필요합니까?

예, KYC는 실명을 사용해야합니다 . KYC의 전체 목적은 사용자의 진정한 신원을 확인하는 것입니다. 이는 가명이나 가짜 이름이 허용되지 않음을 의미합니다. cryptocurrency exchange 또는 KYC가 필요한 기타 플랫폼에 가입하면 식별 문서의 이름과 일치 해야하는 전체 법적 이름을 제공하라는 메시지가 표시됩니다.

KYC 프로세스는 어떻게 작동합니까?

KYC 프로세스에는 일반적으로 사용자가 자신의 신원을 확인하기 위해 완료 해야하는 몇 가지 단계가 포함됩니다. 다음은 기대할 수있는 것에 대한 자세한 내용입니다.

• 등록 : 플랫폼에 계정을 등록하여 시작합니다. 여기에는 일반적으로 이메일 주소를 제공하고 비밀번호를 만드는 것이 포함됩니다.
• 개인 정보 : 귀하는 귀하의 법적 이름, 생년월일 및 거주 주소를 입력하라는 요청을받습니다.
• 문서 제출 : 식별 문서의 사본을 업로드해야합니다. 여기에는 여권, 운전 면허증 또는 국가 신분증이 포함될 수 있습니다. 일부 플랫폼에는 공공 청구서 또는 은행 명세서와 같은 주소 증명이 필요할 수도 있습니다.
• 확인 : 플랫폼은 제출 한 문서를 검토합니다. 여기에는 규정 준수 담당자의 수동 검토뿐만 아니라 자동 점검이 포함될 수 있습니다.
• 승인 : 문서가 확인되면 계정이 승인되며 플랫폼에서 제공하는 모든 서비스를 사용할 수 있습니다.

KYC에 필요한 문서 유형

다른 플랫폼마다 약간 다른 요구 사항이있을 수 있지만 일반적으로 다음 유형의 문서를 제공해야합니다.

• 식별 문서 : 여권, 운전 면허증 또는 국가 ID 카드. 이 문서는 유효하고 만료되지 않아야합니다.
• 주소 증명 : 유틸리티 청구서, 은행 명세서 또는 귀하의 이름 및 주소를 보여주는 유사한 문서. 이 문서는 일반적으로 3 개월 이하의 최근이어야합니다.
• 추가 문서 : 경우에 따라 플랫폼에는 신분증이있는 셀카와 같은 추가 문서 또는 신원을 추가로 확인하기 위해 비디오 확인이 필요할 수 있습니다.

프라이버시 문제 및 KYC

KYC는 규제 준수 및 보안에 필수적이지만 Cryptocurrency 커뮤니티의 일부 사용자들 사이에서 개인 정보 보호 문제를 제기합니다. 개인 정보를 제공 해야하는 요구 사항은 크립토 공간 가치에서 많은 분권화 및 익명 성과 반대되는 것으로 볼 수 있습니다 . 그러나 대부분의 평판이 좋은 플랫폼은 암호화 및 안전한 스토리지 관행과 같은 사용자 데이터를 보호하기위한 조치를 취합니다.

cryptocurrency 사용자에 대한 KYC의 영향

KYC 구현은 cryptocurrency 사용자에게 몇 가지 영향을 줄 수 있습니다.

• 보안 증가 : 사용자의 신원을 확인함으로써 KYC는 플랫폼에서 사기 및 기타 불법 활동의 위험을 줄이는 데 도움이됩니다.
• 규제 준수 : KYC 요구 사항을 준수하는 플랫폼은 다른 규제 표준을 준수 할 가능성이 높아서 사용자에게보다 안정적이고 신뢰할 수있는 환경으로 이어질 수 있습니다.
• 서비스에 대한 액세스 : KYC 프로세스를 완료 한 사용자는 일부 고급 기능 또는 더 높은 트랜잭션 한도를 사용할 수 있습니다.
• 개인 정보 보호 절충 : 사용자는 잠재적 인 개인 정보 손실에 대한 보안 및 서비스 액세스의 이점을 평가해야합니다.

KYC의 예

KYC가 실제로 어떻게 작동하는지 설명하기 위해 인기있는 cryptocurrency 교환의 몇 가지 예를 살펴 보겠습니다.

• BINANCE : Binance는 사용자가 KYC 프로세스를 완료하여 특정 기능 및 더 높은 인출 제한에 액세스해야합니다. 사용자는 검증을 위해 정부 발행 신분증과 셀카를 제출해야합니다. 승인되면 플랫폼 서비스에 대한 전체 액세스를 즐길 수 있습니다.
• Coinbase : Coinbase에는 또한 정부가 발행 한 ID와 주소 증명을 제출하는 KYC 프로세스가 있습니다. 확인 후 사용자는 더 넓은 범위의 암호 화폐를 거래하고 더 높은 한도에 액세스 할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

1. KYC를 완료하지 않고 cryptocurrency 교환을 사용할 수 있습니까?

일부 거래소는 KYC가없는 기본 거래와 같은 제한된 서비스를 제공합니다. 그러나 전체 기능 및 더 높은 한도에 액세스하려면 KYC를 완료해야합니다.

2. KYC에 제출할 때 개인 정보가 안전합니까?

평판이 좋은 플랫폼은 암호화 및 보안 스토리지를 사용하여 사용자 데이터를 보호합니다. 그러나 신뢰할 수있는 교환을 선택하고 온라인으로 개인 정보 공유와 관련된 위험을 인식하는 것이 필수적입니다.

3. VPN을 사용하여 KYC를 완료 할 수 있습니까?

대부분의 플랫폼은 KYC 프로세스 동안 VPN을 사용하여 사기를 방지하고 현지 규정 준수를 보장 할 수 없습니다. VPN을 사용하려고하면 계정이 표시되거나 거부 될 수 있습니다.

4. KYC 확인이 실패하면 어떻게됩니까?

KYC 확인이 실패하면 일반적으로 플랫폼에서 거부 된 이유를 설명하는 알림을 받게됩니다. 일반적인 이유에는 명확하지 않은 문서, 만료 된 ID 또는 제공된 정보와 제출 된 문서 간의 불일치가 포함됩니다. 일반적으로 필요한 문서를 다시 제출하여 확인 프로세스를 완료 할 수 있습니다.