Was bedeutet KYC im Kryptowährungskreis? Benötigt KYC echte Namen?

Was bedeutet KYC im Kryptowährungskreis? Benötigt KYC echte Namen?

In der Welt der Kryptowährungen steht der Begriff KYC für "Know Your Customer". Dieser Prozess ist ein kritischer Bestandteil der Anti-Geldwäsche (AML) und der CTF-Vorschriften für die Terrorismusfinanzierung (CTF). KYC -Verfahren werden von Kryptowährungsbörsen und anderen Finanzdienstleistern implementiert, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Das Hauptziel von KYC ist es, illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Betrug und terroristische Finanzierung zu verhindern, indem sichergestellt wird, dass die Benutzer dieser Plattformen, die sie behaupten, zu sein.

Die Bedeutung von KYC für die Kryptowährung

Die Kryptowährungsbranche war aufgrund ihrer pseudonymen Art zahlreiche Herausforderungen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten. KYC hilft bei der Minderung dieser Risiken, indem Benutzer dazu veranlasst, persönliche Informationen bereitzustellen, die überprüft werden können. Diese Informationen enthalten in der Regel vollständige Namen, Adressen und Identifikationsdokumente wie Pässe oder Führerscheine. Durch das Sammeln und Überprüfen dieser Daten können Börsen sicherstellen, dass sie illegale Transaktionen nicht unabsichtlich erleichtern.

Benötigt KYC echte Namen?

Ja, KYC erfordert die Verwendung von echten Namen . Der gesamte Zweck von KYC ist es, die wahre Identität von Benutzern zu überprüfen, was bedeutet, dass Pseudonyme oder gefälschte Namen nicht akzeptabel sind. Wenn Sie sich für einen Kryptowährungsaustausch oder eine andere Plattform anmelden, für die KYC erforderlich ist, werden Sie aufgefordert, Ihren vollständigen rechtlichen Namen anzugeben, der mit dem Namen in Ihren Ausweisdokumenten übereinstimmt.

Wie funktioniert der KYC -Prozess?

Der KYC -Prozess umfasst in der Regel mehrere Schritte, die Benutzer ausführen müssen, um ihre Identität zu überprüfen. Hier ist ein detaillierter Blick auf das, was Sie erwarten können:

• Registrierung : Sie registrieren Sie zunächst ein Konto auf der Plattform. Dies beinhaltet normalerweise die Bereitstellung Ihrer E -Mail -Adresse und das Erstellen eines Kennworts.
• Persönliche Informationen : Sie werden gebeten, Ihren vollständigen rechtlichen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse einzugeben.
• Einreichung von Dokumenten : Sie müssen Kopien Ihrer Identifikationsdokumente hochladen. Dies kann einen Reisepass, einen Führerschein oder eine nationale ID -Karte umfassen. Einige Plattformen erfordern möglicherweise auch einen Adressnachweis, wie z.
• Überprüfung : Die Plattform überprüft die von Ihnen eingereichten Dokumente. Dies kann automatisierte Überprüfungen sowie eine manuelle Überprüfung durch Compliance -Beauftragte beinhalten.
• Genehmigung : Sobald Ihre Dokumente überprüft wurden, wird Ihr Konto genehmigt und Sie können die gesamte Palette der von der Plattform angebotenen Dienste nutzen.

Arten von Dokumenten, die für KYC erforderlich sind

Verschiedene Plattformen haben möglicherweise leicht unterschiedliche Anforderungen, aber im Allgemeinen müssen Sie die folgenden Arten von Dokumenten bereitstellen:

• Identifikationsdokumente : Ein Reisepass, ein Führerschein oder eine nationale ID -Karte. Diese Dokumente müssen gültig und nicht abgelaufen sein.
• Nachweis der Adresse : Ein Versorgungsrechnung, eine Bankaussage oder ein ähnliches Dokument, das Ihren Namen und Ihre Adresse anzeigt. Dieses Dokument sollte kürzlich sein, normalerweise nicht älter als drei Monate.
• Zusätzliche Dokumente : In einigen Fällen können Plattformen zusätzliche Dokumente wie ein Selfie mit Ihrer ID oder eine Videoüberprüfung erfordern, um Ihre Identität weiter zu bestätigen.

Datenschutzbedenken und KYC

KYC ist zwar für die Einhaltung der Vorschriften und die Sicherheit der Regulierung von wesentlicher Bedeutung, legt jedoch auch die Bedenken hinsichtlich der Privatsphäre einiger Benutzer in der Kryptowährungsgemeinschaft auf. Die Anforderung, persönliche Informationen bereitzustellen, kann als im Gegensatz zum Ethos der Dezentralisierung und der Anonymität angesehen werden, die viele im Krypto -Raumwert. Die meisten seriösen Plattformen ergreifen jedoch Maßnahmen, um Benutzerdaten wie Verschlüsselung und sichere Speicherpraktiken zu schützen.

Auswirkungen von KYC auf Kryptowährungsbenutzer

Die Implementierung von KYC kann mehrere Auswirkungen auf Kryptowährungsbenutzer haben:

• Erhöhte Sicherheit : Durch die Überprüfung der Identität von Benutzern hilft KYC bei der Verringerung des Betrugsrisikos und anderer illegaler Aktivitäten auf der Plattform.
• Vorschriften für die Regulierung : Plattformen, die die KYC -Anforderungen entsprechen, entsprechen eher anderen regulatorischen Standards, was zu einer stabileren und vertrauenswürdigeren Umgebung für Benutzer führen kann.
• Zugriff auf Dienste : Einige erweiterte Funktionen oder höhere Transaktionsgrenzen stehen möglicherweise nur für Benutzer zur Verfügung, die den KYC -Prozess abgeschlossen haben.
• Kompromiss für Datenschutz : Benutzer müssen die Vorteile einer erhöhten Sicherheit und des Zugangs zu Dienstleistungen gegen den potenziellen Verlust der Privatsphäre abwägen.

Beispiele für KYC in Aktion

Um zu veranschaulichen, wie KYC in der Praxis funktioniert, schauen wir uns einige Beispiele aus beliebten Kryptowährungsbörsen an:

• Binance : Binance verlangt von Benutzern, einen KYC -Prozess abzuschließen, um auf bestimmte Funktionen und höhere Auszahlungsgrenzen zuzugreifen. Benutzer müssen eine von der Regierung ausgestellte ID und ein Selfie zur Überprüfung einreichen. Nach der Genehmigung können sie den Diensten der Plattform voll und ganz zugänglich machen.
• Coinbase : Coinbase hat auch einen KYC-Prozess, bei dem eine von der Regierung ausgestellte ID und einen Adressnachweis eingereicht werden. Nach der Überprüfung können Benutzer ein breiteres Spektrum an Kryptowährungen eintauschen und auf höhere Grenzen zugreifen.

Häufig gestellte Fragen

1. Kann ich einen Kryptowährungsaustausch verwenden, ohne KYC abzuschließen?

Einige Börsen bieten nur begrenzte Dienstleistungen ohne KYC an, wie z. B. den grundlegenden Handel mit unteren Grenzen. Um jedoch auf vollständige Funktionen und höhere Grenzen zuzugreifen, ist in der Regel das Fertigstellen von KYC erforderlich.

2. Ist meine persönlichen Daten sicher, wenn ich sie für KYC einreiche?

Rufliche Plattformen verwenden Verschlüsselung und sichere Speicher, um Benutzerdaten zu schützen. Es ist jedoch wichtig, einen vertrauenswürdigen Austausch zu wählen und sich der Risiken zu bewusst, die mit dem Online -Austausch personenbezogener Daten verbunden sind.

3. Kann ich KYC mit einem VPN vervollständigen?

Die meisten Plattformen erlauben nicht die Verwendung von VPNs während des KYC -Prozesses, um Betrug zu verhindern und die Einhaltung der lokalen Vorschriften sicherzustellen. Der Versuch, ein VPN zu verwenden, kann dazu führen, dass Ihr Konto markiert oder abgelehnt wird.

4. Was passiert, wenn meine KYC -Überprüfung fehlschlägt?

Wenn Ihre KYC -Überprüfung fehlschlägt, erhalten Sie in der Regel eine Benachrichtigung von der Plattform, in der erklärt wird, warum sie abgelehnt wurde. Häufige Gründe sind unklare Dokumente, abgelaufene IDs oder Unstimmigkeiten zwischen den angegebenen Informationen und den eingereichten Dokumenten. In der Regel können Sie die erforderlichen Dokumente erneut einstellen, um den Überprüfungsprozess abzuschließen.